什么样的理财师更容易被客户选择？

客户对于理财师的重要程度不言而喻，如何服务我们的客户，成为理财师们从业过程中的一大难题。

正确认识你的客户

首先，我们要弄清我们服务的人群对于我们而言到底是顾客还是客户，这里要特别说明一下，如果是顾客的话，理财师与他们之间的关系主要围绕购买产品展开，二者之间的关系更偏向于交易关系。

简单点说，理财师的角色和商场里的店员是一样的，用户买或不买你的产品，都不是因为你这个角色或者说是对你的认可，而是觉得这个产品能为其带来相应的价值，产品值得，所以他们才会产生购买的行为，你仅仅是起到一个引导用户购买的作用而已。

如果是客户的话，理财师与服务人群之间的关系则是一个长期合作的关系。二者之间以信任为基础，客户找到你，是出于对你专业能力的认可，你通过和客户的多次沟通，在了解用户的真实情况和实际诉求之后，为用户提出合理的投资建议，并为其带来明显的收益。

客户选择从你这里购买产品是为你的专业买单，是基于你的专业素养和良好的服务水平，所以，想要服务好你的用户，首先要做到正确认识你的客户，再去“对症下药”。

着眼长远、保持清晰头脑

当你对理财师和客户之间的关系有了一个比较清晰地认知之后，理财师还要考虑好自己到底应该扮演什么样的角色。
大部分的金融机构或单位对于理财经理的定位先是一个销售，当一个产品上线后，机构会将该产品地收益与风险同步给理财经理，并为其设定KPI。

对于这种业绩的考核，理财师们可能无法作出改变，但是，在真正的开始售卖产品之前，理财师是不是应该做到如实的告知客户该产品的收益与风险，并询问客户能承受的最大风险，真正做到帮客户做好财富。相较于业绩上的损失而言，更多用户的信任和客户资源往往更加重要，所以，理财师一定不要只局限于眼前的利益，只有保持长远目光，才能在理财师这条路上走的更远、更高！

坚持学习

金融行业本就纷繁复杂，涉及的知识面更是极为广阔，对于理财师而言，除了要具备金融行业的相关知识之外，客户尤其是高净值人群所关注的子女教育、医疗、税务、法务等也要有所了解，避免出现和用户谈及相关知识时，出现无话可说的窘况。