九个申请八个拒绝 诺奖者墨顿因何成功？
【留美学子】 第 1077 期
纯粹教育！ 仰望星空、脚踏实地！
3月底4月初，将是美国大学、特别是美国顶尖名校的系列大学，录取生的发榜之际。也就是说，最后一批常规申请 RD （Regular Decision）的结果揭晓之际。
人们将会看到报喜的欣喜若狂，未能报喜的倍感失落。
今天文章内容，就是来讲述一下，同样经历过拒绝、迷茫、换专业的诺贝尔奖获得者，九个申请八个拒绝的大师墨顿，他如何成功的故事？人生确实是一个长距离。
墨顿是谁？
他是世界金融工程之父
美国有句成语，成功有很多父亲，失败则是孤儿（Success has many fathers and failure is an orphan)，所以墨顿应该是金融工程之父中的一位，其他人也可以号称自己是金融工程之父。我介绍墨顿，主要为他的研究生学习过程所打动，期望大家能从他的故事受益。
关于美国国家科学奖章
墨顿（Robert C Merton）1945 年出生在一个犹太人家庭。他的父亲老墨顿(Robert K. Merton) 是美国现代社会学（Moden Sociology)之父，哥伦比亚大学的杰出教授，曾经于1994年取得美国国家科学奖章（National Medal of Science)，是英文中 “榜样”（Role Model)一词的创造者。
美国国家科学奖章基本上是每年一个学科一名到几名不等。分社会学，生物学，数学，物理，化学和工程六个学科。很多年份一个学科没有人得奖，所以美国国家科学奖章应该仅次于诺贝尔奖。
华人得主有邱成桐（1949年生于广东，菲尔兹奖得主，数学家），卓以和（1937年生于北京，分子束外延之父，美国科学和工程两院院士），钱煦（1931年生于北京，生理学家，美国科学，工程和医学三院院士），冯元桢 （1919年生于北京，生物工程之父，生物力学之父）。物理学美国科学奖章华人得主有吴健雄，朱经武，杨振宁等。
受益于犹太家教的重视
墨顿的爷爷是俄罗斯移民，他来美国做裁缝。因为一把大火烧了他的裁缝铺，他就去给木匠做助手。即使面对这样的贫困条件，他的儿子老墨顿还是成为著名社会学家，说明犹太人还是很重视教育的。
老墨顿是知名教授，但是他对自己的儿子却没有太高的要求。他教儿子打棒球，打扑克，玩魔术，玩股票，只有魔术没有在儿子身上扎下根。 然而他的榜样作用，刻苦用功精神，清楚的思维和表达能力，却在墨顿身上产生了潜移默化的效果。墨顿的妈妈则教育孩子同情心，关心别人，体谅别人。
墨顿高中毕业以后，进入哥伦比亚大学学习。虽然在工程系，但是他主要学的是数学，也学习了一些人文课程。 他在大学二年级英文课上得的 C- 和 D 虽然拉下了他的GPA，但是他做英文作业的文章居然能被发表，也是一个奇迹。
墨顿1966年从哥伦比亚大学毕业以后，申请了两所大学念博士，麻省理工和加州理工。他来到加州理工一年，就修完了数学博士学位需要的所有数学课程。
在他找博士论文研究课题时，墨顿发现，他虽然没有选修经济学方面的课，他却一直喜欢经济和股票交易。那时他很矛盾，一方面他是数学方面博士研究生，另一方面，他又喜欢经济学。
那个时候，有两件事情打动了墨顿。
第一，当时的美国经济顾问委员会的领导海罗（Walter Heller, head of the Councile of Economic Advisers) 宣称，宏观经济学已经解决了大的经济问题，以后不会有大萧条时期和高通胀时期了，以后的经济政策就是对经济做微调。
墨顿很受感动，认为这样的工作可以影响成千上万的家庭，非常酷。当然，海罗的声明很快被打脸，美国1970 年代有高通货膨胀，2008年又有经济危机，这是后话。
另一个对墨顿有影响的事是，他去学校图书馆买了一本数学经济的书。他读了以后，发现书写得不怎么样。他想，如果我转到这个领域，应该有所作为。
这两件事，让墨顿下定决心，离开加州理工的数学博士计划，改行去读经济学。
美国著名的麻省理工学院
九个申请，八个拒绝
歪打正着学了经济学
墨顿说干就干，他申请了九所大学的经济学博士研究生，包括他的母校，哥伦比亚大学。这次墨顿的自信心受到点打击了，九个申请，八个拒绝，只有一家，麻省理工录取了他。
麻省理工不仅录取了他，还给他全额奖学金。这样他没有选择，去麻省理工报到。网上显示墨顿在加州理工拿了硕士学位，估计学校也就是安慰他一下。
墨顿没有学过经济学，那么麻省理工为什么录取他念经济学博士？
原来，麻省理工那时经济系非常小。系里有个统计学教授菲利曼（Harold Freeman)。墨顿当年申请麻省理工数学博士研究生时，菲利曼看过他的推荐信，知道写推荐信的教授。当时菲利曼刚好在研究生录取委员会，就动员大家网开一面，把墨顿录取到 MIT 经济系读研究生。
研究生开学第一天，墨顿去见他的研究生顾问，非常内疚的对指导教授说，根据学校的要求，我需要选修宏观经济学，微观经济学和经济学历史的课。 那个指导教授刚好就是菲利曼教授。他跟墨顿说，如果你选这些课，你会发现它们很无聊，学期结束的时候，你就会决定离开这里。
