股票避免深套和解套的技巧（干货）
一、正确的观念和心态
只要是做交易，股票必定会有浮亏的时候。浮亏状态一般被称为被套。
中长线投资，在一段时间内出现浮亏，是很正常的现象。这个必须接受，而且不能有心理负担，更正确的认知是：中长线票，只要逻辑未变，下跌反而要看成是好事，因为你能买到更便宜的筹码。企业的经营状况和必定会上涨的隐藏逻辑，才是影响我们交易决策的关键因素，无视短期股价的波动，是中长线交易者应该具备的基本素质。
因此，只要买入前对公司有过深入的研究，制订了明确的交易计划，被套是无法避免的必然经历，也无须担忧。
二、如何避免被套牢？
如果买点不理想，成本过高，在下跌的过程中造成的浮亏，会给人带来巨大的心理压力。
一般来说，长线投资，浮亏30%~50%都是可以接受的状态，因为长线投资通常博弈的是翻倍以上的收益预期。中线投资的收益预期一般是大于50%，因此浮亏15%~30%也很正常。
没有人真的喜欢亏损的感觉，所以要尽可能在低估区买入。
什么是低估区？如何确定？
低估没有统一的标准，每只个股的低估区千差万别。一般可以通过估值和重要的支撑线来综合判断。
消费、医疗和具有消费属性的科技股，一般用TTM PE进行估值。
比如近一年、三年、五年、近十年估值百分位达到中位值时，可以判断进入合理估值区间。具体采用哪个标准，要根据当前的市场环境来判断，无法有固定的标准。
如果当下的市场环境较好，场内资金充裕，个股业绩预期会有较大增长，极可能不会回调到合理估值区域，更不用说低估区域了。
相反，如果当下的市场环境较差，个股未来几个季度业绩增长确定性不高，那就要采用最严格的估值标准，可以在PE10年历史百分位低于30%的时候开始建仓。
另一个标准是重要位置的支撑线，这是技术分析的方法，通常比较有效，但不是百分百管用。
举例说明：美的集团
从月线图来看，2018、2020年有两个波峰，这两个顶点的连线，构成一条重要的支撑线。周线图会看得更清晰。
美的集团7月30日的PE是17倍，高于上市以来55%的时间。历史中位值是15.57倍，低估是12.61倍，8月27日是18倍，处于合理偏高估的状态。考虑到年报出来可能会降低8%~10%的估值，7月30日的PE如果把这个因素算进去，PE相当于只有15倍左右，因此次日就有大资金抄底。
通常如果没有新的利好催化，即使进入了合理估值区域，这种大白马也不会持续上涨，股价重新回落到合理甚至更低估的区域，是大概率的事情，散户完全没有必要急于杀入，可以耐心等横盘整理一段时间，回到前低附近再建仓也不晚。
第三个标准是参考个股历史大级别的回调幅度。一般来说，优质大白马在大涨之后，回调幅度会在40%~50%之间即进入底部区域。如果基本面有瑕疵，或者受重大利空压制，回调幅度会加大。
但无论如何，在回调幅度大于40%的时候开始建仓，是最稳妥的，向下的空间有限，基本上不会超过30%。
这时候再用分批买入的方法，就可以进一步降低套牢风险，最终持仓成本也会较低。
仍以美的集团为例，上一个高点是106.4元，回调40%是63.84元，在这个价格及以下，可以开始建仓。高于这个价格，宁可错过也坚决不买。
如果建仓后股价继续下跌，并未企稳，可以以建仓价为基准，设定每跌5%、8%或10%再加一笔仓。如果我们在63.84元买入第一笔美的集团，每跌5%加一笔仓，下一次是60.6元。其它依次类推。
如果建仓后股价止跌，走出横盘整理形态，我们可以换一种方法加仓。
比如在时间上，要间隔一个月再加第二次仓，而且要等股价回调到前一个低点附近的支撑线上。
我们把要买入一只个股的预定资金，分成5份，按1、1、2、3、3的比例来分配。从时间和空间两个维度拉开间距分批买入，就不会有太多浮亏。
比如我们回到2018年的大熊市，如果想买入美的集团，应该如何操作。
2018年最高点是56.99元，回调40%是34.2元，买入1份。
从34.2元跌5%是32.5元，加仓1份。
从32.5元跌5%是30.9元，加仓2份。
