保单托管:帮你和家人的保单找个家吧。

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买了保单,却没有托管,会怎么样?

在回答什么是保单托管这个问题之前,我需要你回想一下,身边有没有人发生过,或者看到过以下这几种情况。

第一种:

“家里父亲走了,他说以前买过保险,怎么才能查到他以前买过哪些保单呢?”

很多人都在给家里故去的人办完后事才想起保单的事,年份太久的保单无从查起,最笨的方法就是一家一家保险公司打电话查询。

现在的保险公司都有自己的保单服务APP,需要注册登录才能看到信息,而初次登录大部分都需要人脸识别,而且是活体的,真是太难了。

不要觉得这是在拿逝去的人的钱,保单都是他们在生前的规划,想多为爱的人多准备一些而已。

如果最后离开了,都没办法按照生前的愿望,把钱给到想给的人,这才是遗憾吧。

最后就变成是保险公司含泪血赚受益金额了。

第二种:

“怎么我的银行卡又扣了保费,帮我看看哪张卡每年扣多少保费,分别是那份保险的费用,可以吗?”

大部分客户买了保险不会去记很多细节,尤其是从多家保险公司配置保险,到底是那份保单在扣,不清楚。

如果能从一份表格或者清单里,清楚得看到什么时候扣保费,哪张卡扣费,这样心里也有底一些。

第三种:

“我买了很多保险,一年保费都有5、6万,应该买够了吧”

“保费虽然很多,但是保单整理过后发现,你有4份医疗险是责任重复了,另外重疾险、意外险都没有,只有年金险,年金险是重疾的情况也赔不了的”

每个人身边都有做保险的亲戚或朋友,今天他家有新产品,你买了,明天她们有活动,买保险送旅游,你又买了,但却不清楚都买了啥,保什么,不保什么,到底买对还是没买对,全都不知道。

整理保单后,如果有一个保单的分析,能帮到我了解我们的保障配置是否全面,是否有重复的需要删减,或者是否保额过低需要补充,才能真正让我们买了保险得到切实的保障,不然很可能你过去买的就是一堆年金险,结果生病时还指望它能给你报销,钱花了没达到效果,这就老公扇风了,凄(妻)凉了。

什么是保单托管

保单托管就是一个保单的整理和管理系统,它能帮我们解决保单的六大问题。

第一大问题:多家保单,平台分散

保单托管可以做到,不管你在哪家保险公司买的保单,也不管你买的是支付宝上的保险,还是惠民保,都能给你整合在一起。

第二大问题:重大事故,无人报案

可以把整理好的保单报告发给家人收藏,万一发生事故,家人也能快速知道有哪些保单。

第三大问题:保单断缴,无人提醒

保险行业的流动性很强,原来服务跟进的业务员离职后,可以托管孤儿保单,提供续期、缴费提醒等服务。

第四大问题:纸质保单,容易丢失

保单托管后,就能转化成电子档的托管报告,方便管理。

第五大问题:家庭保障,责任模糊

统一整理家庭保单后,能够厘清保单的主要责任,细分归类,并转成电子报告。

第六大问题:发生风险,难以识别

根据事故发生的类型,可在保障责任当中分析对应保单。

从买保险到理赔,中间可能会经过几十年,如果是孩子的保单,甚至可能上百年才能用上。

投保的时候投保人可是父母亲,而几十年后受益的有可能是孙子孙女,所以这些保单应当被当做传家宝一样重视。

而这些保单在这个过程中也会面临被遗忘,被丢失的风险,甚至一些保险公司可能还经历了兴盛,衰落,换了好几次股东,改了好几次名字。

如何最大程度确保买的保险在最后能完成理赔呢?

那就是通过保单托管,让保单在最后一步离理赔更近一些,让投保人的心愿能按最初所想的那样实现。

保单托管,是一个传递家庭爱和温暖的工具。

保单托管是什么样子的?

下面给大家展示一下保单托管后是什么样子的。
托管后会生成一份家庭保单分析报告,有封面,有目录,也有托管机构的介绍。
我们用的是明亚保险经纪的保单托管系统,明亚是国内的保险中介机构中的头部中介之一。
接下来还有家庭成员的基本信息,家庭总保费,以及占家庭总收入的比例。
此外还针对每一位家庭成员有单独的保障责任总览表,可以清楚看到某位家庭成员拥有的以外保障、寿险保障、疾病保障,医疗保障,以及养老保障等有哪些。
还有家庭成员的保单明细,快速看到保单是哪家公司,哪款产品,保障期从什么时候到什么时候,一目了然。
再后面就会看到每个家庭成员的缺口分析,以后加保还需要补充多少保额,帮助我们对风险的额度做到心里有数。
前面提到的,知道哪张卡扣哪些保单的保费,扣多少,也都统统可以通过保单托管系统来实现。

这么实用的保单托管,不来给自己和家人的保单找个家吗?

限额福利

如果你从多个保险公司或平台购买了保险,希望帮保单整个家,做个完整的保单托管,欢迎添加我的微信(13380875572)。

保单托管目前不收费,仅限前50名,添加我的微信后回复 保单托管,即可领取免费保费托管名额,并承诺对保单内容进行保密。

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