都在买基金,但很少人懂怎么“卖”基金!如何判断基金卖出的时机?

股市中有一句谚语:会买的是徒弟,会卖的是师傅,这句话在基金市场也同样适用。

咱们在学习基金的时候,相信大部分人对基金的买入都有所了解了,那怎么卖出比较好呢?今天,我就来和大家聊聊“基金的卖点怎么把握,什么时候该出手”。

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在讲之前,先来跟大家做个调查:

如果你持有一只涨了15个点的基金,但未来的走势还不确定,是卖早了少赚30个点比较心痛,还是卖晚了回撤30个点比较心痛?

大家可以停留5秒钟思考一下。

为什么问这个问题呢?因为经常有人给我留言,觉得自己买的基金,其实已经赚到之前设置的止盈点了,但还是觉得它的走势有潜力,这时候该不该继续持有?

这个问题就像调节感情矛盾一样,没有什么大道理可讲,完全因人而异。因为这里涉及到基金卖点的第一个问题:心理预期。

所以在问我之前,可以先问问自己,现在这个涨幅自己满意吗?是卖早了少赚比较心痛,还是卖晚了回撤比较心痛?

1、如果卖早了少赚比较心痛,可以选择回撤赎回法

因为你不想少赚,想尽量多赚,所以只要基金处于盈利的状态就不要轻易赎回。

那什么时候赎回比较好呢?可以设置一个回撤止盈的比例,比如5%或者10%,看自己的风险承受能力适合什么,回撤超过这个比例就坚决卖出。

2、如果卖晚了回撤比较心痛,可以选择目标赎回法

因为你想保障自己已经赚到手的收益,不想又回撤了,所以你可以设定一个目标收益率,达到这个目标就开始赎回,落袋为安、知足常乐。

这两种都是市面上比较流行的做法,但无论是设置一个回撤深度,还是目标收益率,都是比较主观的。

我个人更偏向于设置一些更客观的方法,比如分析指标和维度来帮助自己判断,到底应该什么时候卖出,可以尽量让收益最大化。

举个例子,去年11月,我入手了一只基金,这只基金到今年2月25日,净值达到最高点时,账面已经浮盈近90%,当然我最终没有赚到那么多,是因为那天我并没有赎回。

我最终是在3月3日赎回的,赚了近60%,这只基金从2月26日开始大幅度下跌。

为什么我没有选择在开始下跌的这天赎回呢?我赎回判断的依据是什么?(这里说的是场外基金)

3、来看看我是怎么判断基金卖点的

(1)市场是否恶化

简单来说,市场恶化就是消息面的利空,比如出现战争、疫情、贸易摩擦等突发事件,导致接下来整个市场走势的不确定性急剧增加,这时候最好是先赎回部分或全部基金。

比如今年2月20几号开始,有很多媒体已经开始报道国外疫情了,如果你足够重视,就可以在这个时间考虑赎回避险。

(2)基金走势是否恶化

基金走势恶化,可以定义某天突然暴跌4个点以上,但这时候先别慌,先跟市场的几条主要指数做对比,比如上证指数、沪深300、创业板指数等。

如果是全市场暴跌,那就没办法,比如今年春节的第一天,受国内疫情影响就开始一起暴跌。

当然,在大盘暴跌当天最好不要赎回基金,而是看第二天被错杀的板块是否会反弹,如果这只基金第二天依旧下跌,而且之后的走势都弱于大盘,跌比它跌的厉害,涨又比它涨的慢,这说明什么呢?

说明基金走势弱于主流指数,说明主战场已经发生了变化,我们所买的这只基金所投资的板块或主题,已经不再是当下资金最看好的领域,所以我们需要灵活切换

这时候就要考虑基金的走势是不是恶化了,该不该赎回。

比如我买的那只基金,2月26日当天暴跌8%,看当天创业板指和上证指数走势都不好,但对比之下,这只基金跌的更多。

再到2月27日,这只基金再次暴跌3.1%,创业板指和上证指数走势都是上涨的,说明这只基金的走势已经出现恶化。

3月3号当天,这只基金终于涨了1.6%,但对比创业板指和上证指数3%的涨幅简直太低,所以最终我决定在3月3日当天赎回。

这就是我判断基金卖点的整个逻辑。

最后想说,我们在判断基金卖点的时候,并不是只有一次性全卖这一种方式,还可以分批卖出,这种方式特别适合用在,我们开始对后世有所担心,却又觉得还有可能继续上涨的时候。

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