以储蓄方式投资A股,还能获得好收益

本周跨越5月和6月,5月A股完美收官,但6月开局小幅震荡,本周的周K线收出小阴线,显示目前大盘很难出现单边行情,大幅上涨之后就会小幅回调。现在的股市有很大变化,用以前追涨杀跌方式很难赚钱,因为看到股票大幅上涨追进去,很可能这只股票就回调了。所以,需要新的投资方法,上周我们说过一种组合投资方法(▷指数大涨,如何投资才能超越大盘?),本周我们再说一种非常简单的投资方法

追涨杀跌方式行不通

上周A股各指数大幅上涨,使得本周一5月完美收官。但是,进入6月后大盘并没有继续强势表演,反而是小幅震荡下跌。

上证指数周三上摸3629.29点本周最高点后,掉头向下,到收盘已经失守3600点大关,周五报收3591.84点,周K线收出小阴线,周跌幅为0.25%。深证成指周五报收14870.91点,本周微涨0.12%,但周K线为十字星阴线。创业板指数周五凭借宁德时代强劲表现上涨1.28%,报收3242.61点,这样,本周微涨0.32%,但周K线也是十字星阴线。

上证指数周K线图

深证成指周K线图

创业板指数周K线图

沪深300指数周K线图

5月各指数均收出6年来月收盘新高,形成突破之势,但6月开局没有延续强劲走势,反而小幅回调,虽然回调幅度很小,但说明目前大盘很难出现单边行情。往往刚刚出现大幅上涨就回调,因此,虽然5月出现突破趋势,但6月是否会继续向上还需观察

现在的股市用以前追涨杀跌方式很难行得通,往往大涨之后追进去,股票就回调了。比如,本周四陆家嘴、外高桥、浦东金桥、张江高科、上海临港等浦东概念股纷纷涨停,但周五走势完全相反,陆家嘴还上涨6%,上海临港低开低走下跌7.44%,张江高科下跌6.08%,外高桥下跌3.87%。倍加洁最近4个涨停板,但周四低开低走最终跌停,当天最高价比上一天最低价要低,就是说,周三不管什么价格买入,周四必亏,周五又下跌7.55%。

凭借分红,股价下跌照样赚钱

因此,老方法投资已经很难,需要新思路。上周,我们介绍过一种投资组合的方法,无论是20年的数据,还是最近2周的数据均跑赢大盘,本周,组合继续跑赢大盘。但按市值最大30只股票组成的市值龙头指数本周微涨0.84%,按行业龙头30只股票组成的行业龙头指数本周微涨0.47%,均好于A股各指数。

我们再谈一种投资方式,那就是通过现金红利获得良好的收益。一说现金分红,很多人不以为然,对这点分红看不上。其实,这是一个误区,正确的投资方式凭借现金分红同样可以获得好收益,甚至是高得惊人的收益,这种方法就像银行储蓄,不用天天关心股价

如果有较高的股息率,那么,表面看股价并没有上涨,但实际上已经获得良好收益。比如,工商银行(601398)是2006年上市的,2006年底股价为6.2元,本周五收盘价为5.17元,光看股价以为14年来投资是亏的,实际情况完全相反。不算今年分红,工商银行14年来累计每股现金分红2.8489元,14年现金分红收益率为45.95%,年均收益率3.28%,高于银行利率。累计的现金分红使得每股成本下降到3.3511元,按目前股价计算收益率为54%。

当然,这个收益率不算很高,这是因为银行股目前被低估,股价普遍跌破净资产价格。工商银行目前每股净资产7.72元,如果股价回升到净资产价格,收益率超过一倍。工商银行今年分红方案为每股派现0.266元,按目前5.17元股价计算,股息率超过5%。

中国神华7年2倍收益

用这种方式投资,需要选择一些业绩稳定,每年分红,股价在净资产附近甚至跌破净资产,那么,长期投资就可以获得很好的收益。比如,中国神华(601088)每年只有现金分红不送股,股价表现也很一般,但选择合适的价格买入,凭借现金分红同样可以获得高收益

2014年2月底中国神华收盘价为13.8元,这一年的每股净资产为14.67元,股价跌破净资产价格,如果以13.8元买入,7年来累计分红为每股7.53元(不算今年还没有实施的分红),算上今年将要分红的每股1.81元,7年累计每股分红9.34元,收益率为67.7%,年均收益率9.67%,远远超过银行利率,也没有理财产品可以做到连续7年每年收益率10%。

