在你没有自己的一套资金管理和交易系统，请勿交易！ 先来讲下怎样创建交易系统，创建交易系统须要解决的哪...

先来讲下怎样创建交易系统，创建交易系统须要解决的哪几个问题。那打造交易系统的目的是什么呢?

本人觉得系统化交易的目地是以便更好的避开以及去除心态对交易的不良影响，当形成交易系统后，确立历史回撤，较大亏损，开展量化分析固化交易是能很大程度降低心态对交易的影响。

这样说吧，在一个健全的交易系统里是找不到心态之说的，其实还可以说突破了心态的关卡，在系统化交易里全部的规章制度全是具体化，规范性，量化分析，到定位点就去实施，就好似工作上班似的，该交易交易，该等候等候，那这样的话交易也会变得越来越轻松。那样而言交易的最大瓶颈是什么呢？

是怎样形成系统化交易，许多时候我们在打造出系统时会问題不断，怎样规范性，怎样具体化，怎样彻底处理系统完整性问題，怎样在满足需要这些标准下依然要有良好的盈利，良好的赢率及其赢亏比。

这就牵涉到怎样产生正确的市场认知能力，这儿就须要大批的阅读，大量的学习，切忌一头扎入市场，绕进一个交易怪圈，爱钻牛角尖，死交易交易死。

系统的形成其实好似解算术题，每一个题都是有多种多样解题构思，当你来到一个死胡同时可能终究都没法解出正确答案，这时候就必需提高自己的认知高度，市场其实如同一整片森林，钻进去了，沒有道路标志是好难走出去的，因此我们提高高度，站在峰顶登高而望，先去观查市场，归划行走路线，随后再去开展实践性，那样可能更易于摆脱市场，快速的形成交易系统。

待系统形成以后再去验证自个的系统，一遍一遍的复盘回测，总结问題-改进-总结-改进-复盘.....，这儿是要付出许多努力才能够成形的，每一个系统的形成全是要不段的复盘，不断地找寻问題。

处理一致性问題，解决概率和赢亏比的均衡问題，解决横轴价位与纵轴時间的稳定平衡，处理交易与生活的平衡等等。

因此对于一个出色的交易系统而言不就是满足交易盈利，更关键的事满足生活。以交易为生，他的主体依然是生活，那让交易像一份喜欢的工作似的简易，轻松。那样能够算的上是一个出色的交易系统。

资金管理

什么叫资金管理呢？

资金管理是创建在交易系统之上的，根据对自个的系统软件的掌握与认知，清晰自个的交易系统的历史最大连亏，最大回撤去判定资金分配，分辨仓位。这儿就须要大批的复盘，十年的历史记录或是更久，比如我本人的系统是10年历史最高连损是六单，赢亏比1：2以上，胜率50%左右。

可是止损的点数并不一定，因此这儿也要运用固定止损额度开展资管，除此之外每单止损总额度没变，手数都可以转变。而且依照华尔街对交易员的规定资金回撤不得超过20%，那也就是说要是最大连损范畴不超出总资金20%，即使满足华尔街规定。那麼20%除以最高连损就是每笔亏本额度，那麼这样每笔操纵在3%-4%范畴就OK。

资金管理就是说固定金额止损，每笔亏损额数为3%左右。而且结合风控分仓实际操作。其实系统创立后，交易者自然会依据系统特性去开展资金管理。

好了关于交易系统和资金管理的大致轮廓就讲这些，具体的一些细节和操作方法，请关注我们公众号唯强科技做进一步互相学习与研讨！

赢家和输家的差异

在生活中，每一件我们想学习做好的事情，都是透过研究那些表现良好的人而来的。我是经由观看一位名叫罗斯·鲍尔斯的孩子玩球，才学会丢橄榄球，看了保尔·哈伯玩球，才学到怎样丢手球。

