医生和投顾
今天直播我举了个我自己看病的例子,什么叫理念和。
我去医院看我的脂肪肝,我是拿着之前我自己的体检报告,我对医生大致有个预期,就是她应该以及必须让我再去抽一次血。因为首先我是客户的投资医生。很多方面都是相同的。
因为从风险角度,体检报告是2个月前的,很多东西是动态的。加上体检机构的仪器和尺度未必和自己用的没有出入。谨慎起见,防止医闹的角度,都是第一次见面,重新抽血是非常必要的。
医生给我布置了一个任务,写日记。记录每天的饮食和运动,一直记录至少2个星期到复诊的时候。我完全get到了,所以我没有很急迫的问一些很傻的问题,我饮食要注意什么,由于第一次见面,医生也就说了她会根据我的情况,给我制定治疗和恢复方案。如果我对自己都不重要,不听,我相信她依然有方案,只是大打折扣,人家想你都不重视,医生是很难对你负责的。
今天也碰巧,Jeffery,他很主动的介绍了他的整体情况,资金购买理财的配置,我问的很细,年龄,职业和这份工作的年限,有无近期打算换工作的想法,收入,几套房,是否有房贷或者其它贷款,是否有老人供养,是否已婚。然后另一半的工作属性,谁主要负责理财。最后我还问他要了之前交易的交割单,性质就是体检报告。这样一套问下来,其实我要恭喜他了,因为基本上他就是1个赚钱的'体质',我很欣慰,因为基本上以后的工作我不会白做,属于双赢。
晚上我举了风控的例子,事前事中事后,用了银行贷款的案例。大家能引起思考即可,我不会系统性帮你全部喂到嘴里,这个还是靠你自己。
Bella同学性质和Jeffery差不多,她的好处是我们可以约线下,也是感谢Lao同学姚阿姨转介绍,有信用背书了。如果她要学习,以及公募基金的配置,可以聊的细点。给她一张合适她的<地图>。新人如果一开始对了,会少走很多弯路。
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