致理财师：如何解决服务难题，一篇文章说清楚

致理财师：如何解决服务难题，一篇文章说清楚

大多数理财师在服务客户的过程中，总会遇到各种各样的难题，比如业绩压力、获客难等，想要解决这些问题却发现自己又无从下手，今天这篇文章就从客户、同行和理财师自身三个角度帮助大家明白如何才能更好地服务客户！

弄清客户对于你而言意味着什么

我们都知道，每位理财师都有相应的KPI考核，所以，对于理财师来说，他们身上除了肩负起服务好每一位客户的重任之外，还要努力完成自己的业绩考核。想要完成业绩考核，关键因素就在于服务客户，明白了这一点之后，理财师的工作就相对比较好开展了。

工作过程中，你只需要记住，业绩考核只是鞭策你更好的做好理财师这一项工作，公司对于你而言只是一个帮助你接触到客户的平台，你作为理财师最需要做的工作就是服务好客户。客户选择你，是基于对你专业能力的认可和信任，你能做的就是通过自己的专业能力和行业知识帮助其做好财富管理工作。

有的客户可能短期内不会为你的业绩带来明显的改观，但当他通过你的合理规划和建议，看到自己的收益有了明显增加的时候，不仅他自己能成为你的稳定客户源，还会介绍有同样需求的朋友到你这边，有了稳定的客户源，就不愁没有业绩了。

学会请教同行

无论哪个行业，你和你的同行始终是处于竞争和合作的状态之中的，有合作能帮助大家更好的完成工作，有竞争能帮助大家更好的提升自己。

对于理财师而言，在为客户进行资产配置的时候最完美的做法就是在整个市场进行筛选，帮助客户找到最适合他的理财产品，但市场是无限的，一个人的精力和认知是有限的，即便你是一个资历很深的理财师，也难免有自己不擅长或者不曾涉足的领域，这时候就要求理财师们能够学会向同行请教，节约自己的学习成本和时间成本，帮助自己快速解决当下难题。

坚持不懈的提升自己

想要有明显的业绩提升，你就不得不考虑如何获客。提到获客，大部分人脑海中第一个想到的就是营销话术、沟通技巧等，以上这些对于理财师获客而言确实能带来一定帮助，但想要保持长期稳定的获客效率，光靠技巧是远远不够的。毕竟能成为理财师，沟通上肯定是没什么大问题的，但要是专业能力和服务质量不能和有效沟通保持同频，那对于有效获客也只是枉然。

所以，获客第一步就是要提升自己的专业能力和服务水平，通过自己的专业让客户信任你，再借助贴心的服务捕获客户的“芳心”，第二步要做的就是坚持去提升自己，时代在不断快速发展，你要是一个稍不留神没有跟上时代的步伐，就很容易被客户和市场所淘汰。

配图来源：Pexels