以高科技术语来说，这叫效法，就是要找到一个很棒的人，分析他的一举一动，并且相信能够揭开他们做得很好的谜底。然后把这种赢家的模式，深深烙印在你的身上、你的心里。

托尼·罗宾斯是当代提倡这种做法的先驱，他可能也像我所认识的每个人一样，花同样多的时间去效法他人。罗宾斯把效法定义为一种过程，这种过程是发现一连串人们赖以行事的内在意念与行为。这种策略的基本元素就是：信念、行为及语言。

信念系统是区别成功交易员与失败交易员的基本项目。首先来看一些事实: 近年来，癌症患者都用化学疗法，其中60％会对这种治疗有典型反应：呕吐、反胃、掉头发、体力耗弱等等。

然而，他们都得到了慢性的安慰。

他们的信念会成为事实，我们也可以如此。我知道，过去二、三年间，我仔细记录了我和其他赢家及输家的一些对话，深入他们的脑海，不但挖掘出了他们的交易型态，也挖掘了他们的信念。你已经在书籍杂志上读过一些我所效法其他交易员的资料，有些交易员的隐蔽性比较高。但这是多么伟大的发现呀！赢家和输家的游戏规则的确有极大的差异。

更有趣的发现或许是，这两种交易员当中也存在许多相似之处。让我们先来看看赢家和输家的共通点。

赢家和输家的心思全都被交易员的念头所占满，这是他们的生活、他们的热情，他们还是将此发挥到极致的极端主义者。我所知道的最大输家，对交易所投入的专注与精力并不比任何一位赢家要来得少。因此，渴望或动机因素并不是他们有差异的原因。

我发现的另一项共同点是，双方的阵营里都很少有同性的好友。男性最多只会有一个很好的男性工作伙伴，女性也是如此。不论是赢家或输家，成功的交易员似乎都不善于交际。

我刚刚提到，在他们的生活中充满了极端主义的色彩。输家和赢家的生活方式和信念，似乎各走极端。他们把世界看成非黑即白两大类，以及少数的灰色地带。我猜这就是让输家发生那么多问题的原因……他们对交易是绝对地投入，但是他们一开始就做错了，所以灾难会相当严重，或者持续不断。

赢家和输家的差异。先让我们来看看输家。以下是我发现他们的共通点。

他们大多数人的想法都是要把1万美元变成100万美元，而且越快越好。既快又多的利润是他们的目标。从建立一个仓位以前，一直到出场后的好几天，他们都在心里“自言自语”地谈论自己的交易。

所有的输家都说他们是被某种渴望给推进一笔交易里，他们没有办法忍受不去进行交易……对这些人而言，手中没有持有任何仓位，枯坐在一旁，是很难容忍的事情。不管输赢，进场交易比没做交易来得快乐些。他们似乎对注入浑身血液里的交易迫切感上了瘾。

另外两项差异则和交易决策以及资金管理息息相关。输家毫不在意资金管理，有位仁兄大胆地告诉我，“这种游戏和资金管理无关，而是和对错有关。”我同时也发现，他们很少有人会有兴趣瞧一眼他们自己的资产……他们的银行存款余额。他们很诧异居然会有人每天都查看，因为他们看不出来这和找到一个获利的仓位能扯上多少关系。

最后一项，他们会问我是否知道有人真的以此为生。他们似乎很怀疑有任何人能够办得到，他们不相信……即使面对市场上有无数基金经理人这样的证据……它们也不信利润会那么频繁地出现。

现在轮到赢家了。我该从哪里说起呢？我很诧异赢家跑来问我的问题，居然和我去请教他们的一样多！输家的问题却很少。没有一位赢家做选择权交易，他们都会采用某种形式的资金管理，而且全都是技术派的交易员。他们每一位都会将某一次失败的交易铭记在心，并且誓言不再让它发生的重大损失……绝不重蹈覆辙。所以，他们会使用止损点，并且谈到他们曾经因为什么都没做，结果被三振出局的经验。也因为设定了止损点，所以他们很少会在心中“喃喃自语”地谈资金的交易。

