你该不该碰股票?

 开始 · 拥有增值复利的能力

今天这篇依然来讲股票

我经常会和自己的读者说一句话
“如果你想要在某件事上做出正确的决定,那你必然得先看清楚这件事的本质 ”
在股票投资这件事情上也是一样
“你能够看清楚股市的本质,自然能够做出相对正确的决定”
今天这篇我会把「股票投资」的本质,揉碎了去讲给你听,新人也不用担心看不懂,哪怕你之前并没有接触过股票,这一篇的内容也能够让你完全看懂并吸收。
我会分为两个大的板块去讲
1、 股票投资的本质
2、不同的投资理念
2、为什么不建议新手去碰股票
1、| content . 股票投资的本质
首先我们先来看一家企业上市的目的是什么?
是为了融资,融到钱以后就可以把钱继续拿来发展和扩张(也可能是单纯的为了圈钱。)
那金融市场的存在的意义其实最初就是为了帮助优质企业进行融资,让社会上的闲散资金能够有个更好的去处
依然拿包子铺来举例:
我的包子铺上市了,融到钱了,就可以继续生产更多的包子,满足人们吃包子的需求,这就是在创造价值。
融到钱了,包子铺就有了更多的资金用来经营发展,以后会挣更多的钱
那对于股民来说,你买了我的股票,可以拿到分红,且股票本身也会增值,这就是一笔不错的投资。
“ 所以买股票本身应该是一种投资行为。”
·【股票的交易】
但是因为金融市场的交易生态
投资慢慢的就演变成了投机。
我在上一篇文章里讲的关于「股价涨跌」的板块里面提到过,股价会受「供需关系」的影响而变动。
现在我把这中间的原理掰开来讲
假设现在有一家上市公司发行了100份股票,每股5块钱,这个时候有「A」、「B」、「C」、「D」四个投资者分别买完了这家公司的股票。
这个时候股票的发行过程就结束了,上市公司融到了钱,任务完成。
那在这之后无论这些发行出去的股票怎么交易,也都只是 「A」、「B」、「C」、「D」 这些「投资者」与「投资者」之间的互相交易,和上市公司其实是没有关系的。
那假设这个时候,来了一个新的投资者「E」,他想要买5份这家公司的股票,出价5.5块钱,但是 「A」、「B」、「C」、「D」 四个人都不愿意卖。
于是 「E」 继续加价,加到了6块钱,这个时候 「A」 就忍不住了,以6块钱每股的价格,卖给了 「E」 五个股。
于是原本5块钱的股价,就这样被拉到了6块。
如果后续有更多新的投资者来购买,股价就会被不断推高到7块,8块,9块一直往上涨,股价越涨又会吸引更多的人进场,这样就形成了一个循环。
这就是「供需关系」影响股价上涨的过程。
·【你赚的是谁的钱?】
那这个时候我回头再来看一下 「A」把股票卖给 「E」 之后,「A」就赚了5块钱,那 「A」 赚的这5块钱,其实是 「E」 贡献出来的。
所以通过这个过程你就能看明白,股市里的钱是不会凭空变多的,如果你在股市中赚钱了,那么你赚的其实是别人亏的钱。
同理,如果 「E」 想要赚钱,就必须要有下一个愿意出每股 7 块钱的人来买他手里的股票,那下一个出7块钱买的人,又得找愿意出8块钱买的人才能赚钱。
这个交易的过程你可以称它为「接盘」
弄明白了这个过程,我们就可以继续往下面看
很多人可能都知道这句话
“ 股市里7亏2平1赚 ”
意思就是说炒股的人,70%都赔钱,20%不赔不赚,只有10%的人赚钱。
而事实也确实就是这样
那到这里我们就需要弄明白一个问题
“ 既然炒股的人大部分都赔钱了,那钱都被谁赚走了?”
回答这个问题之前,我们得先来看是哪些人在炒股
股票市场上,通常有两类人
1、 主力(指拥有资金量很大的团队,投资公司,基金机构等)
2、 散户(指资金量小的个人投资者)
在多数情况下钱大部分其实是被主力给赚走了,因为他们手里拥有大量的资金,可以对股价在短期内造成一定影响,从而获利。
比如他们会在某家公司股价较低的时候,大量的收集这家公司的股票(这个过程往往是偷偷摸摸的,不能让散户发现),然后他们会在某个节点,用高价买入剩余的股票,用这样的方法抬高股价,股价涨了就会吸引大量散户跟风买入,这个时候他们再把自己手里之前低价收集的股票,高价卖给散户,成功套现。
而接盘的散户(韭菜),等待他们的就是被套牢,因为这种靠资金追捧堆起来的股价多半都是虚高的泡沫,是完全脱离基本面的,也就是说这个公司其实根本就不值这么多钱,完全是硬生生被大量的流入资金炒起来的,所以在某个节点之后股价大概率都会暴跌回正常水平。
这就是我刚才讲的
“ 你在股市你赚的其实就是别人亏的钱,而主力赚的钱其实就是散户亏的钱。”
散户由于不具备太多的经验和分析能力,控制不好买入和卖出时机,喜欢跟风追涨,这也就自然容易亏钱(被收割)。
2、| content . 不同的理念
那其实从刚才我所讲的这些里面你就可以看出,在股市投资的主要有两种人。