而且,股价还是上涨的,本周五收盘价为20.28元,股价方面的收益率还有50%。如果采用前复权方式计算,不算今年分红,凭借前几年的分红投资成本已经下降到每股6.27元,周五收盘价20.28元计算,收益率为223%。

7年2倍收益率,相当不错了。而股价上涨是必然的,因为公司净资产一直在增长,现在每股净资产为18.13元,股价只不过比净资产略高一些。

预测未来,如果每年分红保持每股1.8元,那么,再过3年,投资成本将完全收回变成负成本,而公司净资产还将继续上升,股价仍将上涨,收益率会越来越高。

再看上汽集团(600104),2010年6月8日实施10转3之后都是现金分红,如果以2010年6月底12.27元价格买入,那么,10年来累计分红为每股10.58元。加上今年分红方案为每股派现0.62元,累计现金分红每股回报为11.2元,收益率为91.28%,按11年计算,年均收益率为8.3%,远远超过银行存款以及其他理财产品收益

采用前复权方式计算,10年来每股累计分红10.58元,使得10年前的投资成本下降到1.69元,按周五上汽集团20.13元收盘价计算,收益率高达11倍,前复权之所以涨幅大,就是现金分红造成的。

上海机场22年投资收益57倍

有些股票早期有送股,后来都是现金分红,这样一个好处因为股票数量增长,分红额实际上进一步增加。

比如,上海机场(600009)是1998年5月上市的,1998年底收盘价为8.83元。公司从2001年开始分红,只有2003年有过一次10送3的送股,其余都是现金分红。假如2008年底以每股8.83元买入100股,送股之前累计每股现金分红0.642元,总共获得收益64.2元。2004年以来每股累计分红5.416元,由于股本增加到130股,总共获得收益704.08元。这样,1998年投资883元买的100股上海机场股票,变成130股,投资22年后,通过分红总共获得768.28收益,每股成本下降到0.88元,按目前50.8元股价计算,收益率高达57倍

现在A股有300只股票股价在净资产价格附近,其中不少是蓝筹股,一些公司业绩稳定,分红率越来越高,目前百只股票股息率超过4%,选择合适的品种和合适的价格,相信未来能够获得好收益。现在,银行存款利率越来越低,理财产品也过了高收益时代,倒是股市里有通过股息获得高收益的机会。

这种投资方法最重要的是买入股价要低,只有这样才能有高的股息率,然后就以储蓄心态看待股市,不用买进卖出,每年轻轻松松获得一笔现金收入。而且,相信股价长期也会上涨,因为净资产价格会不断上升。

如果股价波动比较大且现金分红比较高、估值又比较合理的股票,还有一种方法,就是通过股价上涨抛出一些股票,降低余下股票成本,就能获得高收益

比如,今年有113家公司每股分红超过1元,相当高,如果有1万股,每年分红就有1万多元,相当于普通人增加2个月工资。当然,这些股票价格也较高,如果能够降低成本,就能提高收益。

就说格力电器(000651),是个历史大牛股,今年分红预案为每股派现3元,对于目前55.98元股价来说,股息率高达5.36%。如果我们在去年3月股价较低的时候以每股48元买入2万股,总投资为96万元,去年11月冲到高点,我们以每股68元卖出1万股,那么,余下的1万股,每股成本只有28元,可以立于不败之地。今年分红,就可以拿到3万元,收益率高达10.7%。对于月工资5000元的人来说,就是半年工资啊!如果以后格力电器每年都分红每股3元,那么,等于每年增加半年工资。

做股票,很多人总是纠结于什么时候买入、什么时候卖出,其实,这种靠预测股价涨跌进行投资的方法,成功者寥寥,原因就是股价很难预测甚至无法预测。如果我们抛开这一切,从股息率角度,以储蓄方法进行投资,运用得法,通过现金分红可以获得很好收益,每年拿到一笔数目不菲的真金白银,可以增加家庭开销。也不用天天看盘,不用买进卖出,既轻松、又赚钱,多好!


金海岸工作室

作 者 | 连建明

编 辑 | 陆佳慧

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