艺术品金融创新发展的国内外经验
您可能会说,艺术品不是"衣食住行"那样的"生活必需品",但相信您不会否认,资产的"保值、增值"是实实在在的"刚需"。这种"刚需"不只针对富人阶 层,也针对普通家庭。同时,物质财富之外,艺术品因为承载着文化内涵,价值是永远不失的,而且随着时间的久远只会愈发明显,这是艺术收藏最 大的魅力吧!
从国内现有的艺术品基金来看,多数并没有完整的产业链,一般是以有限合伙和信托基金为主,通过跟投、回购、优先和劣后分层的结构设计等条款来控制风险以增加投资人的信心。
艺术品成为资产的一个重要结点出现在2009年前后。2009-2011年的三年时间,中国艺术品收藏处于快速增长的状态,买家的结构也发生了深刻变化。当时,中国正值次贷危机,为了刺激经济货币超发,而股市投 资 回 报也相对较低,通货膨胀的预期强烈。艺术精品高收益的示范效应,使企业家携大量资金进入艺术品市场。
为金融机构提供征信、保管以及拍卖和市场资源的组织工作,整合艺术品市场的各项要素,打造成体系成建制的艺术品生态环境。将信托的制度优势和艺术品资产核心价值相结合,研发出风险可控,既符合收藏市场需求,又符合金融市场规律的艺术品金融化产品,对艺术品金融化之路的探索。
在世界范围内,艺术品市场的不断深入发展,带动并激发了艺术品投资不断兴起,由此进一步带动了艺术金融的兴起与发展。由于不同国家艺术品市场发展状况与法律法规的制约限制,国际艺术金融发展在世界范围内非常不均衡,多元化、多样态、多层次成为基本的存在。特别是2008年世界范围内的金融危机发生以来,艺术品的优质资产特性得到进一步发挥,艺术金融受到越来越广泛的认知与关注,国际艺术金融也不断提升发展规模与层次。尤其是21世纪以来,中国艺术品市场的快速发展,极大地带动了中国艺术金融,使艺术金融成为推动中国艺术品市场发展的一股重要力量。
随着艺术金融路走通,艺术品产业链全面升级,艺术品金融将多维度与产业融合,在艺术酒店、艺术商 场、艺术地产、艺术文旅、艺术乡建等艺术品涉足的领域都将得到全面开拓。
由专 业人员和专 业机构操作艺术品金融业务,一般有较好的回报,减少了投资者对艺术品投资的陌生感和风险担忧,吸引到更多的居民和机构投资者投资艺术品。在参与艺术品金融业务的同时,多数人会学习收藏鉴赏知识,直接参与收藏活动。因此,各类艺术品金融业务也取到艺术品收藏宣传和培训的效果,有力地推动了艺术品投资大众化进程,提升了全民对艺术品市场的关注程度和鉴赏水平,使艺术品市场由少数人参与向大众参与方向发展,有利于中华民族文化艺术的传承和发展。