最大的差异是，赢家会把注意力固定在少数几个他“最爱”的市场上。有位赢家自1956年以来就只买卖黄豆——没有别的。输家则似乎会不断地变换市场，改变他追随的投资大师或投资通讯，就像我的投资通讯销售量经常下滑一样。然而赢家会做（或买）很多相关的研究，输家却只想找个人来拯救他们，或者帮他们赚钱。

所有的赢家都相信他们会获利，拒绝让坏事发生在自己身上。他们的身旁有一层保护膜，而且不会在市场做傻事。他们很诧异为什么有这么多人的做法和他们不一样，他们了解会有许多压力，但相信任何一位略具智慧的人，都会采取和他们相同的做法。

交易赢家和输家最典型的差异

经过最近几年的风雨洗礼，国内的外汇保证金外汇交易投资者大部分有了-年或者-年的投资经验。每个人都在努力追求一个理想的结果，但实事求是的讲，并非人人都能得到自己想要的，大多数的外汇投资者尚未如愿以偿。那么，这背后的原因是什么？外汇投资者怎样才能得到自己想要的结果呢？

答案在于习惯，交易习惯，交易习惯决定交易结果，正确的交易习惯产生正确的交易结果，错误的交易习惯产生错误的交易结果，用错误的习惯追求正确的结果，无异于缘木求鱼。

大多数外汇投资者在开始之时，往往是被机会和利益迷惑，而忽视了P凡事预则立的古老格言。很少有人在开始时能得到正确有力的指导，匆匆忙忙开始后，就会被一次次的涨跌和盈亏迷惑，深陷其中而不能自拔。待到愁肠百结时，才发现一路的跌跌撞撞，已经养成了一堆坏习惯。

习惯的力量是极其巨大的。人的本性就象山间的河水，总是寻找阻力最小的路径前进。尤其在面对不确定性的时候，人会本能的遵循以前的习惯，而不会也来不及考虑以前的习惯是否正确。结果就是坏习惯不断发挥作用，陷入一次又一次的恶性循环。

习惯一旦养成，就很难改变。这是人的惰性使然。但是错误的习惯必须被改变，也只有将错误的习惯变成正确的习惯，外汇投资者才能得到想要的交易结果。

改变习惯，可以从降低交易频率开始。因为交易频率越高，短时间内要做出的决定越多，人就越容易沿袭以往的习惯，而交易频率一旦放低，外汇投资者会有更充裕的时间思考然后做出决定，这就有了改变以往习惯的可能。既然很少有人一开始就能得到专业的指导和训练，大多数外汇投资者还是需要摸着石头过河，而不能不管三七二十一先跳到河里再说。对于大多数人而言，在缺少指导的情况下，也许一周做出一次的交易决定更加实际，也更加容易得到自己想要的结果。

从一个错误的习惯过渡到正确的习惯，有很多的路径可走。那么有没有捷径呢？捷径是存在的。捷径在于我们不需要知道、甚至亲身体验所有的错误习惯才能找到正确的习惯，而是直接养成正确的习惯；捷径在于不是从错误的习惯开始，而是从正确的习惯开始；捷径在于不是从错误中寻找正确，而是用行为验证正确的习惯。捷径在于直接了解、学习、养成、保持正确的交易习惯。做到这一点，首先需要找到愿意指导你的老师才行。

对于大多数已经养成了一些坏习惯而又希望得到想要的交易结果的人而言，现在需要的是洗心革面，重新做人。你改变的速度，决定了你到达目标的速度，决定了你成功的速度。

错误的习惯会造成伤害，但正确的习惯会带来令人喜悦的结果。

交易者，反观内心的过程都有一个从低纬度谈标的，中维度谈逻辑，过渡到高纬度谈交易心理的过程。漫长、升维、痛苦。如同佛教修行，若不得法，可能千次过门而不入。交易心理需要反观人性和你的内心。

