71个RPA典型应用场景合辑
随着人工智能（AI）、机器人流程自动化（RPA）技术的蓬勃发展，企业数字化转型的加快，职场工作方式也逐渐发生转变。
眼下，RPA已被广泛应用于银行、保险、制造、零售、医疗等众多行业领域，通过高效执行工作、优化业务流程，成为助力政企降本增效、推动数字化转型的中坚力量。
那么，RPA究竟将会在这些行业的哪些场景中发挥作用？
这份覆盖11大行业领域、71个RPA典型应用场景案例请收好。
银行
1.客户需求服务
RPA可以解决低优先级查询，使客服团队专注于高优先级查询。减少跨系统验证客户信息所需的时间，缩短客户等待时长，改善银行与客户间的关系。
2.抵押贷款处理
申请贷款必须经过各种审查检查，任何轻微错误，都可能导致放款周期延长。借助RPA，银行可以根据设定的规则和算法加快处理速度，突破流程延迟的瓶颈。
3.账户关闭
银行可以使用RPA向客户发送自动提醒，要求他们提供关闭账户所需的证明。RPA机器人可在短时间内以100％的准确度，完成处理队列中的账户关闭请求。
4.KYC流程
考虑到KYC中涉及的成本和资源，银行已开始使用RPA收集客户数据，进行筛选和验证。这有助于银行在较短的时间内完成整个流程，同时最大限度地减少错误和人力。
5.欺诈检测
RPA能够识别潜在的欺诈行为并将其标记给相关部门。如果在短时间内进行了多次交易，RPA会识别该账户并将其标记为潜在威胁。这有助于银行仔细审查账户并调查欺诈行为。
6.总账验证
考虑到从不同系统创建财务报表所需的大量详细信息，确保总分类账没有任何错误非常重要。RPA的应用有助于从不同系统收集、验证信息，并在系统中进行更新，且不会出现任何错误。
7.合并报表
RPA可以自动导出及处理系统数据，使报表数据能够自动汇总与合并抵销，实现财务报表的全自动生成，极大地缩短了财务报告的生成周期。
8.交易纠错
RPA可在客户完成交易之后，对订单信息进行比对、分析和纠错。一旦发现错误的交易，可以快速找到错误所在，并将信息及时发送给管理人员。
9.信用卡处理
RPA只需短短数秒即可收集客户的文档，进行信用检查和背景检查，并根据客户是否有资格获得信用卡的设定参数做出决定。
10.应付账款查询
通过OCR（光学字符识别）技术对发票进行数字化处理，并从中提取信息，予以验证，然后进行处理，自动执行应付账款（AP）流程，并在协调错误和验证后自动将付款记入供应商的账户。
保险
1.索赔处理
索赔处理要求员工从各种文档中收集信息，并将信息复制、搬运到其他系统中。RPA机器人即可自动跨系统处理索赔数据。
2.保单取消
取消保单必须与电子邮件、保单管理系统、CRM、Excel和PDF等进行交互。RPA机器人可以在不同平台系统间相互切换，无需人工手动操作。
3.保单数据更新
人工从文本文件中提取数十项保单数据，效率低下且易出错。RPA可将多项保单数据从文本文件中提取，并自动更新到应用程序的不同页面之中，高效且准确。
4.反馈邮件处理
所有客户反馈邮件都在同一个电子邮箱中，RPA可以打开每一封电子邮件，提取文本内容，根据反馈信息对邮件进行分类，并分发到相应部门进行后续处理。
5.客户服务
RPA可帮助客服进行客户身份验证、保单状态检查、到期日信息确认等，快速准确算出数据并自动提交请求执行后续操作。
证券
1.业务清算
RPA自动登录证券交易系统，自动查询、打印各营业部的资金报表，并将运行结果通过邮件发送给相关负责人。有效降低人为操作失误的风险。
2.服务器重启
证券公司每日庞大数据的运转和系统的操控都离不开服务器。人工手动重启多台服务器的高速行情，耗时较长。RPA可自动重启多台服务器的高速行情，减轻员工负担，提升工作效率。
3.清算数据处理
资产托管部每日完成清算工作后，需要员工手动搬运数据，并归档发送。RPA可代替人工完成清算状态监测，数据导出，数据拆分后自动发送的工作，有效降低人工操作风险。
4.估值处理
RPA可融合数据检查判断数据文件是否齐全，对数据齐全的产品进行下一步操作（清算、转账、生成估值表等），同时记录每一步模拟的操作记录，汇总报表供用户查询和判断。
5.日志迁移
证券公司的日志必须进行备份任务，对每日日志进行严格管控。每日的备份任务可交由RPA定时自动执行，最后备份由员工花费1分钟复核即可。
制造
1.物料清单生成
