办案经验贴——以一起非法吸收公众存款罪为视角

发布者：关姝律师|时间：2019年05月09日|分类：律师随笔 |

案情简介

阮某曾就职于某投资管理有限公司（以下称“涉案公司”），担任业务员。其工作性质是对外向“投资者”募集资金，并以吸收款项数额为基数按比例拿提成，同时向“投资者”们承诺按时发放利息。后由于该公司资金链断裂，无法承兑相关本息，受害人向警方报案而案发。

一、犯罪主观要件分析

《刑法》第176条规定了非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯罪主体包括单位和个人。在理解本罪的犯罪主观方面时，要特别注意其主观上的对“故意”的认定不在于行为人得有占有所吸收存款的目的，这也是本罪与集资诈骗罪区别的关键所在。只要行为人知道自己不符合国家金融管理法规规定、不具有吸收公众存款资格而实施了吸收行为，即可认定为行为人具有犯罪故意。

本案中，涉案公司在不具有融资资质的情况下，对外吸收公众存款，具备犯罪故意。对于其内部的员工而言，亦不能以不知情为由实施上述行为。因此，阮某亦具有犯罪的故意。

二、量刑标准

关于非法吸收公众存款罪的量刑幅度，法定存在两档：一是非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；二是数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。其中“扰乱金融秩序”与“数额巨大或者有其他严重情节”的标准见下表：

	扰乱金融秩序	数额巨大或者有其他严重情节
个人	1.数额在20万元以上； 2.受害人在30人以上； 3.造成直接经济损失10万元以上。	1.数额在100万元以上； 2.受害人在100人以上； 3.造成直接经济损失10万元以上。
单位	1.数额在100万元以上； 2.受害人在150人以上； 3.造成直接经济损失50万元以上。	1.数额在500万元以上； 2.受害人在500人以上； 3.造成直接经济损失250万元以上

在本案中，经司法鉴定，阮某吸收存款金额高达600余万元。依据上述标准，其已经达到数额巨大，至少要被判处三年以上有期徒刑。

三、辩护技巧

辩护人在仔细阅卷后发现，阮某在涉案公司中只是一名业务员，其工作是接洽“客户”，而不是直接与“客户”签约收取存款。这些“客户”的钱最终都是落入了涉案公司的账上。因此，辩护人以此为突破口，向法庭解释600余万元不能算作阮某个人吸收存款数额，阮某系属从犯，只是帮助涉案公司进行吸收存款的行为，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

除此之外，辩护人也应当劝说被告人积极退赔相关非法所得，这是司法实践常见的被告人的悔罪表现，有利于在量刑上获得从轻处罚。

四、小结

本案中阮某最终被判处有期徒刑三年，缓刑三年执行。这样的结果或许让人觉得还是有些许遗憾，但如果没有辩护方的专业性支持和具有说服力的辩护，阮某很可能被定性为“数额巨大”，从而被判处三年以上有期徒刑，连缓刑都无法适用。

所以，专业的问题请留给专业的人去解决，今天你为了省点律师费，却可能造成今后一辈子的遗憾！