《中国国运年签》2021年国运研究（部分）
今天16号，又是我们每周三的课了。马上要临近新的一年了，最近这段时间，我更多的精力和时间放在了研究明年2021年整个国运以及在房产、金融、投资机会等方面。
在研究的过程当中，我发现可能没有大家想象的好。最近这段时间主要的工作还是在批大量的流年测，批完了以后，我发现一些共性。而这些共性对于我们来讲还是有很大的价值。
首先，我看了以后，最典型的2020年的2.3.4月份都不会太好。为什么不会太好？可能跟月令有一定的关系，庚寅和辛卯月，跟土有点相绊相克的关系，可能对于国家层面上面来讲，还是存在一些不确定性和不稳定性。
进到了大概立夏以后，全年的整个运势就会慢慢地起来。到了甲午月就起来了。到明年的下半年，经济就会比较好的复苏。这种复苏可能对于我们各位来讲，存在的机会就会更多一些。
在这个过程里面，很多人蠢蠢欲动的准备进入中国股市去在上半年捞金，我觉得风险还是很大，大家且行且珍惜，保持冷静，保持理性，投资需要谨慎。
我在研究了很多的规律以后也看到了一些东西，更有意思的东西就出来了。核心的在哪里？更有意思的，其实最为关键的东西就是对于个人命运和国家的命运结合的过程里面，还有一些小幅的震荡。这种震荡其实很难把握。
我每次，都是先推个人命运，后推国家的命运，其实这样子对于我们个人批流年来讲其实是不太有利的。还是要先推国家的，再推个人的。
比如说曹政同学，他作为一个水果大亨，他在这个过程当中会比较关心明年的水果怎么样？明年的水果肯定还不会特别好。为什么不会特别好？明年还是一个丰收年，水果的价格上不去。水果丰收对于他做水果生意的人来讲，可能不是一个有利的时间节点。但是到22年，水果的价格可能会一些问题而快速地提升。这些东西其实是居于国运，对于行业的判断会有更大的价值。
我在去年的年会上面，讲2020年国家的重点机会在哪里？在海洋里面，大家可能没有特别多的体会，你们跟海洋没有特别多的接触。但是，凡是干海运的、港务的，今年一年以来，你会发现尤其是干出口的这帮哥们挣钱的情况，现在到各个港口去，一箱难求啊，那个集装箱你基本上就是搞不到的。
我们有一个学员XX，她在上半年油价暴跌的时候，不停地问我们乐大师，说乐大师你有多少x？有多少我吃多少。因为一个客户问他定了靠近6000万个罐子，干什么呢？储油。最近油价涨回来一点，如果那个时候吃了，这个时候可能钱挣得特别多。
这个里面大家所看到的东西，尤其这段时间疫情以后，全世界生产停滞，中国的产品往外发。因为我们中国是新冠控制得最好的，我们出去的东西没有新冠病毒，不像从外国进口来的一些肉类、海鲜类，动不动就来个新闻，说大连发现进口食品上有新冠病毒，说无锡发现进口食品上有新冠病毒，还流通到了浙江诸暨、浙江宁波等等地方，搞得大家都人心惶惶。
为什么会出现问题？其实核心的问题还是在于我们讲的食品上的危机是最大的，我们在讲下面的话题的时候会给大家来讲一讲。其实这个还不是最离谱的。对于海运来说，你出去搞不到船，其他的也是一样。
我们有一个客户叫中国电建，我不知道大家听过没有。我跟乐剑峰上半年去那里看了一下他们在东台的项目，上半年顺利竣工了，下半年，他们已经转战到启东。现在的项目大概是东台项目的4倍，大概150亿左右的一个标的。
这个项目启动了以后，项目负责人在跟我交流的过程当中就讲，钱老师，在年会听的时候，没有特别大的感觉，你说海里面充满了机会。直到来了启东项目以后，感受到了。他发现了一个什么情况？本来风力发电设备要运出去，一套运费大概在200万。
你们可能没看见，我和乐剑峰在路上遇到过，就是几个叶片套一套的套筒。不过，它的一个叶片长48米，几个一套，套筒就比叶片要更长很多。这样一个设备，光运费、下海，到装下去的地方，一趟运费200万。正常一艘船一年大概可以运个40~50套。
我上个月去的时候，他跟我讲运费最贵的已经涨到600万了，正常价格在500多一套。他说，钱老师，如果当时我听了你的话，通过杠杆的手段去搞两艘船过来，一年一艘船就挣回来了，一艘船大概三个亿。
