炒股你做好风控了吗？

1、进入股市前就要想好风险问题
“股市有风险，入市需谨慎！”有人认为还要加 “有心脏病，或有心脏病史者，严禁进入中国股市！” 这一条。好多人用“过山车”、“蹦极”等现代娱乐项目来比喻中国股市，更具有针对性，更为形象可观。“进入股市的人都想赚钱，这是天经地义的！但是当发现赚钱的风险很大，可能为时已晚。这也是新股民变老股民的成长过程。”
2、了解中国股市的“历史性大跌”过程
中国股市历史性大跌的过程：
1992年5月—11月，从1429点到400点，5个月下跌72%。1993年2月—1994年7月，从1553点到325点，18个月下跌79%。1994年9月—1996年1月，从1053点到512点，16个月下跌51%。
1997年5月—1999年5月，从1510点到1047点，24个月下跌30%。1999年6月—2000年1月，从1756点到1361点，12个月下跌22%。2001年6月—2005年6月，从2245点到998点，48个月下跌55%。2007年10月—2008年6月，从6124点到2769点，8个月下跌55%。
3、警惕不同类型的风险与陷阱
许多新股民“有个共同的特点，他们对股市并没有多少认识，如果说有，也仅仅停留于牛市好赚钱的那种直觉。一头扎进来，当他们意识到股市有风险的时候，为时已晚。”
专家提醒“众所周知：股市中的风险，除了股市自身的风险之外，还有很多不同类型的风险与陷阱。这些陷阱，往往是经过了精心的伪装、或严密的包装，具有较强的欺骗性。”“绝大多数所谓的‘市场人士’，‘专家’‘团队’，根本就不懂股票。他们只是根据投资者急于求成的赚钱心理，投其所好，临时死记硬背了一些营销术语，以类似‘传销’的手段，煞有介事地从事着所谓的证券投资咨询活动。”所以，一定要预防这些陷阱。
4、看不到的风险才是风险
当股市出现非理性暴跌，广大股民认为股市风险巨大，纷纷离开股市的时候，但是有人不是这样。
譬如有人认为：“买股票就是买公司的确定性，好公司永远是值得拥有的。”“如果我对一家公司的确定性有把握了，借钱我都敢去买。即使这两三年股价下跌，对我来说也不是风险。因为过一段时间它一定还会涨起来的。”同时，他强调“看得到的风险就不叫风险，只有看不到的风险才是风险。比如我持有的贵州茅台，即使是在乔洪事件发生的时候我也没有卖出，因为茅台酒目前还是卖方市场，就算是高管发生了变动，它的产品依然是零库存。”
5、避免“当局者迷”的错误风险
通过分析和判断市场的情绪面、供应的资金面和股票的基本面，能够预计和预防很多股市风险。具体就是“判断市场气氛，分析个股短期波动幅度，行业成长性，研究主力庄家资金是否逃离等因素”。可以发现许多股市风险的问题。但是，对于股民容易出现的“当局者迷”错误，就不只是技术方面的原因。
有人说，“市场的情绪以熊市情绪为主导的时候，主流的投资人想的问题是抛还是不抛，当你想抛还是不抛，卖还是不卖的时候，你一定主要关注的是资金面和基本面。”“当市场上的主流投资人，主要想的问题是买还是不买，通常要看看前后左右，主要看谁在里边，谁比我更傻，哪些钱可能出来，所以关注的是情绪面和资金面。”
6、别好了伤疤就忘了疼
新股民不知道股市有多可怕，还有情可谅，要是老股民不牢记那些过去已经发生的尤其是令人伤心欲绝的故事，好了伤疤忘了疼，看到股票不正常的上涨或者下跌，就又心动去盲目买卖，那就太应该了。一个人不要一而再，再而三的去犯相同的错误。吸取教训，这是必须要做的事情。要明白，股市里的钱不一定好挣，不是什么人都可以炒股的。投机家马加斯忠告：“每次买卖只容许损失5%；在没有进入市场之前，要有自己的止损目标；必须独立行动，每一个人都有自己的专长。不能经常入市，控制次数；了解自己的资金情况，不能让损失更大，必要的时候要学会休息。
