中国“穷人思维”式炒股 1 诺奖获得者、行为经济学家卡尼曼和特韦斯基曾出了这么一个思考题： 你面临两...
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诺奖获得者、行为经济学家卡尼曼和特韦斯基曾出了这么一个思考题：
你面临两个选择：
A，直接得到100万美元；
B，你有50%的机会得到1亿美元，当然还有50%机会什么都没有。
你选哪个？
大多数人都会选择第一个。因为这个选择毫无风险、毫无悬念。
第二个选项，虽然1亿比100万更多，但是，还有50%的可能你一分钱都得不到。与其有风险、有悬念，不如拿那100万走人。
以上是根据卡尼曼和特韦斯基的行为经济学基本原理之一“确定效应”设计的问题。
什么是确定效应？
“二鸟在林，不如一鸟在手”，在确定的收益和“赌一把”之间，多数人会选择确定的好处。所谓“见好就收，落袋为安。称之为“确定效应”。
下面这个是卡尼曼和特韦斯基提出的另一个基本原理“反射效应”。
什么是反射效应？
在确定的损失和“赌一把”之间，做一个抉择，多数人会选择“赌一把”。称之为“反射效应”。
让我们来做这样一个反射效应的实验。
A.你一定会赔30000元。
B.你有80%可能赔40000元，20%可能不赔钱。
你会选择哪一个呢？投票结果是，只有少数人情愿“花钱消灾”选择A，大部分人愿意和命运抗一抗，选择B。
传统经济学中的“理性人”会跳出来说，两害相权取其轻，所以选B是错的，因为（-40000）×80%=-32000，风险要大于-30000元。现实是，多数人处于亏损状态时，会极不甘心，宁愿承受更大的风险来赌一把。也就是说，处于损失预期时，大多数人变得甘冒风险。卡尼曼和特韦斯基称为“反射效应”。
“反射效应”是非理性的，表现在股市上就是喜欢将赔钱的股票继续持有下去。统计数据证实，投资者持有亏损股票的时间远长于持有获利股票。投资者长期持有的股票多数是不愿意“割肉”而留下的“套牢”股票。
这两个原理说明了穷人思维的两个特点：
不用理性思维，受本能与直觉操纵。人在面临获利时，不愿冒风险；而在面临损失时，人人都成了盲目的冒险家。
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前面说了，选择100万的，都是保守思维，也就是穷人思维。
而选择1亿的，才是富人思维。
那么这里起作用的是什么样的富人思维呢？
假设有一个人叫“张生”。他来到我们面前，选择放弃了“A，直接得到100万美元”，而选择了“B，你有50%的机会得到1亿美元，当然还有50%机会什么都没有”。
现在，我们来看看，这个有富人思维的张生是怎么运转这个50%可能的1亿的，并使之产生巨大价值的。
他卖这个选择权。
既然有50%的机会得到1亿美元，按这个概率，这个选择权的价值就是5000万美元。
你害怕损失。但总有比你更有钱、更有冒险精神的人，想要这个机会。于是，他找到一个人，以1000万或者2000万，卖掉这个5000万的选择权。
这样一来，他都赚得比100万更多。
如果他认识的富人不愿赌这么大，怎么办呢？
他会想到可以这样交易：“我把这个价值5000万的选择权卖给你，但是首付100万美元，如果你中了一个亿，我要求再分成一半，你觉得怎么样？”
如此一来，你可以得到100万美元，外加50%获得5000万的机会。比之于拿100万走人的人更值得。
还有一种可能：
那就是把选择权切碎，碎成10万份，或20万份，做成彩票发售。
特等奖8888万美元；一等奖3名；222万美元；二等奖10名，33万美元；三等奖……
好赌的穷人们立即趋之若鹜。穷人为实现自己的发财梦，会扎在这种小概率的事件中不挪窝，他们两块两块地花光积蓄，去给富人交钱，帮富人发更大的财，做更大的蛋糕。
通过以上选择，我们可以看到，人与人差的，只是思维不同。
这个思维是“视界思维”！视界思维，指一个人通过学习，拥有超前与开阔的事业与理财的专业知识、技能、经验。超前，就是先人一步。
