具备哪些要素，你才算是合格的理财经理？

很多理财师在初入行业的时候，可能专业性相对其他资深理财师来说会稍微弱一点，这是不是就意味着就一定没有客户来找你呢？其实也不是。虽说具备专业也很重要，但是我们也并不能因此忽视其他要素，比如：态度是否真诚、服务是否贴心……，所以，想要成为一名合格的理财师，除了专业性，还有哪些方面是我们可以努力的呢？

保持敬业

想要捕获客户“芳心”，能否做到敬业逐渐成为一个新的衡量标准。试想一下，如果客户遇到了一个非常专业的理财师，在签单之前，无论是服务还是能力，其表现都很优秀，而等到签单之后，客户想要联系上他就变得异常的艰难，一次两次客户可能会理解，次数多了，客户离理财师也就慢慢远了。

相反，如果你的专业能力一般，但是服务客户的整个过程都很敬业，即便签单后，也会适时地联系客户，同时将市场动态、行业信息及时同步给客户，这样一来，客户就会发现你是一个非常负责的理财师，对你的好感度会慢慢增加，如果关系维护的话，出现“老带新”的情况也不是没有可能。

所以，想要维护好客户，保持敬业真的很有必要，帮助客户合理做好财富规划的同时还能让客户感受到人文关怀，客户的好感度越来越高，还愁没有稳定的客户源吗？

保持善良

一般在谈到理财师必备的要素是时，我们会经常提到诚实，很少说到善良，这并不是意味着善良对于理财师来说就不重要，只是会习惯性的被大家所忽视。

举个简单的例子，客户的理财目标是为自己退休的财务自由提前做规划，却在投资时把所有的钱都用在了买股票上，诚实的理财师的做法就是结合客户的需求和市场情况，为客户选择合适的股票以及什么时候买、什么时候卖的操作方案；而一个善良的理财师则会告诉客户买几只股票的风险、对于客户的理财目标而言是否真的有益，真正做到从客户的长期利益出发，以帮助客户实现真正合理的财富管理。

保持热情

理财师的工作是专业严谨的，所以，大多时候的理财师都会相对镇定。我们建议理财师们如果可以的话，还是要适当的表现出一定的热情来。

如果没有理财师的热情陪伴，客户在整个理财过程中，会觉得自己就是孤身一人，加上对于行业本来就不熟悉，就会出现在决策周期阶段很难坚定的作出决定的情况，所以，想要维护好客户，理财规划师就要保持足够的热情，在客户看不到长期理财目标带来的短暂利益时，用自己的热情去感召他们；在客户被短暂的利益诱惑时，用自己的热情做好鞭策工作，让客户感受到人文关怀，客户与你之间的距离近了，距离做好理财师就又近了一步。