天上掉下去的馅饼，再牛的律所都捡不回来

「我一定会收回那5亿。」

这句话成为了花旗银行近半年来的口号。

众所周知，花旗银行是美国数一数二的大银行，可在不久前，他们却搞了一个大乌龙。

美国化妆品公司露华浓，委托花旗银行处理贷款业务，并根据计划来偿还利息和本金。

2020年8月11日，花旗银行计划向露华浓的债主们汇款780万美元利息。

可没想到的是，负责操作财务软件的印度分包商Arokia Raj手指一抖，点成了9亿美元，足足是应汇金额的100多倍，负责审核的高管也没发现。

花旗吓坏了，赶快要求收款方退这笔误转的钱。

虽然大多数债主善良地退还了这笔「意外之财」，但仍有10家公司拒绝退还，这其中就包括Brigade。

为了把剩下的钱要回来，花旗找到全球排名18的Mayer Brown（孖士打律所）把Brigade告上了法庭，并向监管机构通报了事情的来龙去脉。

花旗银行起诉书

对于银行帐户意外出现的错误存款，依照美国法律，通常会处罚那些把钱花掉的帐户持有人。

曾经有一个案例，宾州曾有一对夫妻，在银行多次试图联系无果后，花掉了银行误存进他们户头里的钱，结果面临刑事重罪起诉。

图源CNN

可凡事都有例外。

Brigade请到了专注于商事争议解决的律所Quinn Emanuel（昆鹰）代理该案件。

在过去的代理案件中，昆鹰的胜诉率高达88%。

代理律师称这笔钱应视为露华浓的提前还款，并提出了一项名为债务解除的法律条文（discharge for value defense）：

如果收款方本来就应该获得这笔钱，且事前并不了解款项是因操作失误而转入的，那他们就有权利把钱留在自己的账户之中。

而花旗的这笔「乌龙钱」，刚好符合。

被告起诉书

花旗据理力争，还用债权公司员工的内部对话作为证据，认定他们对错误操作心知肚明。

可这一切都无济于事。

最终，纽约地方法院的法官Jesse Furman驳回了花旗追讨5亿美元款项的请求，并裁定这笔巨额转账是「最终且完整」的交易，不会被撤销。

他认为，花旗银行这样一个全球顶尖的金融机构，会犯下近10亿美金的错误是完全不合理的。

因此有理由相信打款并非错误操作，而是有意为之。

判决书

花旗集团对判决结果表示不服，将提起上诉，本案最终如何发展还有待关注。

作为银行民工的亲属，经常听闻银行对外汇款要经历多么复杂的审批。

花旗是世界上最大的金融机构之一，几亿美元的汇款需要部门之间的层层配合与监管，却说汇错就汇错。

你相信吗？

代理本案的三位来自昆鹰的律师

被多家媒体评为本周最出彩的诉讼

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网友留言：

@James Kunt：Citi Bank saved Revlon's life.（花旗简直拯救露华浓于水火之中）

@Limnia：Incredible Indian.(印度人的骚操作)

@日剧蜜： 花旗，半泽直树或许可以帮你。

@战忽局宣传部部长：我要是露华浓总裁，我都得干碗恒河水表示感激之情。

@霜白于夜：汇的有零有整刚刚好，搁谁会信？

@木木：已经还款那几家公司，现在什么感受？