“视界思维”狭隘的人：会局限于本能与现有视界——只看到眼前利益与未来风险，看不见未来更大而可行性也大的利益。
“视界思维”开阔的人：会跳出本能，看见更大的机会与盈利可能。然后，用他们的思维与行动，使这个可能变现为财富。
以上故事中的张生，所以选择 “B，你有50%的机会得到1亿美元，当然还有50%机会什么都没有”，因为他具有发现这个机会与如何利用这个机会的全面能力的“视界思维”。
而选择“A，直接得到100万美元”的人，都不具备这方面的“视界思维”。
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股市最典型的穷人思维
股市最典型的穷人思维有以下几种，如果有你也有这样的思维，及时作出调整：
第一种，很多股民喜欢投资价格低、市值小的标的，他们觉得这样的标的容易涨，而且还能买到很多筹码，很划算。但它低价有它低价的道理，可能是因为公司的业绩不好，成长性不好等原因。而高价股之所以高价，也有其内在价值的支撑。如果你专门投资低价的标的，很容易踩地雷。
第二种，很多股民喜欢满仓，从来没有一天是空仓，而且从不分仓。喜欢满仓主要是因为散户的本金太少，如果还要拿出一部分来炒股票，那更加赚不到钱，所以，这些人要么不交易，一旦交易就是满仓。而且散户总是喜欢在牛市顶部的时候进场，那时候的股价天天上涨，此时的散户才反应过来进场，已经是高位了。
第三种，炒股只要每天赚到生活费就满足了。很多股民常把每天去股市赚点生活费作为小目标。在很多散户眼里，每天能挣个几百元就非常开心了。但这样的频繁交易，短时间来看，可能你会获利，但时间长了，做得越多亏损越大。每天只想赚点生活费的股民，到了大牛市，也会拾了一点芝麻，而丢了牛市的这只大西瓜。所以，散户的格局要大一点。
第四种，赚点小钱就要跑，稍有亏钱就跑路。行情开始走好就出局，很可能会错失后面的机会，但盲目追高亏钱后，就毫不手软就出局了。这样的交易次数多了，本金也所剩无几了。
第五种，只想到自己能在股市中赚大钱，却从来没有想过亏钱后该咋办？很多股民抱着一夜暴富的想法进入股市，但是，股市85%的时间是最坏的，只有15%的时候是走好的，所以投资者们不要忽视风险。
在股市中，你手里有多少钱没关系，你懂不懂技术指标也没关系。但是如果有以上几种“穷人思维”来炒股，肯定无法战胜市场，成为最后赢家。
4,
一个真正成功的交易员，不在于他多聪明，多英俊，而在于他拥有一个稳定盈利的交易系统，并且能持之以恒的执行。
交易系统，听起来好像很复杂，其实其核心，依据什么样下单，依据什么平仓，依据什么入市，依据什么规避风险，最主要的也就是这四点…….
要做的是将其整合在一起后，达到较大效益，较小风险，这便是一个完善合理的盈利系统。
道理人人都懂，但人人都不愿意按照道理来做，因为这些道理往往是对于人性本身的挑战，无法战胜自身缺点的人，在市场上也绝不会取得成功。
一个交易系统从某种程度上而言，是固定的，因为我们要保持交易的连贯性。
因为我们要做到账面盈利大于账面亏损，这样剩下的才是口袋利润，而我们不知道的就是下一次信号是否真的是准确的。
所以请记住一成不变的第一条：必须保证你的系统信号的连贯性。
然而很多人挂就挂在这连贯性上，这牵批到下一个问题：缺陷。
无论你承不承认，你的初始系统必然有巨大的可能危及账户安全的缺陷，为何这么说？
因为一个仅仅保持连贯性的交易方法，还不能确保你规避风险，或许你在一段时间内的盈利会很可观，但长时间来看呢？
面对缺陷，如果你没有更好的方法，那就根据资金管理，进行止损。这是目前我找到归避“初始系统“缺陷的唯一行之有效的方法。
贪婪会致人死地，满足也是一样。
市场是人性的集合，在这种贪婪与满足之中上上下下。
看似矛盾的两个品性，实际上存在于我们每个人的心中，贪婪有恐惧的，有兴奋的，满足有微小的，有安慰的。
但无论如何，这两点的不和谐，造成了我们不能真正坚持自己在入场前的思路，在清醒时候明明白白看清的一些形势。
个人性格不一样，但如果想稳定盈利，想坚持系统的话，我们要做的就是注意贪婪和满足的平衡。
任何一方的过度兴奋，都会造成你难以言传的烦恼。