你们永远看到的都是跟我们的世界有关系的。曹政，你要想，一趟这个运费就挣了你一年的钱，还是溢价的部分，涨价的部分。他一个月可以运4-5趟。可能你想想，觉得是蛮可观的，但是我够不着。不是你够不着，而是你的朋友圈里面没有干这个的。
那为什么会出现这种情况？其实跟国家的政策走向有很大的关系。国家可能在风力发电的补贴上面，截止到明年年底，是一个窗口期。到2022年开始，这个补贴的电价将断崖式下跌。所以你现在赶完、抢完，并网，还能挣钱。现在并网可能并在一块，到那个时候可能就只有5毛了。这个里面的来去，对于企业来讲，宁可去涨价，提升它的成本，它也要赶在窗口期去把活干完。
这段时间国家又开始干汽车下乡了吧，机会又来了，汽车下乡一定是又一波韭菜开始割了。韭菜在割的过程当中，对于我们去琢磨、研究，其实最重要的东西是什么？
最重要的东西就是在这个过程里面，你能不能踏准国家的节奏，最好可以领先国家小半步。不要领先一大步，领先一大步，容易扯着蛋。领先小半步了，这个时候你就成为国家队的领跑运动员。对于我们来讲，领跑国家半步是最容易发财的，你跑得太快，很多产品就死在了创新期，它还没有到市场期就死掉了。
不二堂最大的价值的地方，我们在研究个人命运的时候，我们更器重于整个宏观命运的研究，这个东西跟时代、跟区域、跟国运、跟国家息息相关，甚至跟我们的党也是有莫大的关系。
在这个过程里面，大家现在对于不二堂今年决定不办年会这件事情，很失望。但是也没有办法，我们认为疫情是不可控的，至少目前来说。
江苏省疫苗采购已经出来了，中标价格200块钱，你现在可以去打了，新冠疫苗200块钱的中标价，估计到医院了以后，给你们打了大概460~480，乘以等于2.3、2.4，基本上是这个价，你还有各种的费用，税啊，加上去搞一搞。
这个疫苗打了以后，还是可以的，至少目前为止，打过疫苗的这帮空姐、空乘、空少以及飞行员，到目前为止只有一个飞行员是感染的。你看些空姐、空乘几乎没有感染，他们一直在跟新冠疫情接触的。比如说澳大利亚飞回来的我们东航的飞机，东航的上面的空乘人员就没有感染的。在5月份的时候，他们注射了第一批疫苗，当然疫苗也是用灭活技术干出来的，其实是比较有价值。有些飞行员为什么还会感染四川的新冠，这个就要从某个意义上来看他有没有注射过新冠的疫苗。如果没有注射过，那可能当时在设计这个规则的时候，就把他们排除掉了。
这个东西已经告诉大家，新冠已经看到了曙光。有人在讲，辉瑞的疫苗不行，其实不是辉瑞是疫苗不行，是辉瑞的打得人太多了，人一多，总有几个有反应的。你打10万个人，其中4个人有反应，这是多大的概率，这是4/10万。但是就是因为这4个案例，大家去否定了这个好的疫苗，否定你救了99996个人，这是不对的，大家还是要从文明的角度、要从全局的角度，去思考疫苗的价值。
这个东西对于我们一般来讲，它跟别的东西不一样。中国的经济现在已经翻过来了，已经正向了。现在国外的经济全是在下跌的，下跌不一定是坏事情，因为跌的过程也是去泡沫的过程，这一点大家要明白。
整个货币信用体系是依托于什么为支撑的，它是依托于国家信用。而在这个过程当中，每个国家为了自救，都拼命地印钱。现在的汇率跌到了6.4几。这个里面的核心是什么？全世界的钱都在往中国进来，因为中国在正向增长，人民币必然会升值，就是这个逻辑。明年很有可能人民币还会持续升值，一直升到，比如说6。
那在这个过程里面，对于我们来讲，可能承载的这种压力，人民币汇率的压力，对于中国经济来讲是一个巨大的挑战。同时全世界的钱不断地往中国在涌。涌进来干嘛？资本主义很简单，进到中国它只有一个目的，你有没有想过？就是为了获利。
所以在这个过程里面，有人就看好上半年，大家觉得有外资进来，来托底中国股市，因为投资股市是资本进来可以直接去参与收益分成的最好的方法。这个里面在我们党的带领下，在中国证监会、中国银监会、中国社保基金的套路下，资本主义带血的资金是不会那么轻易成功的。