从30.9元跌5%是29.3元，但这年最低点是29.6元，如何处理？还是严格执行规则比较好，因此在那个当下，我们并不知道接下来是不是还会再跌。
现在我们有了4份的美的集团，平均成本是32元，在最低点29.6元时，浮亏7.5%。在这大熊市里面，属于非常低的浮亏幅度了。
我们继续耐心等待，一个半月后，股价回调到前期低点，出现缩量横盘时，可以再加一笔仓；在2019年1月4日，第三次回踩，以32.49元第五次加仓。
32.54元，加仓3份；
32.49元，加仓3份。
现在我们拥有标准仓位的美的集团股票，平均成本是32.4元。
如果一直持有到2019年12月31日，收盘价是55.05元，那么2019年的收益率就达到了70%。继续持有到2020年12月31日，收盘价是96.84元，2020年的收益率是79%。
如果把2018年的布局期算进来，三年实现总收益率198%，平均年化收益率43%。即使拿到2021年底，美的集团仍然没有创新高，收在70多元，这4年的平均年化收益率也大于20%。
三、必须设定止损原则
在决定买入一只股票前，必须设置好止损原则。
中长线投资，主要的止损原因是买入逻辑发生了变化，不要轻易把浮亏幅度作为止损的条件。
优质的大白马，只要没有基本面恶化，又采取了低估区域分批建仓的方法，一个时间内出现浮亏，不必考虑止损。
当然，每个人的心理承受能力不一样，定力不足的人，也可以设定一个极限浮亏线，即使基本面没有恶化，达到极限浮亏线，也可以减仓或者先撤退，重新审视买入逻辑，待心态平复，再重新进入。这个过程可能会产生摩擦成本。
持仓超过一定的时间期限后，仍然没有上涨的迹象，也可以考虑撤离。
如果发现上涨逻辑更强，买点更适合的优质个股，也可以把相对较弱的个股仓位切换过来，即使是浮亏状态，也不要犹豫。这个对判断能力要求很高。
四、如何解套？
只要不是满仓深套，都不难解套。因此必须留有现金用于解套。具体留多少？最好不低于持仓股市值的20%。比如说50万的市值，至少得有10万的现金，最理想的是拥有同等数量的现金。
任何股票只要不是退市状态，都不可能一直跌下去，总会出现一个转折点，这时会有大资金抄底。这是解套第一个绝佳的机会。
仍以美的集团为例。
如果我们在70元就完成了建仓，到了7月27日，最大浮亏达到12.3%，而且在当天看不见任何止跌的信号。
但在第二天奇迹出现了，有大资金抄底出现首阳线。
如果当天有盯盘，在30分钟内，如果发现分时线波动向上，可以在回踩时低吸一笔，等上涨势头出现衰竭信号时卖出同等份额，持仓成本就会降低一点。
这样操作几次之后，就能成功解套，甚至扭亏为盈。
因此，绝对不能满仓被套，必须留有足够的现金应对这种局面。
如果满仓状态下被套，那就要在下跌过程中第一时间减仓，减掉一半最理想。
然后冷静地观察，等待反弹的机会来临，绝不能再继续加仓。
在下跌过程中，也不要轻易做T。
即使留有现金，但如果判断下跌仍会持续，也可以果断卖掉一半仓位，然后在尾盘接回来。或者多等几天，等待企稳的信号再买回。
比如说美的集团在7月23日出现破位创新低的不利信号，可以在这一天卖出一半仓位，等7月28号开盘有止跌信号时再接回。那原来70元的成本，就会变成67.5元，比原成本下降了3.5%。本日收盘时浮亏只有6.3%了。如果当天再做同等份额的差价，浮亏进一步缩小。
五、解套后要不要卖出？
当解套后，普通投资者会有一种如释重负的轻松感，又患得患失，害怕又重新进入浮亏被套的状态，往往会冲动地做出清仓的决定。
这是非常不明智的做法。
前面讲过，企业的经营状况和必定会上涨的隐藏逻辑，才是影响我们交易的决定性因素。
如果解套后，原来的买入逻辑并没有任何变化，那就继续坚定持有，无惧波动。
每一次短时间的上涨，都是我们做差价降低成本的机会。与其害怕波动，不如利用波动。
六、不要轻易卖出底仓。
只有在确定持续下跌的过程中，才可以卖出底仓，目的不是撤退，而是降低成本。在其它形态中，都不要轻易交出底仓，直到抵达最终的目标。
也就是要严格按照卖出的条件执行操作。