“紧箍”？还是“安全带”？贵金属交易商纳入反洗钱调查应该怎么办？

反洗钱的“风”吹了多年，贵金属交易商纳入央行反洗钱调查范围的消息，就不再意外了。6月1日，中国人民银行官网发布《反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，拟将房地产开发商、贵金属交易商等纳入反洗钱调查范围，向社会公开征求意见。(点击阅读)

实际上，早在2017年9月发布的《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》中，就明确规定贵金属交易场所、交易商应当积极履行反洗钱和反恐怖融资义务。这些年，上金所在构筑行业反洗钱合规防线，指导会员开展反洗钱工作也做了大量的工作。随着反洗钱工作形势不断变化，反洗钱监管从规则为本过渡到风险为本，反洗钱“扩围”至贵金属行业是必然之举。

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黄金具有价值高、体积小、易携带、好储藏等优良特点，容易被犯罪活动所关注，自然也成为监管机构反洗钱工作的重点领域。近年来，我国黄金珠宝市场发展迅猛，规范透明化有待加强，不乏存在现金交易、不开或虚开增值税发票行为，难以追踪现金和黄金的来源及去向，为反洗钱工作带来了不少困扰。在防范金融系统性风险，进入金融强监管时代的当前背景下，进一步健全从业机构风险防控体系，推动市场不断提升法治化、规范化、透明化水平，构筑起全行业的反洗钱合规防线，切实防范黄金市场洗钱风险，是推动市场健康平稳可持续发展的必要之举。

尤其是在加快补足回收这一产业链短板的今天，黄金等贵金属回收产业如火如荼地发展，各类贵金属回收平台纷纷建立，将贵金属交易商纳入反洗钱范围，与其说让其戴上“紧箍”，不如说为其驶入贵金属回收循环“蓝海”栓上出航的“安全带”。只有加强反洗钱工作，增强贵金属行业自律，产业开拓贵金属内循环大市场才会有牢固的安全发展基础。

更何况，反洗钱从来就不只是金融机构的义务，也是从事现货贵金属交易的特定非金融机构的义务，甚至更是每一位公民的义务。因此，我们的交易商必须要时刻关注自身业务中资金和贵金属实物流向，积极履行反洗钱义务，以“风险为本”强化自律意识，真正堵上贵金属市场洗钱风险这一漏洞，为贵金属市场健康发展贡献力量。

具体而言，贵金属交易商要认真学习并严格履行反洗钱相关制度要求，建立内控制度和工作机制，明确反洗钱岗位人员，做好内部员工反洗钱培训和外部宣传工作，在具体业务中履行尽职调查义务，做好客户身份识别工作，了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户资金的来源和性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，同时还要妥善保存客户身份资料和交易记录，尽量避免使用现金交易，对可疑交易，建立监测和防控机制，及时向上金所、中国反洗钱监测分析中心报告。

总之，这次反洗钱“紧箍”，可谓扎紧了贵金属市场“安全网”，只有主动拥抱反洗钱监管，堵死风险漏洞，才能在反洗钱道路上行稳致远，实现真正的健康可持续发展。

（以上内容不构成投资建议或操作指南，依此入市，风险自担）