大家一定要明白，一定不要学习“刨笋”的这个技术，不要去学挖笋的技术，炒股票不等于挖笋。挖笋的时候，你是看到上面那个尖，你就下面去挖了吧。【小潘挖过笋没有？没有挖过，到春天的时候，去挖一下，去体验一下。】挖笋的时候，需要有一个小的锄头，慢慢刨的，因为竹根在下面，很深，基本上你砍不伤竹根的。你砍伤了竹根，竹根它长着，他不怕断的。
炒股是什么样子的呢？炒股它是镰刀，千万不要到下面去，你以为抄底了，其实你基本上抄不到底的，你会发现有了跌停板以后，后面还有2个跌停板。2个跌停板以后，后面还有5个跌停板。5个跌停板以后，你看着它要涨起来了，就跟这几天的仁东控股一样，昨天从跌停板拉到涨停板，今天一开又跌停板。然后融资的14个亿今天就爆仓了，这个里面就是这么回事。
你们不要认为跌到了地板就差不多了，地板下面还有18层楼，18层楼下面还有两个地下室，地下室下面还有18层地狱，等着大家好。细数一下，你站在18楼往下看，你只看到了18层，其实是38层。
没有最低，只有更低，你不相信，回望十几年前的中石油，这个里面的逻辑大家要明白。如果不是专业投资者，就不要轻易地进入到不该你玩的东西，凭运气挣的钱，一定凭实力亏掉，这个逻辑绝对是正确的。
这段时间我们不二堂好像也没干什么事情，我大部分时间就是去转转兜兜。礼拜一，去了一趟中康国际，一个纳斯达克IPO的企业，去看了一下。我才发现作为一个小的跟沈飞一样大的企业，干得很一般，他是干水管的。你觉得这种企业能有多大的技术含量，乐剑峰你的那个压力容器要求还比他的水管高一点。
但是，凭什么人家搞上去。搞上去了以后，他现在中标了深圳市自来水水管网的改造。它是做304不锈钢的自来水管，整个深圳可以让他干10年，深圳市要成为全中国第一个直饮水供水城市，这一个ZF工程的兜底下面，这家企业干10年是很轻松的。
因为304是真正的不锈的，他比铜好，比现在的PVC好很多。大家现在家里装修都用的塑料PVC管，你会发现你用着用着，你们家小孩的生殖能力，尤其是家里有儿子的，都在逐步地下降。只要用PPC管的，热水的，你去漱口、烧菜、烧饭的过程当中，塑化剂就进入到你肚子里了。
塑化剂一点点根本就感觉不到，但是日积月累总能收拾你的吧。那在这个过程当中，PVC肯定是要逐步被淘汰的，搞304的这个里面就比较难。
陈苏芹是干工程的，如果换你，你做厂家，你要去接深圳市ZF全市的自来水管网改造工程，你要想这个里面，乐剑峰你可以给他测算一下，你也是干钢材的，要垫多少钱？你觉得整个深圳市2000多平方公里，1000多万人，靠近2000万人，整个自来水管网的全部改造要多少钱？（乐大师讲）100亿，这家企业说预算是180亿。180亿，你干10年嘛，每年差不多20个亿。20个亿，你按照30%的利润，每年要垫14个亿，你不要想着挣6个亿。干工程的，第一个你要想我能不能垫得起14个亿，一年14个亿的成本是多少？陈苏芹，垫得起吗？垫得起就可以干。乐剑峰你垫付得起码？垫不起，好，谁来垫？总有人来垫的。基本这种活就留给了中铁、中交这样子的央企了。这哥们为什么能接呢？他上市了，IPO了。
我们去的企业，这老板跟沈飞长得特别像，你们可以看我朋友圈，身高比沈飞要矮多了。我发现还是浙江人聪明，浓缩的都是精华，这哥们讲话很有劲，有腔调。
他搞的一套，就是在技术方面。他说每年6个发明专利，60多项各种实用新型外观的专利，这种专利一大摞。一大摞解决了以后，在这个过程当中，有八项标准，关于水管的，都是他们弄的。搞了水管以后，他们还去进军了燃气管。你们看到的外面管子，黄不拉几的管子就是燃气管，他们也干，他们把黄管子的技术进行了革新。
