基金投资也有“专业打理”！已有200万投资者尝鲜！有啥服务？如何收费？

公募基金投顾行业观察

基金净值的大幅波动，给投资者上了一堂风险教育课。目前，全市场有几千只基金，和选股一样，选基金也是件专业性很强的事，那能否也可以交给专业的人打理呢？这让公募基金投顾行业进入人们的视野。目前，已经有部分投资者尝鲜公募基金投顾服务，他们体验如何？

基金投资也有“专业打理”

△央视财经《正点财经》栏目视频

赵红涛是一位使用公募基金投顾服务一年的投资者，他向记者展示了他一年来的收益率，他认为还是比较符合他的预期，而且比较省心。

赵红涛告诉记者，他一开始自己买公募基金的时候稍微跌一点就很难受，想要着急赎回，这样反而容易亏损。现在通过投资顾问，他更加了解市场规律，让专业的人做专业的事，他的投资心态也更成熟，这也是大部分使用投顾服务投资者的共识。

公募基金投顾服务属于管理型顾问，顾问接受投资者委托之后，替投资者做出投资标的和买卖数量的决策。2019年10月，证监会启动了公募基金投资顾问业务试点，目前有15家机构开展业务，但了解并使用这个服务的投资者并不算多。

中国银河证券副总裁 罗黎明：现在80%以上客户都是C4以上的，就是有相当的风险承受能力的人。整个银河证券所有投资者持有基金投顾的规模大概是2.8%左右。如果从全市场来看，可能是千分之一以下。

试点落地近18个月

基金投资“专业打理”仍在起步期

△央视财经《正点财经》栏目视频

作为一种全新的财富管理模式，基金投顾提供什么样的服务，如何收费？投资者应该如何衡量这种模式的风险和收益？

李婉晴带领的基金投资顾问团队，几乎每天都会进行基金投资策略的沟通，针对目前的市场情况进行分析，团队制定好策略后，会为委托他们的投资者作出他们认为最合适的投资决策。

基金投资顾问李婉晴表示，用户签署了基金投顾服务后，她们可以帮用户决策在什么时候买什么基金，什么时候卖，什么时候调。

李婉晴告诉记者，目前公募基金投顾按照用户的资产规模收取“顾问费用”，大部分区间在0.2%到1%之间。投资顾问还需要经常通过开设网络直播方式与投资者沟通交流近期的投资策略和计划，回答投资者提问。

基金投资顾问李婉晴表示，从后台数据看，拿基金投顾服务的这些客户平均持有时间目前已经超过了160天，因为才上线了一年，也就是说在这种专业的投顾服务之下，客户的长期投资的行为有显著提升。

证监会数据显示，截至4月底，首批公募基金投顾试点机构合计服务资产规模近500亿元，服务投资者超过200万户，在部分优质基金产品中，通过投资顾问配置的份额已超过产品总份额的三分之一，不过从国际对比来看，我国公募基金投顾服务的资产规模仍较低。

中国银河证券副总裁罗黎明表示，美国接受财富管理服务的资产大约是20万亿美元，我们国家的数字远小于这个数字，还有很大的发展空间。

目前，个人投资者依然占据基金投资的主流，把基金当做股票短炒的现象屡见不鲜，公募基金投顾业务要做大规模，还有待理性投资观念的深入普及。

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来源：央视财经（ID：cctvyscj）

监制：柯成韵

本文编辑：张艺菲