物料清单（BOM）是制造业中至关重要的数据文件。实施RPA可自动创建并更新BOM清单，避免代价高昂的人为失误，实现BOM流程的自动化。
2.创建、管理采购订单
RPA可高效快速地实现整个PO流程的自动化。管理采购订单时，RPA可跨系统提取数据，验证订单准确性，提高业务效率，缩短处理时间。
3.发票处理
RPA可扫描、阅读和检查采购订单的发票，自动提交发票以供相关部门审核。审核成功后，RPA还会将发票输入会计系统，并将采购订单标记为已完成。
4.集成ERP、MES系统
RPA可以集成ERP、MES等系统，实现各系统间的数据交互，自动生成报告，并通过电子邮件自动发送（或将其上传到共享文件夹中），提高系统灵活性和透明度。
5.管理、报告工厂记录
制造企业通常需要记录和管理大量来自工厂的数据。RPA可跨地区跨平台提取并处理各种数据，以便负责人及时了解工厂生产情况。
6.订货业务
RPA机器人可以自动下载POS和EDI的数据，转换数据格式，并输入系统中，实现订货业务自动化，并关联库存扣除和发货、生产指示。
7.物流信息跟踪
RPA可轻松集成运输管理系统，有效监控产品及原料的运输，帮助企业实时跟踪库存和交货计划，确保任务按时完成。
8.在库管理
RPA可定时检查库存数量，并定期将必要库存信息发送给相关负责人。若商品低于预先设定的库存数量，RPA将自动发送生产指示，并通过邮件通知负责人，保证合理库存。
9.故障检测
RPA机器人可全天候工作，一旦发现故障异常就立即通过邮件发送给相关负责人。提高检测的频率和准确性，及早发现故障问题。
物流
1.订单处理
RPA机器人可替代员工完成订单处理过程中的手动操作，通过在公司数据库中自动搜寻并输入客户信息，处理付款，发送电子邮件确认和下订单，实现订单流程自动化。
2.货物跟踪
RPA可以自动从收到的电子邮件中提取发货详细信息，在调度系统中记录货运状态，并为客户提供准确的货运时间表，以便更好地跟踪物流信息。
3.库存监控
RPA机器人可以实时监控库存水平。当库存较低时，RPA能及时通知相关人员及时补充、采购，并提供实时报告以优化库存需求。
4.运输管理
通过RPA可集成企业原有的运输管理系统，解决运输过程中定期跟进和多系统交互等难题。RPA可减轻运输分析师枯燥冗余的手动任务，使他们专注于更有意义的工作中。
5.数据查询与分析
RPA机器人可以自动扫描和捕获运营商网站数据，如信息和发票金额跟踪，从而简化数据的捕获与分析。
6.提货差异反馈
RPA自动将数据信息录入物流系统中，不仅可保证数据的准确率，还能有效避免因人为失误造成的返工浪费。
零售
1.贸易促销
RPA可以提高快速准确跟踪和分析促销活动的能力，同时消除人为错误并提高效率。
2.销售分析
RPA可提供全面的审计和实时洞察，帮助零售商和供应商进行更有效的分析，以最大限度地提高销售机会。
3.资金管理
RPA机器人可帮助员工进行自动化数据处理，从而对每家店铺的资金进行有效管理，以便及时掌握所有零售商铺的资金往来情况。
4.销售账务处理
部署RPA帮助企业完成各种销售模式的账务处理（包括账务底稿下载、账务凭证制作和入账等），缩短账务处理过程的整体时间，让财务人员将更多精力投入于财务分析等需要高级分析的工作中。
5.销售数据核对
RPA可自动从内部销售系统下载每天的销售数据，从各支付平台下载每家店铺的收入报表，再进行数据核对，找出异常，减轻员工工作量，实时监控各店销售数据情况，确保数据准确性。
6.物流与供应链管理
RPA机器人可以在Excel中处理与供应链相关的事务，并将处理后的数据直接传输到SAP中。其还允许员工直接使用已处理的数据计算成本，减少了整个流程中的手动工作和不准确性。
医疗
1.患者预约挂号
医疗机构可以通过RPA解决患者挂号预约的相关问题。RPA机器人可以自动收集患者数据，处理预约流程，为患者预约合适的挂号时间。
2.出院康复指导
RPA可以通过出院指南，向患者发送提取处方药的提醒。通过这种自动化服务，医务人员还可以提醒患者按时预约医生进行康复检查，以保持健康。
3.加快账户结算
将RPA纳入整个计费流程可以为医务人员减轻工作负担。它可跨系统跨平台查看、处理数据，通过告知患者其账单金额，加快付款速度，来减少账户结算流程中的付款延迟和其他未知错误。
4.医院银行对账
RPA可以代替人工对账单进行录入与核对，实现对账的自动化，从而节省医务人员的时间，提高计费效率并减少核销。
5.药物供应商管理