本来红管子已经是一个很成熟的产品，但是它是怎么革新的呢？他把他的原材料升40%，强度提升60%，这个东西成功中标了华润燃气的直接供应商。华润燃气会跟你说，乐剑峰你中了我的指定供应商，我先打70%的预付款给你，可能吗？我告诉你今年乐剑峰给你100亿，账单周期90天，你干不干？平均每个月9个亿，你的毛利40%，三个月5.4亿乐剑峰先要垫下去的吧。乐剑峰再去卡人家一下，至少弄个两个亿要弄出来的吧，3个月的账单起就是6个亿，乐剑峰要自己掏掏出来才能跟华润玩吧。
乐剑峰讲这个活，有关系，转不了啊。现在中国还没有到你拿着央企的合同，你就能去贷款的时候，尤其是民营企业。但是这个单子如果是放到了中铁手里，拿个单子立马钱就出来了。拿到了上市公司手里，他也可以回来。
当时他就是有这样子一个困惑。然后他就在我们不二堂的小伙伴的带领下，到美国纳斯达克去IPO了。IPO回来一两个亿，通过这一两个亿就开始转转转。不停地融资，你接的活越多，你在市场上的股价就越好。
这个时候融了点钱回来，就开始接ZF工程，接国家工程，反正钱不要利息，他就成为了行业的老大。虽然是个小行业，但是有大市场。通过他是上市公司，跑到山东去，山东ZF一看，这不得了，这是上市公司，乐总你是上市公司董事长，我们县委书记已经配不上你了，我们叫市长、市委书记出来陪你喝酒。
你喝酒的时候，就说要不要到我们这里投资？土地价格你说了算，我们现在还没有上市公司。在这个里面乐剑峰同志就讲说，有没有跟我一样产品的企业，差不多的。说有的，叫老板过来。这个老板也是跟乐剑峰没上市之前一样的状态，就是挤着一点点现金回来，挤着一点点现金回来去付一付，钱看上去应收很多，现金流很少，屁股后面还欠了一对账。在这个过程当中他就说我给你现金加股份，我把你企业给买了。第二个因为我是上市公司，你的品牌肯定没有我大，他就拿了一个很小的代价，这是股票。
股票这玩意，你觉得他是钱就是钱，但是没有变现，他根本啥也不是。拿了几千万的现金加股票，把15亿的一家企业给收购，收购了以后它的体量就做大了，解决了山东某地区没有上市公司的现现状，在这个过程当中就是共赢的，这就是并购嘛。所以，他现在日子很好过，他说我不怕股价跌，上面现金准备好，股票跌了，我就把股份买回来。买回来得差不多了，就放两个好消息，股票涨上去，再卖掉就股票，这不钱就回来了嘛。钱回来了，再去并购了，再弄点增发什么东西。
在中国民营企业，我们讲的不是国企和央企，如果你是纯粹的靠家族的资本积累以及自我的商业的智慧去获取到的财富，我尽量的还是建议大家就是走寻找海外的资本市场，因为国内的代价太大了。
我们最近三个月的走访，从10月份开始，10月、11月、 12月，我们走访的企业来看，一大批企业就死在了半路上。首先股改就改掉了好多钱。比如说陈苏芹她们公司要上市，注册资金一个亿，现在整个总资产是5个亿，要股改的时候，先把5-1=4个亿的税所得税20%先交掉才能完成股改。4个亿×20就是8000万。先交8000万，较完以后你才能股改，才有资格去谈国内IPO。不然，税务局是不会放过你的，证监会是不会接纳你的。
在这个过程当中，还有我们中国国内投行的各种老坑，律师事务所的坑，会计事务所的坑，各种坑。会计事务所就告诉你，你一定要按照国内IPO的要求，利润逐年增高，保持每年多少增幅。在这个里面，最典型的有一个皮鞋品牌叫奥康，听过没有？我觉得奥康鞋子还是真不错，性价比又高，为了增加利润，到最后，上又上不去，前面钱又花了，再拿钱去填利润，最后拿三个亿去填利润，填不起来，那就搞掉了。这个过程里面对于大家来讲，国内你如果是民营企业，尽量地选择海外的。如果是国企、央企尽量地选择国内。
社会主义的资本市场一定是为社会主义服务的，资本主义的市场为资本家服务的。现在我们国内是不能直接过去，绕个弯还是可以过去，过去了以后你再拿钱，再放到我们国家的建设，企业的发展上，其实是一个非常好的途径，从某种意义上来讲是在割资本主义的韭菜。
看了以后我们觉得在当下，尤其是这两年，美国疫情的情况下，全世界疫情的情况下，全世界没有好企业，好企业全在中国。这个时候沈飞觉得今年唉呀有个17%的增长，22%的增长，但是钱没看到多啊。为什么会这样子？钱回不来。在这个过程当中像这种企业对于全世界来讲都是好企业。这种好企业为什么在国内就特别累，因为我们的整个货币流通就决定了当下的整个经济现状。
