私募股权基金发起设立和实务运作重大问题解析

很多朋友都咨询了关于具体定投、资金分配等问题,螺丝钉汇总了一下,在这里跟大家统一分析一下。

Q1

问:指数基金组合和主动优选组合,该怎么分配资金呢?
指数基金组合,是定投型组合,适合用新增收入来定投。比如每月从工资里拿出一部分,跟投组合。
主动优选组合,是配置型组合,适合用长期不用的闲钱来投资。当然,主动优选组合本身是以股票基金为主的,波动比较大,如果投资经验不丰富,也可以采用定投的方式,降低风险,更稳妥一些。

Q2

问:这两个组合,任何时候都适合投资吗?
▼指数基金组合:可以随时定投。
这是因为指数基金组合,每周都会根据市场的情况,来及时调整定投的品种。
比如说,当股市整体便宜的时候,组合会投资指数基金;当股市不便宜了,组合则会投资债券基金来过渡,积攒子弹;等到低估品种又再次变多的时候,组合再把债券基金转换为低估指数基金。
所以,指数基金组合可以随时开启定投,用新增收入来投资即可。
▼主动优选组合:4-5星级投资更好。
无论是一次性买入还是分批定投,主动优选组合都是在市场处于4-5星级时投入,更加合适。如果没到4-5星级,实在想买,只适合少量买入体验一下,并做好长期持有3年以上的准备。

Q3

问:定投是在什么时间呢?
定投会有两种:
▼第一种:每周二的固定定投
周二白天螺丝钉学院里会有及时的定投提示,晚上公众号会有详细定投实盘文章介绍。自己跟投的时候,其实周二定投或者周三定投,长期看效果是差不多的,影响不大。
▼第二种:临时定投

当市场回到4星级时,如果出现了单日大跌超过3%的情况,组合会考虑做临时定投。

通常临时定投,白天会在螺丝钉学院里有提示。如果没跟上,也不要紧,等下一次的固定定投即可。

PS:关于螺丝钉学院的介绍,可以在公众号底部对话框里回复「螺丝钉学院」查看。

Q4

问:定投适合用多少钱呢?
一般来说,是根据自己的收入和开支情况来判断。对大多数人来说,大约在收入的20%左右,适合拿来定投。
也要注意的是,这些用来定投的资金,需要是长期3-5年以上不用的钱。

Q5

问:手里有一笔长期不用的闲钱,如何投资呢?
可以按照下面这个步骤来:

(1)第一步:资金分配

(2)第二步:选择主动优选组合的投资方式

  • 在市场处于4-5星级时投入。

  • 如果投资经验不多担心风险,可以把这部分资金分成20份,在市场处于4-5星级时,每周投入一份。

(3)第三步:后续跟随组合调仓。

  • 钉钉宝365天组合,通常是每季度调仓一次,也就是每年的3、6、9、12月各调仓一次。

  • 主动优选组合,调仓频率不频繁,调仓时也有详细介绍的,到时候根据调仓说明来操作即可。

也有朋友问,那每月新增的工资收入怎么定投呢?

在市场处于4-5星级时,工资收入可以定投指数基金组合,也可以定投主动优选组合。每周二,公众号也都会有定投提醒,可以每晚留意一下文章。
我们举个例子,来看看具体的投资是怎么做的。
一个30岁的上班族,手里有20万的存款长期不用,每个月有1万元的工资收入。之前没有太多的股票基金经验。
那么,这样一位上班族,可以这样投资:
(1)20万元存款里,

  • 70%也就是14万元,适合投资主动优选组合;

  • 30%也就是6万元,适合投资钉钉宝365天组合。

(2)由于投资经验不多,所以投入到主动优选组合里的14万元,可以在市场处于4-5星级时,分批投入。也就是,每周投入7000元左右,这样20周完成配置。
(3)每个月工资收入的20%,也就是2000元左右,可以拿来做定投。

  • 可以每周二留意指数基金组合的定投方案,并跟投;

  • 也可以在4-5星级每周定投主动优选组合。

这样,就完成了家庭资产的长期配置了~

关于两个组合的介绍,也可以看这里

(0)

相关推荐

  • 基金经理限购,我们还能买吗?

