现金为王时代，资金预测系统很重要，做资金动态预测使企业有退路

张金宝：企业财务系统建设专家

很多老板对于资金都有非常明显的感受：现金为王。

利润更重要，还是现金更重要？所有的老板都觉得现金更重要。

利润虽然很重要，但是它远没有现金重要，利润和现金的关系相当于面包和空气的关系。

面包，我们没有的话，我们还可以活个七天，或者多长时间，但是空气没有的话，我们可能只能活几分种，所以资金现金，就相当于空气，而利润相当于面包。

那么对于我们来说，我们知道资金非常非常的重要，那么我们来看一下资金的管理：

第一个，我们先看资金的预测系统

什么叫资金的预测系统呢？就是我在一个企业的经营的过程当中，我们去做投资做等等很多的经营。

我们要考虑，在做投资经营的过程当中，一定要知道，我们未来的若干时间内，我们什么时候会进来多少钱，什么时候会需要多少钱，我们要对资金做一个整个的评判。

我们知道曾经有一个餐饮企业，做得非常成功的一个餐饮企业，做了十几二十年，然后这个时候攒了大量的钱。

看到房地产开始市场非常的好，于是把他的所有的积蓄资金，七八个亿的资金，全部都砸到房地产经纪去了。

结果砸进去以后呢，他本来是想，把这个房地产一搞完，楼一卖掉，然后我就能够赚到，比如说十个亿或者赚到五个亿。

这个他算出来，最终我把楼卖掉赚到钱，这个是叫静态的资金的推演，也就是说，一切顺利的情况下，我能够赚到。

结果没想到正好碰到了，2008年的金融危机，而且正好这个2008年的时候，下半年房地产的低迷，我们知道到2008年，当时房地产非常的，这个价格一下子狂跌啊。

很多企业都出现了，就比如说断供的这种问题，有些地方这个银行出现断供了，所以这个企业的他的资金过不去。

这个时候，建筑公司无法付钱，导致的人家开始停工了，一停工，这个楼就变成了烂尾楼。

这个企业因为资金流的紧张，最后导致的他没有资金，继续把这个项目干下去。

最后另外一家房地产公司过来，跟他谈，你现在投入多少钱，她说投了八个亿，我现在给你七个亿，你卖给我。

你要是不卖的话，那你过段时间可能连七个亿都卖不了，但这个新接盘的这个房地产公司，一买过去以后，然后再建设完工。

结果又等到2009年的开始，这个房地产的恢复，这个时候最后楼盘一卖，这个企业他赚了好几个亿。

为什么我们企业没有扛到最后，在做资金推演的过程当中，它是静态的思维，我投多少钱，到了那个点，我就能赚多少钱。

而不去考虑我能不能走到最后一步，这个是一个非常重要的，所以我们有些企业，在资金预测的过程中，导致的我们死在半路上。