7、明白“一买就跌，一卖就涨”的真相
为什么许多股民会经常遇到“一买就跌，一卖就涨”的那种痛苦郁闷情况？其实，根本原因还是没有掌握炒股的基本技能，所以时常被庄家所利用。
庄家往往利用“大众的趋同性，通过逆向思维的操作方式”用“震仓”等方式来“骗钱”，从而达到其谋利的目的。譬如，有人说某一只股票好，特别是通过某某著名专家或者股票分析大师加以大力宣传之后，许多股民就更容易轻易相信，于是大家争相去购买，所以“一卖就涨”。又譬如有人说现在大形势不好，或者这家公司有点问题，结果大家一看这只股开始下跌，就一窝蜂地杀跌夺门而逃，于是“一买就跌”。
8、经常保持冷静的状态
不但要在熊市保持冷静，而且在牛市里更应该保持冷静。不但要在失败的时候保持冷静，而且在胜利的时候更应该保持冷静。实际上，冷静是炒股必须具备的品质和技能。可以这样说，没有冷静的品质，就不要进入股市。
9、把股票的买卖决定于成本价风险更大
曾经有一个股民向我诉说股票被深套的痛苦：“我在29元价位上，听了有关消息购买了10万股中粮地产（000031），大势不好的时候，中粮地产曾经在26元左右的位置上停牌了一段时间。当其打开的时候，有人劝说我赶紧跑了。可我一看中粮地产在悲惨地补跌，又想想29元的成本，就有点犹豫没跑。结果越套越深。如果当时接受他人的忠告，就损失少多了。”
炒股到关键时候必须“ 忘记成本价”。这一点非常重要。很多股民“把买卖股票的取决于购买股票时的成本价”，这是认识上的错误，必须纠正。否则“原本该卖的，却因为当前的价格低于成本价，就舍不得，于是就丧失了最后的机会。”
10、炒股凭自己的感觉风险大
炒股生活中，应多理性行事，少意气用事，这样才能减少不必要的麻烦和烦恼。选择股票不能光凭自己的感情，买卖股票更不能凭自己的感觉，要多去思考基本面，多去分析技术面。股票市场往往就是这样的：“事前多周密一点，事后就少一些后悔。”炒股相信自我是必要的，培养自信是需要的，但是不能走到反面，变成意气用事那是可怕的。股民意气用事必有许多麻烦，因为有时候错误感觉造成的决定是沉痛的。股市并不是想象的这般简单，许多股票的表象总是容易迷惑人心的。
11、滥买股票风险随时而来
购买股票的欲望不能太强烈，不能看见什么股票就想买什么。买卖股票可不是逛商店，看到什么衣服可爱就可以买什么衣服。买错衣服，一是现在商店可以退换，二是价格不高，即使不退换，损失也不大。
生活中滥买便宜货物，是必须要改正的不良习惯。那么在股市里，滥买股票同样是一种可怕的恶习。因为滥买股票一旦成为一种炒股习惯，那么烦恼和痛苦就会接踵而来。因此，当我们看电视，或者听别人宣传哪种股票最好的时候，一定莫心动，特别是听到那些花言巧语的股评专家言论，千万要有定力。
12、“买”“卖”有度才能预防风险
在股市里特别要控制自己的不良欲望，不要妄想获利太多。其实，要做到这一点很困难，因为比你聪明的人有的是！并且你越是这样贪婪的想，越会马上失去已经到手的财富。该取就取，该舍就舍，不能“买”的时候坚决控制自己。不能“卖”的时候，必须克服恐惧的心理。
在股市里必须学会什么时候该“买”，什么时候该“卖”。该“买”的时候，必须勇敢和机智。该“卖”的时候，必须果断和去贪。倘若什么点位的钱都想得到，那么往往什么钱都挣不到。那么“买”“卖”的标准是什么？不同的市场怎么“买”“卖”，这是大学问。
