兼具成长性和性价比的成都银行
银行股去年涨得最好的，当然是被我称为“银行股的后浪”的 $杭州银行(SH600926)$ ，去年一年涨了大概70%，为银行股争了光。杭州银行的涨，大都来自业绩的推动，因此今年还有空间。
相对而言，目前兼具成长性和性价比的银行，我以为是 $成都银行(SH601838)$ 。
理由如下：
1、成都银行是与宁波银行、杭州银行并列的我国商业银行成长股的三杰之一，2020年实际的营业收入和净利润增长，都超过两位数；
2、成都银行这几年资产质量不断改善，不良率下降、拨备率大幅上升，风控也做得很好；
3、在成都——重庆都市圈的建设中，成都银行天地广阔大有可为；
4、预测成都银行2020年每股净利润1.70元以上，而目前的 PB 0.87, PE才5.7，PEG不到0.6, 股价严重低估。
当然不能否认，根据央行最近发布的银行业房地产贷款管理办法，成都银行的房地产贷款比例超标了。
但是有的时候，有关部门认为超标要限制的东西，市场认为还是不错的。譬如1989年上海2，300元/平方米的房子，目前商业银行的房产个贷（那个商业银行行长不认为房产个贷是好资产，坏账比率低，最好多搞一点？），
我在一篇删掉的雪球文章中指出，股价的持续上涨来自：
1、上市公司的业绩成长；
2、市场资金推动。
两个因素结合在一起的当然更好。
成都银行的业绩成长自然没有问题，那么就等资金推动这个催化剂了。
如果说高瓴资本入股 $隆基股份(SH601012)$ 催生了最近一波光伏大行情，那么李录喜马拉雅资本买入邮储银行也开始催生当前的银行股行情。
既然亢龙有悔的招商银行，依靠减少拨备资金利润才增长的兴业银行都能上涨，那么根据比价关系，高成长而又价格严重低估的成都银行，怎么能不呼呼呼地往上涨呢？
上周五，成都银行一口气就涨了7%还多，
，不过这才是刚刚开头！
我如果模仿券商研报的话，上调2021年成都银行的目标价为18.7元。
本人没有证券咨询资格，也从不消费粉丝，自说自话，信不信由你。
18年准备投资银行股的时候，就看中杭银和成银，一个低估，一个更低估，但是，仔仔细细研究年报后发现，杭州银行的质量远超成都银行，不在一个层次。今年应该更见分晓。当然成都银行也很不错，现在真心不贵
是的，杭州银行更优秀，我去年也说了。
宁波、杭州和成都，应该是城市商业银行的三个优等生，最先显示出才华的是宁波，去年是杭州，成都这个老三也应该秀一下啊，
18年准备投资银行股的时候，就看中杭银和成银，一个低估，一个更低估，但是，仔仔细细研究年报后发现，杭州银行的质量远超成都银行，不在一个层次。今年应该更见分晓。当然成都银行也很不错，现在真心不贵
建议你读一下我去年8月写的《银行股的后浪》，那里讲了杭州银行是唯一。
从目前的时点看，杭州银行依然具有向上拓展的空间，与此同时，成都银行的价格十分吸引人。其实我还有一点在上面正文中没有讲，就是成都银行的净资产收益率，远远高于杭州银行，
大非上市之日，就是成都银行起航之时
有眼光。以前大家怕解禁，现在市场认为流通盘越大越好，这样才容得下基金。
房贷远远超标，如何转型？零售坏帐率偏高。这是过去。
房地产贷款超标，四年的调整期，完全可以完美转型。
对房地产企业的项目贷款，期限一般不会太长，到期收回少放甚至不放就行了。关键是成都烂尾楼不多就行。你看到成都烂尾楼很多吗？
至于个贷，那是好东西，控制规模的同时，做大成都银行贷款的分母，使比例降到合规。
其实我们外行不必操这个心，20年9月各商业银行已经在转型了，😄
成都银行最大的担心就是近期的天量解量。。
与其杞人忧天，不如研究这些要解禁的股东当时入股时候的成本、持股的时间、他们可能解禁时的目标价格和操作策略！
这是一个人做股票能不能进步的关键，
$成都银行(SH601838)$ 冲过10元，就有一种“朝辞白帝彩云间，千里江陵一日还。两岸猿声啼不住，轻舟已过万重山”的感觉，
昨天，$平安银行(SZ000001)$ 带领银行股冲锋，我很高兴。
但是，我更加高兴的是，从中看到自己$成都银行(SH601838)$ 向上拓展的空间。
平安银行目前是一家股份制银行，其实它的前身深发展也就城市商业银行而已。2020年，它的净利润增长率和每股收益，都要比成都银行这个小弟弟差得多，成都银行才是后起之秀！
经济学上最重要的一个概念是：相对价格。翻译成地道的中国话，就是比价，比价关系。证券市场存在的意义以及精髓，就是给出价格信号，给出相对价格——比价关系。
根据A股市场目前给出的价格信号，成都银行严重低估了。月亮走我也走，成都银行可能会涨到比平安银行股价还要高的程度，假如A股市场是有效的话。
昨天，$平安银行(SZ000001)$ 带领银行股冲锋，我很高兴。 但是，我更加高兴的是，从中看到自己$成都银行(SH601838)$ 向上拓展的空间。 平安银行目前是一家股份制银行，其实它的前身深发展也就城市商业银行而已。2020年，它的净利润增长率和每股收益，都要比成都银行这个小弟弟差得多，成都银行才是...
作者：华风清扬123
来源：雪球
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