理财师该如何借助数字化趋势触达、转化客户?

数字化转型的大势下,越来越多的金融机构借助数字化满足了客户便捷和体验提升的需求,也满足了金融机构提高效率、降低成本的要求。

而随着互联网的不断发展,信息和人都已基本实现在线化,人和人、人和信息之间的互动越来越丰富,最后交织成越来越紧密的网络。这时候就可以借助比较高效的方法-网络,去完成看起来难以实现的很多事情。

比如理财师在服务客户的过程中,就可以借助网络手段去查看客户的阅读情况或阅读时长,去推算客户大概会对哪些方面感兴趣。

有的理财师可能会想到,如果对这些文章进行分类、标记并统计分析,那么就可以对客户的需求偏好掌握的更加准确一些。因此也对Beta提出了增加添加相关标签的需求。这样一来,在一定程度上,理财师对于客户是否阅读和阅读时长的判断都会更加精准,但实际应用于客户投资需求合格偏好画像上可能还是会有点粗糙。

举个简单的例子,如果这篇文章讲的是基金的负面报道怎么办?客户读的越多可能越反感,而且如果客户的文章没有认真读完的话,也无法标记出来这篇文章对于客户而言是否有用。如果该金融机构每天有大量的文章被转发怎么办?一个一个的进行人工标记先不说要耗费多少人力、物力,关键是不现实。

为了更好的解决理财师在服务客户时遇到的标记不精准等诸多情况,Beta在原来的基础上,还加入了机器算法,这样一来,不仅标签维度非常丰富,而且主题的词频权重非常清晰,文章情绪表达也一目了然。如此一来,文章在后续参与运算时,也会非常方便。

Beta机器算法对一篇财经文章的标注已经远远超过了类别、主题等主要的几个标签,一篇文章就有上百个到上千个标记,维度非常之详细,且为下一步只能运算做好了准备。

标签的标记,不仅仅要求多且能提炼主题,更重要的是维度极其丰富,能更加精准的去描述一项事物,以此来加强理财师对于客户的了解。只有做好对客户的了解工作,客户才愿意把自己的钱交给你,让理财师帮助其做好财富管理。

所以,对于理财师来说,在提升自己专业技能的同时,还要学会借助专业的平台去辅助自己更好的服务客户,只有这样,才能实现更好的触达、转化客户。

配图来源:Pexels

(0)

相关推荐

  • 财富管理黄金十年将至:银行鏖战理财大迁徙

    未来十年,中国会有越来越多的机构跨入全球前二十财富管理领先机构行列. --馨金融 洪偌馨.伊蕾/文 1 历史经验:迎接财富管理「黄金十年」 上周,美国银行业巨头们陆续披露了2021年一季报. 受新冠疫 ...

  • 主题公园的问题与机会

    一,主题公园存在的问题 (一)投资额大,资金要求高,资金链一断就可能全面崩盘 资金链断裂,是主题公园失败最多的原因. 武汉长江乐园规划很好,专家认可,政府支持,但没修起来.原因是投资方资金不足,想融资 ...

  • 中国私人财富发展趋势分析

    本文选自:<山西省私人财富白皮书(2020)> 报告发布机构:晋商银行.普益标准 转载本报告请注明来源:普益标准(ID:pystandard),如需获取完整版报告,请添加普益君微信:pys ...

  • 数字化观察之六十九:聚合“流量 服务 数据”——云银行数字化经营模式

    据中国互联网络信息中心(CNNIC)发布的第45次<中国互联网络发展状况统计报告>,我国数字经济快速发展,2019年规模已达31.3万亿元,位居世界前列,占国内生产总值(GDP)的比重达3 ...

  • 同学分享 | 房企变革最终是人的变革,地产人要看懂这些变化和趋势

    宏观环境变化.产业环境变化正在使中国房地产处于剧烈变革的时代,这种变革不再是周期性变化,而是结构性变革,所以任何一家房企都不得不思考未来的战略选择以及如何有效迎接挑战. 日前,易居沃顿同学会组织的&q ...