人性本恶

谈交易心理，无法绕过对人性心理的认识。“近代神经学通过实验研究已经证明。人类的大脑分为两个部分。一个部分是潜意识区域。比如人的快感、恐惧、紧张等潜意识行为，受大脑的下丘脑部分控制；另一部分是人类的有意识行为，比如理性、逻辑、研究、学习、社交、工作等，受人类大脑皮质部分控制。而这两部分的活跃度互相抑制。当我们面临危险，本能行为占主导时，由于大脑下丘脑部分过于活跃，大脑皮质受到抑制，我们就容易冲动，从而失去理性。”

这个发现意味着，人的成长的过程是从恶向善转变的过程。而不是从一张白纸开始涂鸦。因而我们要明白：1、争夺资源是人性的本能。 2、理性是人类后天发展出来的一种能力，是有限能力，在紧急状态下让位于本能。

下垂体的本能区的情感包括的包含短视，急功近利和自私等。大脑皮层的理性区的情感包括理性、远见、牺牲和自律等。下垂体部分是先天的，遗传的，本能的，强大的。理性区是人类后天的，脆弱的，需要反复磨练的。这意味着：一是在紧急时刻，人是不理智的。而且本性如此；二是要保持高贵的人性，请让下垂体区放松警惕，为他建立防火墙。

无欲则智

交易心理的本质是艰难的磨练自己的人性，让自己不受强大的下垂体区控制，减少冲动、短视和急功近利；努力的训练自己的大脑皮层，让理性区域更强大，发达。

多数交易者并不缺少智慧。很多聪明，敏锐。但是缺乏对人性本能系统的清醒认识，不知道自己内心对欲望的承受力。错误的建立了超过自己心理承受水平的仓位和敞口，承受巨大的心理压力，当人处于压力状态，大脑就会潜意识所驱使，急功近利，患得患失，短视。大脑皮层被压抑，理性受压，失控，会做出愚蠢或者不理智决策，容易因为患得患失而成为韭菜。

所以，仓位管理永远处于第一位重要。真正赚钱的高手不是因为趋势判断对，智慧高。多数是因为知道自己该什么时候重仓，押注多大仓位而能保持理智。

练心和学习知识一样重要。甚至，更重要。心如一个容器。越练越大。当你内心更从容，必然可承受更大的压力，面对更大的挑战，处理好更高层次的事情。你对仓位和投资的管理能力也就升上去了。

宗教，本质上是一门练心的学问。据我有限的了解，基督教和佛教都有通往这条路的法门。基督是通过宽恕和忏悔实现；佛教是通过修炼实现。

佛教更通往东方人的心。可以多说一点。佛中说其实心只在你心心念念所系的事情上。心心念念的积聚，形成业力，业力所在，正是心识所在。佛教称之为“行缘识”。

佛教与交易心理之不同在于，佛从根本上否定有主宰，有能够决定一切的力量，修行的目标不是“无所不能”，而是“无所求”、“无所得”，而交易是有所求的。佛与交易的终极相同在于交易所求者亦为解放内心，所求者终为无所求。

强者陷阱

我们从小所受的教育都是建立在抗争和竞争的基础上，如征服自然，战胜各种艰难障碍，与困难搏斗。这种意识已经深深地扎根于内。很多精英来到证券市场是带着这种强烈的精英心理意识的。

这样的人很多遭受失败，而且比一般人的失败更彻底。这是因为这些人都有一个很强烈的自我，他们不相信自己会失败，也非常不愿意接受自己的失败。他们以往的成功使他们的个性变得很坚硬，所以当市场变得对他们不利的时候，他们不懂得屈服和退让，而是采用抗争的态度，直到被摧毁。

在人性中有这样一个几乎是最顽固的倾向，那就是捍卫的观点和不情愿承认自己在判断上出现的失误。所以一个人不管自己是对是错，都会把自己的态度坚持到底。因为那个观点是自己的观点，所以他捍卫的不是真理，而是他的自我。

这是一个很大的强者陷阱。

人的习惯的改变和控制力的培养绝不是靠口号和思考就能完成的。其中的漫长和艰辛只有顽强坚持的人才能体会到，而且，没有终点，只有你对这种修炼生涯的不断适应。

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