我的基金定投组合

吴哥的第20篇原创文章

近期,我萌生一个想法,基于李笑来《定投改变命运》一书中的原则,建立一个我自己的基金组合,然后长期定投,获取超额收益。

1.定投标的

定投标的的选择,主要基于书中提到的三个要点。

在全球范围内寻找某个或某几个局部地区;

在某个或某几个地区选择某个或某几个行业;

在某个行业里寻找某些个优秀企业……

国家层面,目前经济发展最快的国家,分别为越南,中国和美国。

行业层面,越南目前发展最快的行业,预计是房地产,金融和制造业。国内的优势行业是互联网和白酒,美国的优势行业当属互联网和半导体之类的科技行业。

企业层面,越南的优秀企业不太清楚,国内互联网行业的优秀企业有腾讯和美团等,白酒行业的优秀企业有贵州茅台,五粮液等。美国的优秀企业有苹果公司,亚马逊,谷歌,特斯拉和微软等。

因为对越南的企业不太了解,选择不投资,国内选择重仓互联网和白酒,并加入稳健的国内债券基金,美股选择纳斯达克100指数基金。

基于以上的判断,形成了我自己的基金组合。

持仓图片源自且慢

每只基金的具体持仓情况如下。

持仓图片源自且慢

易方达蓝筹精选混合的基金经理为张坤,被誉为“中国巴菲特”,是位“爱喝酒的男神”,他信奉价值投资,持仓集中且长期持有。

持仓图片源自且慢

华夏移动互联混合的基金经理为刘平,被誉为“云计算女神”,颜值确实挺高,她主要专注于产业互联网和移动互联网的投资机会,持仓相对刘坤分散些,中长期持有。

图片源自且慢

大成纳斯达克100指数,持仓基本全是美国科技公司,苹果公司的仓位最大。

另外,新华纯债添利A,是一支非常稳的债券基金,近一年回报是2.83%。

2.投资策略

投资策略主要就两点。

一、长期持续定投3年以上;

二、每年一次定期再平衡,被动实现低买高卖。

3.具体执行

平台

基金平台选用且慢,自定义基金组合,开启自动定投;

买入

无论涨跌,每双周四,定投每月收入结余的10%,已有小额资金,分6份买入,已有大额资金,分24份买入。当组合净值下跌20%以上,定投金额加倍;

卖出

2024年1月之后,年化收益率达到20%以上时卖出,并开启下一轮定投。

急需用钱时

可卖出债券基金,有闲钱时再补入,不结束定投行为。

季度定期回顾

每季度关注基金经理的持仓情况,以及基金经理是否变更。

4.结语

以前买基金时,想着做低买高卖,但当时自以为的高点,在一年到3年后,还是相对低点。所以,还不如不择时,在既定的策略下,无脑定投,平摊持有成本。

该投资策略最后能获得多少收益,取决于定投策略是否彻底执行,还有投入了多少本金。

把定投计划写出来,就是为了能长期坚持定投,克服人性中的不耐,也欢迎与读者的交流。

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