他只是挂失银行卡，却被人用钢丝球擦掉手上的文身
在校学生郭小钟被一伙十几个人拥簇着带到了一家宾馆，在一个房间里一关就是十几天。之前，他只是挂失了自己的银行卡。其中一个叫安明宇的人为了给郭小钟一个教训，指使另一个人买来钢丝球，强迫郭小钟用钢丝球擦掉手上的文身。
安明宇恶狠狠地说：“谁让你挂失银行卡的？给我擦掉！不擦掉就把你腿打断，你自己选！”
谁也想不到，这些凶神恶煞的人竟然是一群稚气未脱的少年。
把学生带出学校进行威胁
2018年，时年17岁的刘伊宁，无心向学，整日在社会上游荡。10月的一天，刘伊宁偶然在某QQ群里发现一条收买银行卡的信息。在网上发布收买银行卡信息的人叫靳白宇。刘伊宁觉得这是个能赚到钱的“生意”。
应聘成功之后，刘伊宁又找了温俊生、刘明亮、安明宇三名学生，以管吃管住，并带领对方玩乐为条件，收买了数量巨大的银行卡（包括手机卡、银行卡、U盾）。这些学生不知道，收买银行卡后，靳白宇打算转给不法分子用于不法活动。
靳白宇从刘伊宁处收一共买了约500张银行卡再转卖，他要求银行卡的原主人3个月内不能挂失，收买的手机卡、银行卡主要通过快递和邮寄的方式，流通到广东、广西、云南三地。
2018年10月以来，为了防止倒卖的银行卡不能正常使用、违法所得不能取出，靳白宇指使刘伊宁对擅自挂失银行卡的人员进行处理。
未成年人郭小钟是卖卡给刘伊宁的在校学生。2019年4月，郭小钟在卖出自己的银行卡后，害怕卖出的卡用于犯罪活动而牵连到自己，就将卖出的银行卡挂失。刘伊宁发现后，带着十几个人从学校里将郭小钟带走，将其软禁在一宾馆内，在这期间，刘伊宁将郭小钟挂失的银行卡恢复，取走了卡上的20余万元现款，随后将其转移至另一家宾馆继续拘禁一周。
王梓在卖卡给这伙人之后，害怕自己有危险，于是将卖掉的卡注销。但是刘伊宁等人将王梓从学校宿舍里带出去，并强行将其带至宾馆。他们告诉王梓：“如果上家知道你注销银行卡，取走卡上的钱，会带人拿着枪来学校找你。”王梓当即吓得哭出声，承诺不会再注销银行卡。刘伊宁随即拍了一段视频，视频里王梓举着身份证，哭着蹲在地上，在视频中说明了注销卡的原因。刘伊宁将视频传给了靳白宇，王梓才被允许回到了学校。
更为大胆的是，这伙人直接到卖卡学生的家中闹事。陈雨奇当时17岁，是河南省洛阳市一名高二学生，在将卡卖给这伙人后，听同学说卖出的卡可能会被用于洗钱犯罪，害怕自己受到牵连，遂将银行卡挂失，将卡内1.9万元取出后注销了卡。没几天，刘伊宁就带着5个人又到学校门外等候，将陈雨奇强行从学校拖拽至校门口，陈雨奇趁他们不注意跑回了学校，这伙人随后找到了他父亲，陈雨奇父亲在支付给对方1.9万元后，方才了结此事。
还有的学生卖卡者，仅仅是因为银行卡被锁，就被刘伊宁等人要求补办一张卡，并且被威胁。每张卡被刘伊宁他们以几百元的价格收过来，几千元的价格卖出去。刘伊宁一共获利3万余元，给三名学生帮手每人一两千元的报酬。
想为家人分忧误入歧途
2019年4月24日，河北省新河县某居民在网络赌博平台上，先后被骗60多万元。2019年4月27日，他到新河县公安局报案，次日公安机关立案侦查。警方循着这条线索发现诈骗的钱汇进了一些账号，顺藤摸瓜找到一帮买卖银行卡的人，其中就有靳白宇和刘伊宁。
新河县公安局侦查发现，靳白宇是贩卖银行卡的犯罪团伙首要分子（本案另外还有三名主犯周易强、张小洪、肖嘉瑞，这三个人各自单独作案，已经被查处判刑），他以盈利为目的纠集刘伊宁，以及三名未成年人温俊生、刘明亮、安明宇收买他人银行卡，并转给不法分子用于不法活动。
办案检察官介绍，刘伊宁、温俊生、安明宇、刘明亮等人裸露纹身将挂失银行卡的学生单独带至学校偏僻处、宾馆,甚至直接前往学生家中,恐吓、威胁、滋扰、强迫学生拍摄视频,给被害学生,尤其是给未成年学生带来了极强的心理恐惧和阴影。该系列行为符合两高、两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》中黑恶势力“软暴力”表现形式。
令人唏嘘的是，温俊生、安明宇、刘明亮原是洛阳某技术学院的学生。温俊生因为家庭生活困难，一直在寻找校园兼职，想为家庭经济负担分忧，却被刘伊宁利用。安明宇和刘明亮从小一起长大，安明宇知道刘明亮的父亲早年因病去世，他的母亲独自带着他和弟弟生活，负担也较重，于是将刘明亮介绍进该团伙。
