想要在同行中脱颖而出，理财师们应该怎么做？

随着理财行业的快速发展，越来越多的人开始通过理财师帮助其实现财富规划，如何在同行中更具竞争力，斩获用户青睐？这几大必备要素值得理财师们花上几分钟好好阅读一下！

具备足够的专业知识

都说“术业有专攻”，客户正是缺乏金融行业的相关知识，所以才会找理财师帮助其实现合理的财富规划。

所以，想要赢得用户青睐的第一步就是你在金融行业已经足够专业，考取行业相关的证书如AFP认证只是帮助你进入这一行业的基础，想要真正成为行业内的专家，还需要更长时间、更全面的学习，这就要求理财师要同时掌握基金、证券、保险等多个领域的基础知识，如果还想继续深耕的话，也可以多花时间去获取相关领域的一些基本的从业资格证书。

良好的道德品质

想要成为一名被用户信得过的理财师，除了必备的理财相关证书之外，是否具备良好的道德品质更是衡量一名理财师是否靠得住的关键因素。

这就要求理财师无论是向用户推荐理财产品还是协助用户做好财富规划的时候，都要具备良好的道德品质，对于客户的信息做到保密，对于客户应该知道的情况做到如实告知，不能为了满足自己的私利而出现欺骗客户的情况。客户找到你做财富管理工作，一方面是对你专业的信任，另一方面则是对你人品的信任，如果在服务用户的过程中，出现欺骗客户的情况，用户口碑受到影响是小事，更严重的是你的职业生涯可能也就到此结束了。

一定的理财经验

相较于考证而言，积累一定的理财经验往往更难。因为理财经验不仅包含对各种投资工具的实际运用与研究，还包括根据用户的真实财务状况去做判断、规划和指导等，以及对宏观经济市场的客观判断。

所以想要成为一名优秀的理财师，一定是对多个领域都有所了解且具备极其丰富的理财经验的人，这一过程必定是漫长且艰难的，需要理财师们静下心来，在工作中不断积累经验，更好的提高自己的业务能力。

稳定的客户资源

对于理财师而言，客户在他们的职业生涯中扮演着极其重要的角色，因为客户资源的多少，很大程度上就决定了你在理财师这一职业道路上发展的速度。如果理财师有一个比较稳定的客户资源，你就可以通过老用户的维护，实现老带新的转化，间接提高你的获客率；同时，稳定的客户资源，还能为你带来比较不错的用户口碑和更多客户，你的上升空间也就越大。

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