血的教训 || 续保提醒,这件事你做好了嘛?!

2020年 第 214 篇

大家好,我是番茄慧保。今天,不给大家介绍产品,也不给大家科普保险理念。今天,想给大家分享一下,最近番茄碰到的一件,觉得值得广大客户和保险业务员注意的事情。

实际很简单的,就是续保提醒,往大了说就是客户经营管理。怎么回事呢,听我慢慢说。

一直都在强调客户管理非常重要,但是仍然有很多业务员不重视。另外还有一些业务员本来就做不久,离职后,就不管了,根本无从谈客户管理。

客户保单续保提醒,就是客户管理中的一项。但是今天,番茄就遇到了感觉做的很烂的情况。

随着互联网保险的发展,现在保险更加模块化,这样也更加适合做规划方案。但是随着产品模块化,客户的保单,通常都不是一家公司,甚至是散落在各个平台!

这个时候,客户保单管理,保单续费提醒就变的尤为重要。因为不再像以前,附加险附加在主险后,跟着主险一起续保。而现在,在提醒客户续保的时候,就要考虑到所有保单的提醒,而这个过程中就容易出现问题。

昨天,番茄就职的第一家保险中介的前台,还联系到我,因为我得一个客户,今天7月份的保单,没有扣费成功!客户的手机号变更了,并没有去保险公司变更,因此公司的续费提醒,客户也没收到。好在,我这边有客户的联系方式,很快跟客户通知,说明情况,并告知客户变更联系方式的方式。

这次续费提醒比较顺利,并且客户咨询了二宝的保险,并且要求做规划方案!

今天,番茄遇到的情况,就不是那么美好了!今天中午,番茄忙完,刚要去吃饭,有个以前老客户发微信说,自己老公爬山时候,意外摔倒膝盖受伤了!

我边回客户信息,边快速回到办公桌前,开始查客户保单。我只记得客户前几天续保了宝宝的意外,并不记得客户老公的意外险。然后把情况反馈给了客户!实际这个客户的保单,我以前整理过,我快速的翻看保单年检资料,客户老公以前确实买了意外险,但是今年7月到期了。我赶紧问今年续保没有,因为这个保单不是在我这购买,我并不清楚。

客户说不记得啦,7月份有不少保险到期,确实也都续保了。我开始跟平台联系,让帮忙查这个保单是否续保了,但是这个意外险,并没续保。其他都是长期险,都收到续保短信了,唯独这个短期险,客户说没收到续保短信提醒!

这里可能有两种情况,一种保险公司和平台没有给客户发续保提醒短信。因为意外险是一年期产品,甚至有些是外包给平台经营,保险公司是不做续保提醒的。这个时候平台和业务员就必须做好续保提醒工作。第二种可能是,发送了续保提醒,但是客户手机号换了,或者当时手机号填错了,或者看到后没及时处理忘记了。

不管是什么原因,出现了这种事情,都是跟大家提个醒。第一,业务员要做好客户管理,客户续保提醒工作,不能只口口声声说自己专业,后续服务都不做,当然番茄自己这方面做得也有欠缺。第二,对于客户来讲,保单是自己金融资产财富的一部分,都是花钱买的保险,不能不重视,自己也要清楚自己买了哪些保险,哪些大概什么时候续保!

说到这里,就必须说说客户保单管理,保单年检的重要性!保险是一个重服务的行业,保单年检虽然很烦,但是必须做。但是目前很多客户没有注意到这个的重要性,并不很配合!

销售仅仅是开始,在这个行业做久了,才会慢慢体会到服务的重要性!大家共勉,为保险事业进步贡献自己的力量吧!

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