菲利曼对墨顿说，你现在就到楼下去，跟沙米尔生教授（Paul Samuelson)说，选他的数学经济课。墨顿还有点不放心，说，那是研究生二年级的课，并且我没有经济学基础。菲利曼不耐烦的说，你就去选他的课。
墨顿选了沙米尔生的课，自然是如鱼得水。一天，沙米尔生跟墨顿说，我写了一篇文章，你能不能帮我验证一下数学部分。 墨顿把文章拿回家以后，一夜没有睡觉，每一页都认真推敲，做出修改，确保准确无误。 第二天他把文章带给沙米尔生，并且非常谦虚的说，我提了一些意见。
墨顿与沙米尔生在下一堂课上见面时，沙米尔生问墨顿，你想不想跟我一起做研究？这样他们开始了长期的合作研究。
幸运遇到了大师
现在让我们来看一下沙米尔生教授。沙米尔生1915年生，1970获得诺贝尔经济学奖，是美国历史上第一位获得诺贝尔经济学奖的美国经济学家。经济史学家认为沙米尔生是现代经济学之父。瑞典皇家学院认为，沙米尔生对提高经济研究水平，高于其他任何一位现代经济学家。
墨顿和沙米尔生认识以后，发现他们都喜欢股票市场，都对股票期权（Warrants）感兴趣。他们在一起，做了很好的研究成果。墨顿博士毕业时，他的博士论文有五章，其中三章是已经发表的论文，一章在博士毕业一年内发表。
博士毕业后的职业生涯
博士毕业，自然要找工作。
根据 MIT 的规定，墨顿不能留在 MIT 经济系任教授。他申请了其它的几所大学，已经拿到了芝加哥大学，耶鲁大学，普林斯顿大学等大学的聘书。在墨顿想着去哪里任教时，麻省理工的商学院一个教授找到他，你愿不愿意到麻省理工的商学院任教？
墨顿跟商学院的教授老实讲，我不懂商学院，也没有选修过金融的课。商学院的教授告诉他，根据你发表的论文，你教金融没有问题。这样，墨顿就成了 MIT 斯隆商学院教授，并且跟 MIT 的规定也不矛盾。
墨顿跟同在MIT的斯科尔斯（Myron Scholes) 讨论问题，斯科尔斯拿出他跟博兰克（Fischer Black）的研究文章让墨顿看。墨顿刚好也做这方面的研究工作，所以他很快就理解了文章内容并写出了自己的文章。
博兰克和斯科尔斯的文章迟迟发表不出来，政治经济学期刊（Journal of Political Economy) 编辑部认为他们的文章不合适在自己的期刊发表，但是米勒（Merton Miller) 一定要政治经济学期刊接受他们的文章。
与此同时，墨顿的一个朋友主办一个期刊（Bell Journal of Economics and Management Science)，找墨顿来约稿。
他的朋友跟他说，你的文章在我这里发表，不仅不受篇幅限制，还可以拿到500美元奖金。 那个时候墨顿的一年工资也就11000美元，所以他就同意在朋友那里发表文章，但是有个条件，文章发表时间由墨顿确定。
墨顿在这方面表现得比较有职业道德。他不愿意自己的文章抢在博兰克和斯科尔斯的文章前面发表，当博兰克和斯科尔斯的文章确定发表以后，他通知他的朋友发表自己的文章，所以他们的文章基本同时发表。
墨顿和博兰克，斯科尔斯的文章，就是著名的博兰克--斯科尔斯公式（Black-Scholes Formula)，它是金融衍生证券的基本公式。斯科尔斯和墨顿1997年因此获得诺贝尔经济学奖，而博兰克已经于1995年去世。诺贝尔奖不授予去世的人。
如果博兰克不去世，墨顿的诺贝尔奖是否会被博兰克取代，则是一个没有结论的公案。
·墨顿成功五个因素·
墨顿的具体研究工作比较复杂，不适宜在这里介绍，所以我想从教育的角度来看待墨顿的成功因素。
第一，墨顿追求自己的兴趣。他在念博士的中途，改变了自己的专业。而我们现在，往往在孩子考大学时，就想确定孩子的专业，未免操之过急。
第二，墨顿的成功，数学功底至关重要。 不管过去还是未来，数学培养一个人的思维方式和学习技巧，在很多领域用得着。墨顿在跟导师的合作过程中，和看懂博兰克他们的文章，数学功底都起到非常重要的作用。
第三，潜移默化的父母教育。 墨顿的父亲是美国现代社会学之父，比我们很多人更有资格教育小孩，但是他更多的是以身作则，培养孩子的刻苦精神和思维习惯。他的母亲则培养他的同情心和关爱心。试想，如果墨顿的文章早于博兰克和斯科尔斯的文章发表，是不是会有个行业公案？
第四，父母不要过于干扰孩子的选择。 墨顿的父亲应该有自己的社会关系，也会对不同的学科有自己的看法，但是他没有过分干预孩子的职业选择。
第五，大家都要照顾好自己的健康。如果博兰克不去世，墨顿是否会得诺贝尔奖还是个未知数。
结语
大家最好做自己喜欢的事，
并努力把它做好。
能否得大奖，
却是可遇而不可求的事！
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特邀作者 刘以栋
美国资深金融分析师， 业余爱读书。
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