探案Ⅱ:一块石头融两个亿

 《奇闻:一块石头融两亿》引发了吃瓜群众的广泛关注,这次圈总接着说说另一家银行系金租的故事:用4块石头做租赁物,给中青旅实业投放了8个亿。

01

风险的幽灵

上个故事发生在2017年12月初
一家纯正银行系金租投放5个亿,租赁物为5块石头,评估价值6.18亿元
投放不足半年即遭遇承租人爆雷
5个亿的租赁物就放在苏州静思园园林的这扇大门后面。
圈总告诉你:今天的故事还发生在这扇古色、凝重的大门背后!
请集中注意力,盯住上面那扇黑不见底的大门,屏住呼吸,看五秒!
是不是察觉有股深不可测的力量,犹如那深邃的眼眸,直勾勾望向着你?隐隐间,有阵阴风从背后刮过?一丝丝恐惧涌上心头!
你若大踏步走进去,虽不立马被黑暗裹挟,但蓦然回首时,准会不见来时的路。恰如风险的感觉!
进的同一扇门!9块石头,用什么样的魔力,牢牢抓住2家金租公司的魂,同一个月,连续融资13亿?似乎某种无法言说的物事在左右着这一切!
白天不懂夜的黑!风险的幽灵,总是飘荡在行间!

02

附身ST金租

静思园位于苏州吴江区,西接京杭大运河,东临三公里处是千年古镇同里,2003年正式对外开放,为国家AAAA级景区。园中建筑沿袭苏州古典园林文脉,既有苏州园林的小巧别致,又有皇家园林的宏大气派。
九曲回廊,湖光山色,
亭台楼阁,水榭石舫,
假山奇石,曲径通幽。
2017年12月26日,苏州静思园有限公司结缘第二家金租公司(既然与石头结缘,我们姑且按石头首字母,称其ST金租吧),开展售后回租融资。双方签订《买卖合同》,同时,静思园拉上中国青旅实业发展有限责任公司作为联合承租人,与该金租签署《融资租赁合同》(售后回租),约定静思园将自己拥有的4块灵璧石转让给该金租、并从该金租处回租该批租赁物。
先来看看ST相中的租赁物长啥样子,有一块如下图:
注:租赁物之一——存放于停车场的大石头
2018年1月5日,ST金租向静思园公司一次性付款8亿元,用于支付4块灵璧石的购买价款,租赁期限2年。同日,静思园公司向该金租出具《所有权转移证书(致买受人)》,确认收到租赁物购买价格8亿元。
3月1日,ST金租向静思园公司、中青旅实业发出《租金收取通知书》,通知其在租金付款日2018年3月20日前,支付第1期租金804,684,888.89元。
注意,是8亿多,可不是8000多万,项目投放还不足3个月,就让承租人静思园公司还8个多亿。
有意思了!
ST金租这是玩的什么套路?纯粹为了做笔短贷过桥,而搭的融资租赁结构吗?
运营多年的景区肯定是编不出用8亿补流的理由,
那这笔款就是冲着联合承租人中青旅实业去的。
不着急,咱后边再慢慢说……

