中国农业银行股份有限公司青岛市分行外汇产品简介(外汇避险类）【2018银行特色外汇业务（产品）手册】

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文章来源：国家外汇管理局青岛市分局

中国农业银行股份有限公司青岛市分行

一、【产品名称】中银日积月累-日计划（美元版）理财产品

【产品简介】

根据当前汇率变动形势，由客户设定期望交易价格，通过期权组合操作，一方面在到期时若市场价达到交易价格则成交，另一方面可以提高客户在我行存款的收益。

此产品分为结汇和购汇两个方向。

结汇方向需要客户有一笔外币定期存款，在汇率走低的情况下，办理此产品后农行会对客户的外币定期存款收益额外给予一定补贴。当到期后市场价格达到或高于设定价格，则按照设定价格结汇；若低于设定价格则不做交割。

购汇方向需要客户有一笔人民币定期存款，在汇率走高的情况下，办理此产品后农行会对客户的人民币定期存款收益额外给予一定补贴。当到期后市场价格达到或低于设定价格，则按照设定价格购汇；若高于设定价格则不做交割。

【功能特点】

1.按照客户的期望设定到期成交价格，在一定程度上控制和规避汇率波动风险，降低结售汇交易成本。

2.提高客户在农行存款的收益率。

3.配合客户的收付汇期限，灵活匹配业务周期，降低客户资金运行成本。

【适用客户】

有远期的结售汇，及汇率风险和成本控制的需求，并且手头持有相应外币或人民币资金的进出口企业。

【办理流程】

1.客户在我行办理一笔外币或人民币定期存款。

2.客户向农行申请办理双益宝，并设定到期期望成交价格。

3.农行根据客户设定的到期期望成交价格计算可以额外补贴给客户的存款利率。

4.若客户同意以上条件，则与农行签订协议。

5.到期后农行支付客户定期存款利息及额外补贴的利息，同时根据市场汇率情况决定是否交割。

二、【产品名称】区间型期权组合

【产品简介】

通过买入和卖出期权的组合，形成一个零成本的交易区间，实现控制远期结售汇成本，规避汇率波动风险的目的。

此产品分为结汇和购汇两个方向。

结汇方向为客户卖出执行价格较高的美元看涨期权，买入执行价格较低的美元看跌期权。

购汇方向为客户卖出执行价格较低的美元看跌期权，买入执行价格较高的美元看涨期权。

【功能特点】

1.将远期结售汇价格控制在区间内，降低结售汇成本，控制汇率波动风险。

2.无需支付期权费，实现零成本避险。

【适用客户】

有远期结售汇需求，希望控制结售汇成本以及规避汇率波动风险的进出口企业。

【办理流程】

1.客户向农行提出申请，并确定交易期限、名义本金金额、希望获得的价格区间的上限或者下限。

2.农行根据客户的申请确定交易价格区间，若客户同意则与农行签署协议。此产品需要客户缴纳一定数量保证金。

3.到期后根据市场汇率情况确定是否交割，以及按何价格交割。

三、【产品名称】比率型期权组合

【产品简介】

通过买入和卖出期权的组合，获得更加有利的远期结售汇价格。

此产品分为结汇和购汇两个方向。

结汇方向为客户买入一笔名义本金较小的美元看跌期权，同时卖出一笔名义本金较大的美元看涨期权，两笔期权执行价格相同。

购汇方向为客户买入一笔名义本金较小的美元看涨期权，同时卖出一笔名义本金较大的美元看跌期权，两笔期权执行价格相同。

【功能特点】

1.实现与远期结售汇同样的功能，但可获得比远期结售汇更加有利的价格，降低结售汇成本。

2.通过锁定远期交易价格来规避汇率波动风险。

3.无需支付期权费，实现零成本避险。

【适用客户】

有远期结售汇需求，需要规避汇率波动风险，而且对远期结售汇价格不满意，希望进一步降低结售汇成本的进出口企业。

【办理流程】

1.客户向农行提出申请，并确定交易期限、两个不同的名义本金金额。

2.农行根据客户的申请确定交易执行价格，若客户同意则与农行签署协议。此产品需要客户缴纳一定数量保证金。

3.到期后根据市场汇率情况确定需要交割的本金金额。