我们整个国家的资金的一个流通性，跟货币的颜色有很大的关系。我以前课程讲过，大家自己去翻。货币颜色决定了整个社会的流通性比较差，社会的流动性差了以后，干民营企业的一定是卡在现金流上面，我们上节课上讲CFO和现金流是决定一个好企业最为核心的要素，这个里面大家一定要有这种认识。老板该去补财务知识。
最近这段时间我们好多朋友都在看丰田阿尔法，正好我们有一个学员他老公，国内70~80%的丰田阿尔法都是这哥们手里过去的，乐剑峰跟我去过他的一个店，年纪也不大，大概90年前后的一个小伙子，日本的阿尔法大部分都是在他手里面过的。无非就是你陈苏芹你要上海的，蔡亿你要浙江的，曹政你要南京的，他就告诉你，你到哪个地方提货，把钱付好了，把车给你弄过去，他就主干这个。
前段时间跟我讲，钱老师说我要买一辆宾利，什么颜色好，他说我喜欢绿色的，我说绿色的蛮适合你的，够骚包嘛。这种小伙子肯定要给他一个优秀的色彩，尤其是他的命局也喜木，那么可以的。
对于我们来讲，为什么年底要去买这个豪车？你就会发现，年底买豪车的，大部分都是买商务车，而不是去买轿车。反而轿车在年底的时候它会有个冲量。修天他们以前的一个汤司令，有一年就搞了一大批尼桑天籁，65折弄过来，他75折卖出去，你加运费、加利润嘛，75折已经是很低了，在这个过程当中市场上就疯掉了。为什么疯掉？因为比4S店便宜，4S点85折、89折不得了了，他低15个点。
在这个过程当中，可能尼桑公司的总经理，到年底算年终奖的时候还有多少辆车没卖掉，甩货啊，利润率完成了，但是你的销量没完成，这个时候很简单，甩货平进平出，只要车子出去，市场占有率一定有，这就是日本人的系统思维里面认证的。他不一定挣你尼桑的卖车钱，但是它可以通过你这种第三方渠道去抢占整个私家车的市场，进而在尼桑4S店这一块的盈利上做提升，这个套路大家要想明白。
反而奔驰、宝马、保时捷，在年底一般来讲，12月初到12月31号这段时间里面，它的价格是比较低的，4S店冲指标啊，有各种活动。比如说，我们曹政同学，他家有一个汽车4S店，保时捷的，在南京。全年卖了400辆保时捷，但是后来被退了三辆，397辆。这个397就很尴尬，如果销售超过400的话，他可以多两个点的返佣。这个时候为了完成400辆，这三辆车可以随便卖。
在这个过程当中他就跟沈飞讲，沈老板、乐老板，咱们也是兄弟一场，官方指导价90万的凯燕，给你们70万，买不买？而且我允许你年后再给我全款，先把首付款打过来，合同签掉。然后沈飞一看，唉呀，只要付30万就能把凯燕回家了，可以了，买。正好年底还缺票，我们乐总也缺票，这个时候大家都很开心嘛，然后这个事情就起来了。
为什么买商务车的多，到今年年底凡是日子过得好的，活得好的企业老板都有豪车的，豪车他是没有现货的，这个里面既然要等，与其等着奔驰的麦巴赫，宾利，还不如等一个丰田阿尔法，因为那个车做得更好一些。比如说等一个雷克萨斯的LM，就导致了他们发给我的价格上面都是加20万、加30万，正常的车就加这么多。其实这个逻辑大家想一想。
所以到了年底各种乱象里面暗藏着巨大的商机，比如说再过一段时间，到下个月开始承兑汇票的贴现，又是一个好生意，又要出现了，这个东西都是一样的。这个时候如果家里有足够多的现金的人，到下个月准备好。
沈飞，要发员工工资年终奖了，要不要贴？3个点、5个点，我告诉你，到了临近大年夜的时候，你去跟包工头讲8个点、10个点他都要贴，他不贴农民工就过不了年。
好生意都有，说不同的时间一定有不同的生意，而在这个里面前提你要专业，你不要拿200万现金，去给人家贴现，然后弄了张假票，你想挣几个贴现的钱，到最后好了，本金被人家搞走。这种钱一定是有专业属性，这个里面大家要脑袋要搞搞清楚。这个就是这一段时间我们看到的机会啊、现象啊，大家去理解体会，融会贯通，对人生做一些指导。