    同名微博:@银行螺丝钉 有朋友问,钉大,你的主动优选组合,现在一天限额买8000元. 那等市场到了4星级.5星级,想一天买10万,20万,30万的,怎么大量买入啊? 其实这个是因为组合里有基金限购了, ...

  • 十问十答:钉钉宝90和365天组合调仓问答

    同名微博:@银行螺丝钉 钉钉宝90天和365天组合,进行了2021年第一次调仓. 每年3.6.9.12月,钉钉宝组合会做一次季度调仓. 具体调仓方案.操作步骤图示,可以点击这篇文章查看:<钉钉宝 ...

  • 想投资主动基金,怎么判断估值呢?

    有朋友问了一个很有意思的问题,指数基金,我们可以通过估值表,来很方便的判断指数基金的低估和高估. 投资指数基金,在低估阶段配合定投等操作,风险不大,长期坚持下来后,收益也会不错. 那主动基金,是不是也 ...

  • 主动优选组合大涨,要不要卖出?

    同名微博:@银行螺丝钉 有朋友问螺丝钉,最近市场涨的很好,主动优选组合,收益也很高.但总是担心,大涨后风险会不会比较大呢? 另外,投资主动优选组合,什么时候止盈呢? 在2020年2-3月份,疫情期间股 ...

  • 【年度总结】私募股权基金运作重大专题及解决方案

    私募股权基金募投管退环节涉及业务众多,具体业务中存在一系列重难点专题困扰诸多从业者,针对这些问题,本团队(微信公众号:紫杉财经)特形成二十篇专项研究,作为相关专题之初步解决方案,以供从业者参考,也欢迎 ...

  • 私募股权基金税务筹划之GP合理避税的实务操作

    通常在私募股权基金税务筹划中,LP一直是税务筹划的重点,众多关于基金税务筹划多是偏向于LP合理避税的实务操作.本文此次特针对私募股权基金中的GP如何合理避税,抛砖引玉! 一.深刻认识GP税务筹划的本质 ...

  • 私募股权基金投后管理全攻略丨实务

    点击收听内容导读  STRATEGY  投后管理是整个股权投资体系中非常重要的环节,主要包括风险监控和提供增值服务两大部分,本文拟从投后管理的必要性着手,全方位分析论述投后管理的内容.要点.各轮次的投 ...

  • 中原证券联手宇宙行 中鼎开源拟联合工银国际融通资本发起设立私募股权基金

    投实消息:5月16日,中鼎开源创业投资管理有限公司在郑州举行中原融通臻选股权投资基金推介会.河南投资集团有限公司.河南铁路投资有限责任公司.中原资产管理有限公司.秉原投资控股有限公司.郑州发展投资集团 ...

  • 【建纬观点】有限合伙型私募股权基金的设立与实务

    不动产金融领域中,私募股权基金作为一种常见的资本运作方式被应用于各类项目中.本文中,作者将结合近年来为投资者设立私募基金.以及参与不动产投融资项目基金设立的实务经验,为大家简单介绍有限合伙型私募股权基 ...

  • 小米CFO、前瑞信MD亲自操刀!小米今日正式进军PE 成立私募股权基金管理公司

    5月7日,小米私募股权基金管理有限公司成立,注册资本1亿元人民币,法定代表人为林世伟,经营范围含私募股权投资基金管理.创业投资基金管理服务等.股东信息显示,该公司由小米科技有限责任公司全资持股,疑似实 ...

  • 私募股权基金和私募证券基金的区别?

    东方普惠运营 2021-04-21 私募股权基金和私募证券基金的区别 通常我们在提到私募投资基金时,根据其投资范围不同,主要分为私募股权.创业投资基金.私募证券基金.私募资产配置基金和其他私募投资基金 ...

  • 小米私募股权基金悄然成立!这一次,雷军会怎么玩?

    <科创板日报>(特约记者 陈梦婕) 继宣布小米1000亿造车之后,雷军又悄然成立了"小米私募股权基金管理有限公司". 但作为明星企业家,雷军的这点小动作自然瞒不住市场. ...

  • 100亿!联通5G产业基金发起设立!

    8月11日 东湖新技术开发区.中国联通. 湖北科投.江控创富 签订战略合作协议 共同设立100亿元联通5G产业基金 同日,湖北省委常委.武汉市委书记王忠林,武汉市委副书记.市长周先旺与中国联通集团总会 ...