第(1)类:
真正正儿八经投资的人,这类人信奉的是「价值投资理念」,拥有一定的经验,会仔细的去衡量,懂得去看财报,评估,分析一家公司的基本面,然后找到有潜力的公司进行投资,并长期持有,赚的是公司本身价值增长和分红的钱。
第(2)类:
短期投机的人,这类人往往不会踏踏实实的做投资,多数缺乏投资知识,不懂也不会去分析一家公司的内在价值,只想通过低买高卖的方式在短期内套利,赚的是与其他散户厮杀,刀口舔血的钱。
而第2类人其实是最多的,就像最近这次疫情期间,「芯片」、「半导体」、「5g」这些科技板块的股票大涨,这就是由大量资金追捧推起来的上涨,股价已经完全脱离了基本面。
但是由于疫情把很多人困在家里无事可做,这段时间二级市场的开户数量反而大大增加。
大量的人,刚一开户直冲科技股高位接盘,而这些新开户的人99%其实都是没有任何炒股经验的,多数都是跟风进场想着赚一把热钱。
但是靠资金追捧的股价不可能长久持续,到了某个节点的时候自然会回落,随时都有可能大跌,泡沫总有破掉的时候,到时候那些高位接盘,或是因为贪心没有即时离场的人,大概率只会落得惨淡收场。
股市就是这样一个,能够把人性体现的凌厉尽致的地方。
3、| content . 你要不要碰股票
其实我为什么要去讲这些
可能现在正在看文章的你,对于投资理财还没有什么太多的了解,或者你已经有了一定的投资经验。
无论你是哪一种,我所讲的这些其实都是为了引出一个对你自己很重要的思考。
那就是:
“ 你要去选择哪种投资理念?”
这在你未来的投资路上,会起到决定性的影响,我不能为你决定,但是我可以给你一些有用的建议。
我先来带你看看大多数人
或者说你的一个情况是怎样的
(1)、你有自己工作和生活,不大可能把大量的时间扔在投资这件事情上,也就是说我们的精力是有限的,对于投资这件事付出的精力要合理,不然就会影响工作和个人成长。
(2)、你的资金是有限的,不具备承担高额的风险的能力,所以你的投资理念应该更偏向于在最大限度保护自己资产的情况下,去获取相对最高限度的回报。
(3)、与主力比起来,散户无论在经验上还是实力上悬殊都是巨大的,如果想赚短期投机的钱,长期来看,散户大概率是输家,这一点历史已经不断的给出了证明。
(4)、做股市的长期投资,目前你可能还没有足够的知识储备量,不具备分析财报,评估行业走势,分析基本面的能力,所以也不一定能做出对的选择。
这就是大多数人当下的一个实际情况。
所以我给你的建议是:
“ 如果你是个新手,不要去盲目的去碰股票,你可以先沉下心来储备投资知识,小额的进行尝试,积累经验。”
“ 并且你需要确定好你的投资理念,是想要长期稳定的收益,还是短期投机(赌博)的收益。”
我个人建议是前者
因为这是对于我们来讲最合适,最安全且收益也很不错的方式。
你可以把自己的收益预期具像化,比如年化收益 10% — 20%,这是一个非常不错的收益区间。
如果想要获得这样的目标收益
最优选择是去投资 「 指数基金 」
「指数基金」是我们多数人最理想的投资选择,这一点无论你去问任何有经验的投资人,得到的答案都是肯定的。
巴菲特曾在写给
伯克希尔哈撒韦股东信中提到
当一位投资者不理解一门具体生意的来龙去脉,但是愿意成为美国经济长期的股东时,他应该谋求大范围的多元分散。那位投资者应该购买很多股票,并且分批买入。举例来说,一个什么都不懂的业余投资者,通过分期购买一个指数基金,能够战胜职业投资者。
而事实确实就是如此
如果你能够坚持用正确的方法和策略投资指数基金,你的收益就能够战胜股票市场上90%的投资者。
关于「指数基金 」篇幅有限这里不写了,后面会单独讲。
股票的板块就告于段落了,我相信通过这两篇的内容你已经透析了 「股票投资」这件事的本质。
我已经去掉了所有繁琐且不必要的知识,把本质拆解在这两篇的内容里,虽然耗费了多一些精力,但我其实挺愿意去花这个精力。
因为你看了这篇文章,我自然不希望你因为 “缺乏认知“ 今后也成为那些盲目跟风进场的股民(韭菜)被人收割。
认知真的很重要啊,伙伴们。
最后还是回顾一下今天的内容
1、你知道了股市交易的本质,股票是怎么交易的,钱是通过什么方式被人赚走的。
2、你了解了两种不同的投资理念,「价值投资」「短期投机」,而你需要去做一个权衡,自己该选择哪一种。
3、你了解自身的实际情况,在没有任何经验的情况下不要盲目进入股市,而当下最好的选择是投资「指数基金」
这篇的篇幅有点超出我的预期,写了将近4000字,写完很不容易,你能看完也同样很不容易,为自己点赞吧。
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