RPA可从ERP系统中读取供应商信息，搜集供应商的供货时间、药品售后服务等信息，进行数据分析和评级，再生成信誉报告，并发送给相关管理者。
6.EHR系统管理
RPA机器人可以自动填写许多字段，并在相关系统中复制、交换信息及数据。让医生将更多的时间专注于患者的治疗，提高患者满意率。
7.医疗耗材审计
RPA技术可以自动获取耗材在各节点的管理报表，并交叉比对报表中高值耗材的数量与金额差异。
8.医务人员考勤管理
RPA从人力资源系统中读取医务人员信息，并根据工种进行分类，并将ERP系统中的人员外出信息与人力资源信息进行比对，以确认考勤。
教育
1.课程注册
通过自动化，检查学生的资格标准，验证信息，列出候选人名单以避免手动长时间处理。
2.候选人入围
根据所需标准自动检查每个应用程序，以提供入围候选人列表。
3.出勤管理
自动管理出勤，向家长和学生发送自动通知和报告。出勤跟踪，RFID卡（电子标签）数据经过处理和自动异常通信以及完整的报告功能。
4.学生评分和评估
除了OMR表评估之外，RPA还可以在评估和评分各种问题时实现真正的自动化。
5.会议安排/时间表更新/设备预订
教学和学生经常会参加很多学术会议及活动。RPA可以帮助教务自动通知会议及活动的相关信息，发送更新，以节省时间。
电信
1.服务订单管理
RPA机器人可整理来自不同来源的信息，对其进行验证，并在较短的周转时间内完成服务订单。提升客服体验。
2.质量报告
RPA机器人能够自动准备无差错的质量报告，减少生成质量报告所花费的时间，使员工将精力花费到其他更需要人工的任务上。
3.了解客户
RPA有助于将客户的身份与之前已知的研究数据进行匹配，在相关细节符合法规要求时对其进行验证。
4.客服系统整合
RPA能够从客服系统中获取信息并进行备份，定期分析、上传必要的数据。
财税
1.销售到收款
在自动开票方面：RPA机器人能够自动抓取销售开票数据并自动进行开票动作。在应收账款对账与收款核销方面，RPA机器人取得应收和实收数据，按照账号、打款备注等信息进行自动对账，并将对账差异进行单独列示，对于对账无误的进行自动账务核销。
2.采购到付款
在供应商主数据管理方面，RPA自动将供应商提供的资料信息进行上传系统处理。在付款执行上面，在缺少直接付款系统对接的场景下，可利用机器人提取付款申请系统的付款信息（付款账号、户名等），并提交网银等资金付款系统进行实际付款操作。
3.税务管理
在税务申报处理上，RPA可以自动进行税务数据的采集与处理、税务相关财务数据、业务数据的采集与处理，自动纳税申报。
4.资金管理
在资金管理方面，RPA根据设定的资金划线执行自动资金归集、自动资金计划信息的采集与处理等。在对外收付款方面，收款与付款的自动化处理。在银行对账方面，机器人取得银行流水、银行财务账数据，并进行银行账和财务账的核对，自动出具银行余额调节表。
5.存货与成本
RPA自动进行成本统计指标录入。在成本与费用分摊方面，机器人按脚本分步或并行执行相关成本、费用分摊循环。
6.税项拨备
采用RPA从ERP系统、子系统、以及其他相关证明文件中汇入数据，包括海外营运机构的营运数据也一并整理汇入，从而自动计算以往由人手准备有关的税务拨备项目。
7.税收合规
运用RPA可方便填写税务、增值税、企业内部申报系统等数据要求。
人资
1.工资单发放
RPA机器人通过读取工资单文件，自动生成工资单并邮箱发送给每位员工。
2.批量计算个税
伴随个税改革，企业人事的工作也随之增加。RPA机器人可自动读取工资表、累计征税和个税情况表，并计算个税结果。
3.考勤管理
RPA可自动执行数据统计，并核验记录。一旦发现数据信息异常，RPA会立即发送邮件给相关负责人，以便负责人及时进行调整，更有效地管理员工考勤。
4.差旅报销
RPA结合OCR技术，可自动识别票据信息，并进行核对。如果条件符合，RPA将通过报销申请并自动付款。
5.招聘管理
RPA可自动登录招聘网站，过滤筛选简历，并发送给各部门主管。部门主管只需对筛选后的简历进行再判断，决定是否要安排面试。RPA机器人将根据部门主管的意见，自动发送面试通知邮件，HR只需与面试者确认面试行程即可。
6.离职管理
RPA可以整合所有离职人员的数据并反馈给下游系统，生成离职文档，撤销系统访问权限；还能帮助HR将员工档案信息录入到电子系统当中，分类管理并设定重要提醒，定期维护更新。