检察机关提前介入侦查
这起案件是新河县检察院办理的第一起涉及银行卡买卖的案件，考虑到此案类型新、人数多、涉及未成年人犯罪、恶势力犯罪等特点，检察官张卫青、陈起增和尤圣，与新河县公安机关及时沟通联系，提前介入引导侦查取证。
办案检察官告诉记者：“根据最高法、最高检、公安部、司法部2020年4月发布的《关于依法严惩利用未成年人实施黑恶势力犯罪的意见》（以下简称《意见》），被黑社会利用偶尔参与犯罪活动的未成年人，一般不认定为黑恶势力犯罪组织成员，比如本案中的三名未成年人温俊生、安明宇、刘明亮。”
“学生群体相对单纯，容易被黑恶势力利用，也很容易成为犯罪对象。而涉嫌妨害信用卡管理罪的，按照法条，量刑实际是比较重的，虽然一般个人涉及的犯罪数额都是几十或者几百张，但是本案中的未成年嫌疑人的主观恶性并不大。”办案检察官说。
2019年9月29日，公安机关以涉恶势力集团对靳白宇、刘伊宁、温俊生、刘明亮、安明宇等八人涉嫌妨害信用卡管理、非法拘禁、寻衅滋事罪移送审查起诉。检察官分别与三名涉案未成年人的法定代理人约好时间，于9月30日，前往清河县看守所会见未成年人。
经过一天的亲情会见，三名未成年人被告人均自愿签署认罪认罚具结书，其法定代理人、辩护律师均签字同意。
9月29日至10月29日，在一个多月的时间里，针对未成年人心理特点，尤其对未成年被害人在校生，检察官实行了一站式询问。
案件审查起诉期间，未成年人检察办案团队从未成年人保护原则出发，为该案未委托辩护人的三名未成年人申请法律援助，检察官积极与新河县法律援助中心沟通，由援助中心选派了认真负责、业务精干、富有爱心的优秀律师为未成年人提供全程一对一援助，最大限度保障其合法权益。
同时，检察官还通过联系洛阳市检察机关，委托洛阳市老城区司法局、洞山区司法局协作开展对未成年人温俊生、刘明亮、安明宇的社会调查，了解他们的平时表现和违法犯罪原因。
张卫青告诉记者：“我们在仔细分析调查结果后，对未成年人迈入犯罪悬崖边的现状痛心疾首，感觉到作为法律监督机关，我们有责任把孩子从悬崖边上拉回来，于是建议法院对温俊生、刘明亮、安明宇从宽处理适用缓刑，通过社区矫正帮助他们改过自新。”
防止未成年人被诱惑利用
2019年10月29日，检察机关以涉嫌妨害信用卡管理、非法拘禁、寻衅滋事罪对该涉恶势力团伙的靳白宇等四人提起公诉，刘伊宁、温俊生、刘明亮、安明宇四名未成年人同样被以妨害信用卡管理罪、寻衅滋事罪提起公诉。根据三名未成年人在该犯罪团伙的犯罪情节及犯罪地位，检察机关依法建议法院对这三个未成年人从宽处理，建议适用缓刑。
2019年12月31日，该案开庭。最终，法院全部采信检察机关起诉书意见，判决靳白宇妨害信用卡管理罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪的罪名成立，并决定数罪并罚。
温俊生、刘明亮、安明宇虽然开始是被刘伊宁以兼职赚钱、不违法的说法欺骗，但在后来了解到收购银行卡贩卖系违法行为后，没有坚守底线拒绝诱惑，继续为其收购银行卡，同样涉嫌妨害信用卡管理罪。
2019年12月31日，新河县法院依法认定该涉恶势力团伙罪名成立，并判处靳白宇有期徒刑四年六个月，判处刘伊宁有期徒刑三年六个月，判处温俊生、刘明亮、安明宇有期徒刑二年至二年六个月不等，适用缓刑。
办案检察官认为及时打击此类犯罪行为需要社会合力。第一，加强未成年人法治教育。虽然此案没有涉及本地区的未成年人，但是新河县检察院除了积极督促公安机关向洛阳涉案学校发函以外，还及时督促新河县高中及职业教育学校引以为戒，加强对学生管理教育，提升学生法律意识。认识非法持有，买卖银行卡达到一定数额是犯罪行为，要坚决预防类似犯罪发生。
第二，建立起对未成年人办卡行为的预防机制。参照学校、医院的未成年人受伤向公检法机关报告的制度，应当建立起未成年人办理银行卡的报告和备案制度，加大对未成年人办卡的审核力度，还可以定期核查卡类是不是本人使用的，名下有几张卡，对未成年人的用卡能力设置一些限制措施。
第三，未成年人要树立正确人生观、价值观，明确是非观念。学校和家长也要加强沟通，做好对未成年人的监护、教育，时刻关注预防未成年人行为发生偏差，只有做好教育和预防，才能保护好未成年人的健康成长。（文中涉案人物均为化名）
（来源：方圆微信公众号 作者：方菲 郭建禾）