未来10年,房价能跑赢股指吗?

(1)北京房价没有跑赢沪深300指数

前几周集思录论坛有一个帖子:网友13年9月在北京小西天(北二环和北三环之间)5万2每平米全款买的房子,现在卖7万3,不算房租只看房价净涨幅是40%。算上房租,一番计算,相当于持有这些年卖了的话能拿到8万多一点,年化6.5%

望京博格的好基友帅牛好奇,拿同期沪深300ETF来测算了一下:

2013年9月价格2.211元。当前价格4.737元。不算分红净价涨幅竟然有114%,价格涨幅年化要10%出头了。这个其实和很多人印象中感觉不太相符。一般都说买房子爆赚,买股票巨亏,而且又是“赛道最好”的北京,也不是什么偏远的地方,是在三环里。

其实,关于这个望京博格也深有体会,例如孩子姥姥在珠海买的房子,说是珠海但是距离市中心七八十公里,开车要一个小时。这个珠海的房子十年也就涨一倍,似乎珠海的边缘的房子涨幅还比北京市区的涨的多?主要是买的价格不一样,上面北京的是五万二每平米买的,珠海是六七千每平米。

(二)房租还能涨吗?

望京博格在望京Wework租了一个办公室,十八平米一个月一万八,按这个计算每天办公室成本就是按30天算是600块钱每天,按20天算就是900块钱每天,似乎可以赶上五星级酒店的价格了。但是Wework还是有配套的环境的,望京有三个Wework……说明共享办公室的竞争也是激烈的,即便如此大家都知道Wework还处于亏损状态。

房租已经占到现在年轻人生活成本1/3了,占比如此之高还是有原因的。像我们80初的这代,估计刚工作的时候有的还跟人合住一间房子,现在很多年轻人基本倾向于有自己的独立空间了,其实就是生活环境提升毕竟会带来生活成本的提升。

但是90后搞互联网的年轻人还是很拼的,望京最堵车的时候是晚上十点,也就是很多互联网企业下班的时间,网约车与出租车会聚集在写字楼周边等客人。现在北京、上海、深圳已经很多办公楼空置率提升了不少,估计短期房租上涨的概率也不会大了,另外随着年轻人口数量的降低,不知道中国大城市会不会像台北那样,最近二十年基本停滞不前,但是人家处于较高状态的停滞不前。

(三)房价能跑赢股指吗?

其实中国经济正处于转型期,这个我们必须要面对。望京SOHO之前的保洁员都大部分被自动扫地机、自动洗地机替代了,目前自动驾驶处于试点初期,自动化与智能化未来有巨大空间。

另外一方面困扰每个人问题就是养老了,现在北京每2.3名劳动力抚养1名老人,而且现在老人还越来越长寿,估计这个2.3会降低到2.2、2.1…  我估计上海这个问题比北京还要严重一些,东北三省的更要严重。如果一个年轻人养一个老人,问题这个年轻人愿意吗?

投资最大的需求就是养老,过去房地产是居民主要的投资方向。事实也证明了,大部分投资房地产都赚钱了,亏钱的很少很少!其实主要原因就是中国的城市化进程,另外就是房价的波动小,交易税费高。

望京博格选取2007年6月份之前的成立的主动偏股基金(股票型基金、混合型基金),一共筛选出来205个样本,然后计算了2007年10月16日(也就是沪指6124点)以来的业绩,Ta最近十三年的平均回报是92.05%。参考《沪指6124的十三周年,期间最牛基金涨了358%!

这个是在2007年市场最高点买基金并长期持有的结果,如果在2005年买入估计这个92%就会变成七八倍了,但是我们没有买基金很难长期持有,因为买卖太方便了,动动手指就卖飞了!!!

未来10年,房价能跑赢股指吗?

关键是哪个股指,我觉得未来最有前途的

(1)沪深300指数;

(2)创业板指数;

(3)恒生科技指数;

(4)科创板指数;

这四个指数会大概率跑赢房价的,另外生物医药、新能源、芯片、电子等就是这些指数的核心代表了。

未来哪里房价上涨主要取决于当地经济未来发展(谁是未来的深圳、杭州、郑州呢),辨别千百万楼盘里面未来升值最大的那个,其实跟从4000个股票中选出未来涨幅最大的那个一样,唯一的区别是房子我们的持有的时间更长吧。当然,聪明的投资者都会选项均衡配置,现在新买房子投资似乎并不是最优选择,如果已经有了房产的配置,不妨在配置些股票型基金。

欧耶,今天就聊到这里!

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