保险小白如何学习保险知识?

第一,了解乃至吃透自己的产品。最主要的是,搞清楚你的产品能给客户解决什么问题,带来什么价值。由于中国保险行业多年以来的不规范操作,很多人对保险代理人有深深的怀疑和抵触,甚至代理人自己也觉得没底气。所以我们首先要清楚了解自己工作的价值,这样做保险销售时才理直气壮,才有可能说服客户。如果你连产品都不了解,客户一问你三不知,还怎么可能说服客户呢?

第二,端正心态,真诚待人。很多保险代理人为了卖出保单,把保险的功能说得天花乱坠,说到产品的劣势,就支支吾吾;或者,不考虑客户的实际情况,一个劲儿地推销公司主推的产品或价格高的产品。这样可能短期内获得较高的销售,但我们要知道,保险销售做的是熟人生意,你的个人品牌才是你最大的价值。我认识的成功的保险代理人,没有一个是急功近利的,全都是致力于打造个人品牌。个人品牌的打造方式就是:真诚地用保险这种工具帮助客户解决问题,而不是一门心思想着卖出保险产品。

第三,你的形象价值百万。这里所谓的形象,不仅指外在形象,而是你给人的整体感觉。邋里邋遢、不修边幅固然不讨喜,抢话、说话没逻辑、杠精、没礼貌……这样的人更不会得到客户的好感、信任,遑论得到客户的订单了。外在形象干净整洁,行为举止礼貌得体,聊天时要是做不到幽默大方,起码要简洁有逻辑吧?

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第四,参加社交,开拓人脉。整天宅在家里的人,别指望天上突然掉订单;买份号码电话推销、印些传单到处散发,也不符合这个行业的特点。说到底,保险代理人做的是熟人生意,销售保险的一般步骤是:认识潜在客户→获得对方信任→挖掘对方需求→提供满足对方需求的保险产品→成交。也就是说,只有你认识的人的基数够大,才有希望做出好的业绩。多参加读书社群,跟邻居踢踢足球,微信群里经常冒冒泡,跟游戏里的队友聊聊天……开拓人脉的方法多种多样,你需要找到最适合你的一款。

第五,多读书。在做到以上这些的基础之上,我建议你多读书。读书是性价比最高的提升自己的方式,这是全人类的共识。你可以根据自己的兴趣来阅读,同时也需要阅读一些行业书籍。这里我给大家推荐几本关于保险的图书:

《迷失的盛宴:中国保险史1978—2014》,陈恳,浙江大学出版社。干一行爱一行,爱一行就要了解这一行的历史。刚入门的小白可以通过这本书了解一下行业历史,既能更深入地理解行业,跟客户聊天时也可以多些谈资,显得自己更专业。本书可读性比较强,八卦较多,讲保险行业的段子,不愁素材。

《给成交一个理由:叶云燕的销售圣经》,叶云燕,中信出版社。其实是叶云燕的自传。了解一下行业内成功人士的经历,不一定要照搬人家的做法,但每个人都能从自己的角度获得启发。顺带,也给自己从事这个行业增加些信心吧。

《家族财富保障及传承》,王芳律师家族办公室团队,现代出版社。特点是结合法律、税务等方面知识,而不是就保险谈保险。随着社会发展,单一的保险产品越来越难解决客户的需求,而需要将保险、信托、法律、税务等综合起来,为客户提供综合解决策略。通过这本书,了解保险的同时,也能了解其他与保险相关的法律、税务等知识,提高自己的综合技能。另外,这本书包装精美,我身边有不少保险代理人把这本书送给客户,来启发客户的风险意识,这样成单的还挺不少。

《从保险代理人到财富顾问:大额保单法商实战锦囊》,沃晟法商,北京时代华文书局。特点是实操性强。初入行业的人,面对客户的问题,往往不知道怎么给客户配置保单。这本书的特点之一,就是针对客户的不同情况,做了专业分析之后,提出具体的保单架构。保险小白往往对产品理解不够深刻,不了解保单的各项功能,当客户让提供具体的保单架构时,就为难了。从这个角度,这本书能给保险小白很大的参考价值。

《保险学原理(第3版)》,孙蓉,西南财经大学出版社。想全面地了解保险,最好的办法就是看教材。这本书是保险学的经典教材之一,对保险学的原理知识做了较为全面的介绍,比如风险管理、保险类别等等。相较于其他教材,这一本的内容比较浅,好读好懂,更适合保险小白。

最后,如果你足够勤奋,再祝你好运。

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