03

上诉最高院

2018年3月20日,苏州静思园、中青旅公司均未付租,项目投放不足3个月,第一期租金即出现逾期。
ST金租这是又做了接盘侠么?
3月21日,ST金租向苏州静思园公司、中青旅公司发出《租金逾期催收通知书》,规定催收动作要到位。
当日,承租人完成第1期租金利息14,684,888.89元支付,同时还支付了该笔款项延期一天支付所产生的违约金7342.44元。
中青旅实业违约公开化的前两个月,流动性危机已然显现,债务辗转腾挪,还在勉力支撑。本金还不起,利息先垫上,罚息我也给,态度是好的。
那咱好商好量调整还款节奏吧?确实当初这个还款安排不太合理,人家某某金租都等额本金或等额本息,你这一上来就差不多还了快98%的本金……
不行!项目刚放款两个多月,您就不还本金。我们总行管得紧,这几天您赶紧筹措筹措补上,我们资产部若给上征信,那应该是我们都不想看到的!
征信千万别上!容我们一些时日,您也帮争取争取
时间一天天过去,钱还是没能补上……
5月份,担保人北京黄金信托贷款违约,中青旅实业资金链断裂问题开始显性化,天雷轰轰!ST金租瞬间压力陡增!
6月14日,万般无奈之下,ST金租只得采取诉前保全措施,都知道撕破脸皮后续催收更难,但这个动作不做的话,后续总行各种追责可应付不来,这会可马虎不得。“先下手为强,后下手遭殃”,手里有抵押物,就先冻结静思园公司所持吴江市庆磊实业有限公司、吴江静思园投资发展有限公司,中青旅实业所持镇江中林林业有限公司的100%股权吧。
6月19日,ST金租委托北京中伦文德(天津)律师事务所,正式提起诉讼程序。按ST金租注册地所在省份规定:诉讼标的额在1亿元以上的第一审民商事案件,均由省高院管辖。故而,ST金租直接向辽宁省高级人民法院提起诉讼,主张静思园公司、中青旅实业支付已到期本金7.9亿元及违约金。
7月31日,案件开庭。
第一轮,ST金租胜诉!
辽宁高院支持ST金租的诉讼请求。
中青旅实业不服,上诉至最高人民法院,以“不到3月返还本金”不符合融资租赁特征、四块灵璧石不属于《融资租赁企业监督管理办法》可租赁范围、对外提供担保需股东会决议等理由,主张《融资租赁合同》实为金融借款合同,辩称融资租赁合同无效。
2019年5月8日,最高人民法院认定案渉合同符合融资租赁的特征,合法有效,判决驳回上诉,维持原判。
第二轮,ST金租在终审判决中还是胜诉!
最高院判定静思园公司、中青旅实业十日内向ST金租支付已到期及未到期租金、违约金、留购价款、律师费,ST金租在两处已办理抵押登记房产及土地的折价、拍卖或变卖的价款上具有优先受偿权,两处未办理抵押登记的房产及土地在价值范围内承担连带清偿责任。

04

成功执行300万

官司是打赢了,8个多亿怎么收回钱来呢?被告还有支付能力吗?
中青旅实业,实际是在最高院判决前刚好一年,被公开爆出实质违约的。此时,已成立债委会3个月有余了,债权人正计划通过破产重整的方式来进行债务重组。此时,还不还款,已经不是中青旅实业说了算的啦!
2019年5月28日、6月3日,ST金租向属地中级人民法院提出申请,分两次对静思园、中青旅实业、担保人及3个抵押人进行强制执行,执行标的为807,649,619.00元。
然并卵,实际执行回的款项296.82万元。
同日,苏州静思园有限公司、中国青旅实业发展有限责任公司、吴江市庆磊实业有限公司、吴江静思园投资发展有限公司、苏州静思园园林工程有限公司5家公司被列为失信被执行人。
与此同时,中青旅实业的法定代表人李兴录、上述4家苏州公司的法定代表人尹国成被限制消费。

2019年9月27日,因几家被执行人名下没有可供执行的财产,ST金租属地中级人民法院裁定终止执行程序,案件终本,未履行金额还有804,681,430.0元。

05

石头案III预告

不知不觉间,又码了2000多字
讲了ST金租大额涉险、追讨租金、连续上诉、执行终本的故事梗概
最后还是有8个多亿没执行回来,ST金租手里抓到其他资产了吗,真要形成8个亿不良么?这笔大买卖后面还隐藏着哪些不为人知的秘密?
咱们来日再继续聊石头案,好好解剖这个债权融资项目的典型案例,多维度复盘项目,揭开“四块石头八个亿”的神秘内幕,吸取每位金融人都不能忽视的教训……
记得关注“租赁圈子”,后续还将奉献2篇原创的石头案连载文章!

—— 未完待续 ——

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