【问问丽莎】没逃税但为何收到COP9调查?

请问你们接反洗钱的调查吗？

莎粉

丽莎会计行

这是我们经常处理的业务。反洗钱调查根据具体情况可以牵涉到法律也可能牵涉到税务等多方面的情况，可否请您具体介绍一下您的情况以便我们先看一下是否可以帮到您。

我们前段时间收到了税局的COP9的来信，我看到你们之前有介绍说可以配合做COP9的调查是吗？

莎粉

丽莎会计行

COP9程序调查是我们的常规业务，您可以直接把您收到的信件隐去关键信息直接发给我们，这样有利于我们最快了解您的情况，然后才能看一下可否给一些初步的意见，我们的解决思路以及我们的报价。

我们自认为是没有逃税行为的，因为工资比较高，我们一直有做自我评估的报告，是自己做的，不知道是不是因为其中有些选项勾错了或者其它的原因？

莎粉

丽莎会计行

如果你们自己做Self-assessment的话，我们只能说这是有可能的。但是如果您的个人情况比较简单，只是年工资比较高就被税局调查的可能性是比较少，按照我们的经验，多数是因为您的个人银行有一些情况触及到了反洗钱的要求，导致银行和税局交换信息造成的。

我们的银行确实陆陆续续有一些存款，但都不是自己的收入，是国内父母亲或者亲戚朋友的赠予，是因为这个被税局调查的吗？

莎粉

丽莎会计行

如果不考虑其它情况的话，是非常有可能的。

那怎么证明这些钱不是自己的收入呢？

莎粉

丽莎会计行

那一般来说，您需要提供的基本信息有：1）赠予人的收入来源证明；2）赠予方式证明；3）银行对账单/流水；4）其它直接或者间接的赠予证明等。

如果我们这些都没有呢？

莎粉

丽莎会计行

如果是赠予的话，钱的流动都是有迹可循的。如果您提供不了任何的证明，对您的税务情况的认定是非常不利的。

如果我们什么都证明不了，钱有可能被冻结吗？

莎粉

丽莎会计行

这是完全有可能的。

我们如果有证明的话，可以直接拒绝他们的CDF的请求吗？

莎粉

丽莎会计行

如果您有足够的证明，并且也无任何事实上的税务违规行为，您可以根据您的实际情况拒绝CDF请求，不过在我们没有看到全部的信息之前，我们是很难提供确切的意见的。