印度现金贷：一名中国人在孟买塔那被捕，查封2.8亿卢比银行账户

根据印度媒体《今日印度》《NDTV》《印度时报》综合报道，周三，一名中国人和一名印度人在孟买塔那被捕，这是特伦加纳警方对即时贷款申请骗局正在进行的调查的一部分。

据此，至少有31人，包括四名中国公民，因涉嫌通过空壳公司进行的多轮骗案而被捕，这些空壳公司向高利率提供小额贷款，并骚扰无法偿还的借款人。

特伦加纳警方逮捕了何建（音译），别名Mark（马克）和Vivek Kumar（维维克·库马尔），理由是一名男子投诉称，他的账户上有一笔未经请求的贷款，并被迫偿还本金的近两倍。

警察查封了一个2.8亿卢比的银行帐户，还没收了了中国护照，在中国发行的中信银行借记卡，其中的三个公司印章，四台笔记本电脑，两部手机，一台iPad，一台Apple mini和Wi-Fi路由器。

周三的行动是基于另外三人的信息，其中包括一名中国女子。她因经营一个呼叫中心而在浦那被捕，该呼叫中心为孟买的贷款应用公司（包括由简经营的公司）的服务提供商提供服务。

“何建于2019年7月持商务签证来到印度。他是小额信贷应用公司的三名中国公民的代表-徐南（音译），徐新昌（音译）和赵乔（音译）。他们还任命了印度董事Ankur Singh（安库·辛格）。Vivek Kumar（维维克库马尔）是这家公司的会计师。“拉差金达警察专员Mahesh Bhagwat（马恒什·巴瓦特）说。

他们正在经营疯狂豆，疯狂卢比，豪华现金，专业卢比，金碗，第一笔现金，真卢比/卢比熊，卢比多多，信用卢比，超额现金，即刻现金，口袋卢比，卢比日，现金goo，现金明星，现金碗，公平现金，酷卢比，钱卢比，金卢比，钱帮手，R现金，钱铃应用程序。

They were operating Krazy bean, Krazy rupee, cash plush, Rupee pro, Gold bowl, first cash, real rupee/rupee bear, rupee most, credit rupee, cool cash, money now, pocket rupee, rupee day, cash goo, cash star, cash bowl, cash just, cool rupee, money rupee, gold rupee, money helper, R cash, Money bell apps.

Mahesh（马恒什）说：“我们已写信给谷歌应用商店删除了这些应用程序。我们也正在通过官方渠道与信息技术部联系，以针对这些应用程序。我们已经与执法局共享了FIR（第一情报报告），并与印度储备银行一起处理了此事。”

警察已经组成特别小组调查此案。他们还希望快速追踪案件，以便迅速定罪。

警方在调查认为是欺诈的策划人的中国公民时面临语言障碍。

到目前为止，调查还无法确定这些应用程序是否已连接到任何NBFC。

据称，被告中国国民开发了即时贷款申请，向20至40岁的个人提供高利率贷款。他们还拥有了几家姊妹公司。

为了从借款人那里获得还款，他们还在该国各地建立了呼叫中心。这些应用程序的开发方式使得在安装这些应用程序时，它们可以访问设备上的联系人，移动信息和其他数据。这些应用程序收集ID证明（身份证明），PAN卡（纳税卡），KYC文件（客户身份证明），客户的银行帐户详细信息。

这些应用会检查文件的真实性，并在扣除手续费和商品及服务税（即25％至30％）后，以小额贷款的形式向他们的银行帐户支付费用。贷款期限分为两类，7天和15天。

在截止日期完成后，将客户放入存储区列表（S-0，S-1，S-2，S-3，M2，M3，X等）。借款人的贷款越低，骚扰程度越低。

一旦客户被宣布为违约客户，呼叫中心就会以肮脏的语言呼叫并滥用借款人信息，并以可怕的后果威胁他们。他们甚至可以通过电话访问客户的联系方式，并开始通过电话和短信来辱骂和威胁家人，亲戚和朋友。他们还通过发送虚假的法律通知来勒索无辜者。

电话呼叫者建议受害者通过从其他贷款申请中贷款来偿还债务。客户有时会通过其他贷款申请获得贷款而陷入陷阱，最终支付巨额资金，陷入无休止的循环。