理财师需要具备的理财思维

理财师需要具备的理财思维

作为一名优秀的理财师，除了要具备一定的专业技能之外，相关的理财思维也是必不可少的。那么理财师具体需要具备哪些思维呢？

长期主义

首先，投资理财是一个长期坚持才能看到结果的过程，理财师除了自己要具备这样的长期主义思维，还要在服务客户的过程中，帮助客户不断培养自己的长期主义思维。

作为一名合格的理财师，在帮客户做理财规划之前的第一步就是梳理客户的长期理财目标，而不是一上来就给客户讲股票、基金等各类理财产品，如果理财师对于客户的理财目标都没有弄清楚的话，是不可能做好科学规划的。

所有的理财师在了解到客户的资产情况和家庭情况之后，还应当弄清客户的长期理财目标，在这个基础上帮助客户合理的规划好应该做的财务准备，同时还要提醒客户留出一定的备用资金，以免发生意外情况时出现没有现钱可用的情况。

规划思维

客户找到理财师来做财富规划，就是因为自己缺乏相关的行业知识和一定的财务规划思维，想要在有限的财务资源和满足长期理财目标的前提下，为自己带去生活享受，这是客户希望达成的目标，同时也是理财师在做好财富管理的基础上帮助客户完成的一大目标。如何才能实现这一目标，这就需要理财师提前做好规划了。

那么什么才是一个好的规划？既能推进理财目标的稳定进行，又能保证当下的生活品质。所以，理财师一定要足够专业，且对客户的所有情况足够了解，才能把握好家庭理财的这个度，在实现理财目标的基础上，又不影响客户当下的生活品质。

积极向上的心态

金融行业向来都是复杂与多变并行，即便是资深的业内人也无法确定自己就一定能把握好市场动态，所以，在为客户做财富管理的时候，理财师需要具备积极向上的心态，一方面能在市场出现动荡的时候，安抚好客户的心态，另一方面这也是成为权威理财师的必经之路。

当市场出现什么不好的情况时，理财师首先要保持镇定，然后及时和客户同步相关动态，客户的风险承受能力有大有小，如果理财师也是慌张失措的状态，客户就等同于失去“主心骨”了。所以，想要成为一名真正专业的理财师，练就一个积极向上的心态很有必要。

配图来源：Pexels