  • 华东峰会 | 分享嘉宾:盛京银行夏晨辉

       点击蓝字关注,这里有你的故事 分享嘉宾:盛京银行远程银行中心总经理  夏晨辉 分享主题:数字化转型时代金融服务变革探索 嘉宾简介 夏 晨 辉 西北工业大学工商管理硕士,COPC注册协调员,中级经 ...

  • 医美现场咨询如何数字化?影子科技:软件+硬件+理论创新

    这是美业观察的第1020期内容:新朋友请点标题下蓝字或搜索微信号mygc360关注. 专访 进入信息时代后,人们趋向于把所有存储在计算机上的信息,无论是数字还是音乐.视频,都统称为数据.医美数字化,是 ...

  • 客户关系管理场景#标签画像#,赋能企业数字化运营

    引言:标签画像就是指在客户关系管理的过程中将客户画像.用户行为信息标签化,通过系统手动编辑.社会属性.生活习惯.消费行为等主要信息的数据进行自动判断为不同的客户打上不同关键字或者特定标记,可以用这些标 ...

  • 2021年教培机构借助在线教育触达全年龄层用户群体

    在线教育将互联网与教育深度融合,形成强劲的发展势能,尤其经过2020年"停课不停学"的政策影响,在线教育用户规模快速提升. 2020年我国在线教育用户规模预计达到3.51亿人,增长 ...

  • 理财师,美联储加息的“蝴蝶翅膀”将如何影响客户的财富规划

    一场被定义为"板上钉钉"的加息终究"不负众望" 这对加息的"蝴蝶翅膀"将如何震撼我们的财富规划 股市债市楼市大宗商品海外配置等会受怎样的影响 ...

  • ​数字化转型趋势下,理财师如何转化客户

    数字化转型趋势下,理财师如何转化客户? 长期来看,银行将逐渐成为一种服务,而不是一个场所.疫情的到来,更是加速了银行的数字化转型,而在这种大趋势下,理财师又该怎么做才能更好的触达.转化客户呢? 获客触 ...

  • ​理财师如何借助朋友圈实现精准营销

    理财师如何借助朋友圈实现精准营销 互联网的快速发展,不仅给我们的生活带来了很多便利之处,同时也给我们的工作带来了极大的便利. 比如疫情之下的理财师,一些线下无法完成的工作,就可以借助线上的某些工具来完 ...

  • ​理财师如何才能触达客户

    理财师如何才能触达客户? 据企鹅智库的<数字内容报告>显示,高收入用户对于资讯消费的平均时长为115分钟,由此可见,高净值人群对于资讯的需求量还是相对较高的.因此,想要做好客户维护工作,理 ...

  • 理财师如何借助知识营销提升客户转化率?

    理财师在平时翻看自己的微信朋友圈时,会发现产品的广告越来越多,如何在千篇一律的产品广告中,借助知识营销脱颖而出呢?在做知识营销之前,理财师首先要明白什么是知识营销?简单来说,知识营销指的是以知识为核心 ...

  • 理财师如何借助朋友圈经营客户?

    据BCG研究显示,中国消费者每天在手机上花费时间约为3.9小时,在微信上花费时间为100分钟,在所有应用中排名第一.同时,根据中国互联网发展状况统计调查显示,普通投资者获取资讯的渠道中,微信朋友圈更是 ...

  • 理财师该如何丰富互动场景,有效触达、转化客户

    理财师该如何丰富互动场景,有效触达.转化客户 突如其来的疫情,对于很多借助线下见面联系客户的行业来说带来了不小的打击:线下无法见面,导致线下展业完全无法推进,线上沟通又因场景性较为薄弱,成交变得异常艰 ...

  • ​理财师如何借助企业微信在获客上发挥效能?

    线下见面第一件事,就是通过企业微信和客户建立联系,以此达到将客户留在企业微信上实现对客户的持续触达.那么,理财师在服务客户的过程中,又该如何借助企微去实现获客呢? 银行网点获客和经营 企业微信和个人微 ...