一组常用财务函数,需要的拿走

刚过了个年,李老板牛气了不少,居然想要搞投资了,每天让我算现值、终值的,搞得我头又大了几毫米!

只能跑去问度娘,度娘说:“Excel里有财务函数啊,你不知道吗?”

“不,不知道……”

说出来你们可能不信,我做财务这么多年,Excel中的财务函数反而没用过……

下面我就来说说这两天学到的函数吧。

计算现值的PV

函数参数
=PV(各期利率,期数,各期所获得的资金,未来值或在最后一次付款期后获得的偿还额,付款时间在期初还是期末)
各期利率:例如,如果您获得年利率为 10% 的汽车贷款,并且每月还款一次,则每月的利率为 10%/12(即 0.83%)。您需要在公式中输入 10%/12(即 0.83%)或0.0083 作为利率。
年金的付款总期数:例如,如果您获得为期四年的汽车贷款,每月还款一次,则贷款期数为4*12(即 48)期。您需要在公式中输入 48。
每期的付款金额:通常在年金周期内不能更改。包括本金和利息,但不含其他费用或税金。例如,对于金额为 ¥100,000、利率为 12% 的四年期汽车贷款,每月付款为 ¥2633.30。您需要在公式中输入 -2633.30。如果省略,则必须输入“未来值”参数。如果是收入,则按负数填列。
未来值:或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略,则默认其值为 0,例如,在 18 年中为支付某个特殊项目而储蓄 ¥500,000,则 ¥500,000 就是未来值。然后,您可以对利率进行保守的猜测,并确定每月必须储蓄的金额。如果省略,则必须输入“每期的付款金额”参数。如果是收入,则按负数填列。
付款时间在期初还是期末:选填数字 0 或 1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
函数用法:

计算终值的FV

函数参数
=FV(各期利率,期数,各期支付的金额,现值或投资期开始时已入账的款项,付款时间在期初还是期末)
各期利率:同PV函数
年金的付款总期数:同PV函数
各期所应支付的金额:在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息,但不包括其他费用或税款。如果省略,则必输“投资期开始时已入账的款项“”参数。如果是收入,则按负数填列。
现值或投资期开始时已入账的款项:现值,或一系列未来付款的当前值的累积和。如果省略,则假定其值为 0(零),并且必填“各期所应支付的金额“参数。如果是收入,则按负数填列。
付款时间在期初还是期末:选填数字 0 或 1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
函数用法:

其他财务函数

其实,EXCEL提供了许多财务函数,这些函数可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。他们在这里:

下面我把他们罗列出来了,以便小伙伴们备查、使用:
1、投资计算函数:

EFFECT:计算实际年利息率

FV:计算投资的未来值

FVSCHEDULE:计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值

IPMT:计算某投资在给定期间内的支付利息

NOMINAL:计算名义年利率

NPER:计算投资的周期数

NPV:在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值

PMT:计算某项年金每期支付金额

PPMT:计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额

PV:计算某项投资的净现值

XIRR:计算某一组不定期现金流量的内部报酬率

XNPV:计算某一组不定期现金流量的净现值

2、折旧计算函数:

AMORDEGRC:计算每个会计期间的折旧值

DB:计算用固定定率递减法得出的指定期间内资产折旧值

DDB:计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值

SLN:计算一个期间内某项资产的直线折旧值

SYD:计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值

VDB:计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折旧值

3、偿还率计算函数:

IRR:计算某一连续现金流量的内部报酬率

MIRR:计算内部报酬率。此外正、负现金流量以不同利率供给资金计算

RATE:计算某项年金每个期间的利率

4、债券及其他金融函数:

ACCRINTM:计算到期付息证券的应计利息

COUPDAYB:计算从付息期间开始到结算日期的天数

COUPDAYS:计算包括结算日期的付息期间的天数

COUPDAYSNC:计算从结算日期到下一个付息日期的天数

COUPNCD:计算结算日期后的下一个付息日期

COUPNUM:计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数

COUPPCD:计算结算日期前的上一个付息日期

CUMIPMT:计算两期之间所支付的累计利息

CUMPRINC:计算两期之间偿还的累计本金

DISC:计算证券的贴现率

DOLLARDE:转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值

DOLLARFR:转换十进制形式表示的货币分数表示的数值

DURATION:计算定期付息证券的收现平均期间

INTRATE:计算定期付息证券的利率

ODDFPRICE:计算第一个不完整期间面值$100的证券价格

ODDFYIELD:计算第一个不完整期间证券的收益率

ODDLPRICE:计算最后一个不完整期间面值$100的证券价格

ODDLYIELD:计算最后一个不完整期间证券的收益率

PRICE:计算面值$100定期付息证券的单价

PRICEDISC:计算面值$100的贴现证券的单价

PRICEMAT:计算面值$100的到期付息证券的单价

PECEIVED:计算全投资证券到期时可收回的金额

TBILLPRICE:计算面值$100的国库债券的单价

TBILLYIELD:计算国库债券的收益率

YIELD:计算定期付息证券的收益率

YIELDDISC:计算贴现证券的年收益额

YIELDMAT:计算到期付息证券的年收益率

想当年,姐上大学的时候,管理会计老师经常留作业,让我们计算终值、现值,那个时候我只会查系数表,差到眼睛都花了……主要是耽误约会啊,唉,悔不当初,悔不当初呀!

作者:Excel大表姐6

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