苏州银行一季报解读
回复@空山寂雨: 我最喜欢理应探讨了。
早上没仔细看报表，凭感觉觉得苏州银行的一季报还可以。你的分析也算是比较全面的，但里面两个黑体字结论跟我的结论完全相反，所以我又仔细看了一下去年和今年的一季度报表。
首先，你说“拨备前利润增长仅仅4.54%”，我看你对这个拨备前的概念可能搞错了。去年一季度利润7.75亿，拨备池增加7亿元；今年一季度利润8.896亿，拨备池增加9.58亿元。按照我的算法，拨备前实际上一季度利润跟去年比增加约25%左右，非常厉害了。
苏州银行每年一季度能够往拨备池隐藏如此多的金额，说明实实在在赚到钱了。反观你说的其他几个，平安银行确实拨备池增加比例也高100%左右，宁波银行大概45%左右，招商银行几乎没有隐藏利润，利润全部释放。所以从这一点看苏州银行我看跟平安银行差不多，比其他的都要好很多。
另外，你觉得本期没有核销，我看了不良清单，本季在没有核销的情况下，不良几乎没有增加，这恰恰说明资产质量非常好，新生不良为“零”，这么好的方面竟然被你说成不好，难不成像民生银行中信银行那样新生不良大增不得不核销的才是好的？
总之，苏州银行的一季报相当优秀，非常好。股价不涨，那我觉得持股待涨为上策！
抄送$杭州银行(SH600926)$ @李胖子投资 @今日话题 @巴蒂老哥
查看图片//@空山寂雨:回复@-翼虎-:报表第6页，计提与核销情况很清楚啊。一季度仅仅核销了15万元，对一家银行来说约等于0了。
不良下降，因为贷款规模增长5%，不良余额基本不变。不良余额与银行认定有关。
拨备池增加，因为本期计提了，但没核销。相当于水池里加了新水，没排旧水，所以水位提升。
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苏州银行一季报解读
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