13、经常反省自己有利防风险
不会反省自己的炒股错误，永远面临失败的风险。经常反省与总结的人，炒股技术提高就快。自以为是，自我感觉良好，听不得别人批评意见的人，容易贬损别人，百般抱怨，而从来不去思考自己的过错在哪里？因此其炒股道路总是艰难。
人非圣人，孰能无过。圣人都一日而三省，更何况普通股民。特别要在买卖股票以后，要及时总结。常思炒股之过，有利于长足的进步。经常反省炒股的失误，并且善于总结，有利于扬长补短。反省益于自律和清醒，反省经常使自己成熟和谦虚。
14、替人炒股风险大
经济生活中，我们经常忠告，“不能替人瞎担保”。市场经济不是儿戏，替人担保是要承担法律责任的。股票市场里，我们不能劝别人炒这个股那个股，同样不能替别人乱炒股，否则后患无穷。炒股获利了怎么都好说，如果炒股亏损了，尤其是巨大亏损，你怎么办？
即使你们是好朋友，也不能替人炒股。实际上，现实社会里已经有不少这样的案例，因为替人炒股引起法律纠纷，甚至出现人命案。感情不是法律，感情不是股票，感情不是债务，感情更不是经济行为，感情只能是感情，所以绝对不能感情用事。
15、慎交股友，可以避免风险和好多麻烦
在股票市场，不能眼睛里只有股票，只有金钱，而忘记存在的风险。不能人见人爱，一见面一谈股票就作为朋友，甚至作为自己的知己。社会是复杂的，股票市场也是鱼龙混杂，每个人的道德水平也不一样。只有信赖的、有道德的股友才可以放心交往。
不能与经常向你推荐股票的人打交道，否则你会天天无宁日。不能与没有信用的人打交道，否则随时会有烦恼惹上身。不能与刻薄凶狠爱财如命的人打交道，否则会攫取我们的性命。不能与没有名声的人打交道，否则会时时玷污我们的声誉。
16、放松自己会让风险缠绕
股市的魅力多来自于严于律己，好象军人那样严格要求自己，根据分析，那些自律性强的人经常能够获得良好的效益。在股市成功的人总是严格要求自己，从来不人云亦云。在股市失败的人总是宽容自己，别人说什么就是什么。没有严格要求的自我行为，何以征服股市？！
股市就是战场，没有铁的纪律约束，一味放任自己的愚蠢的股票买卖行为，只能让自己死得更快。首先要求自己做到，“不断学习，遵守纪律，克服贪婪，战胜恐惧。”有时候必须闭门常思己之过，才能在股市不断进步。那种宽容自己过错的行为，实质上是对自己和金钱的犯罪。
17、适当距离能够防范股市风险
距离是一种美。君子之交淡如水。心灵需要一定的距离，人与人的交往有个分寸，同样有时候与股票也需要保持距离。如果人与股票太“亲密”，那么易发生危险的行为。太“亲密”，头脑易发热，那么股民的悲剧也容易来临。保持距离，能够使人冷静下来。
有距离，股票才有美。没有距离，就有麻烦。你看广大散户天天到证券公司去上班，有几个挣大钱的？他们“挣”来的不是欢乐，不是幸福，多是烦恼、懊悔、愤怒等不良心情。有人说，“爱人回来笑了，肯定今天在股市挣钱了；爱人回来苦着脸，肯定今天在股市赔钱了。但是，苦着脸的时候太多。”
18、审时度势才能预防风险
好多股民根本不考虑股市风险而去盲目炒股，在2005年6月6日跌到998点时无人过问任何股票，而在2007年行情火爆尤其在6000点高位却还有人进入股市，这种不审时度势的炒股方式，既让自己错过大牛市的好机会，又让自己陷入大熊市的被动局面，结果来来回回都是被错误的买卖行为所缠绕。其实，在998点风险已经很低很低，而在6000点风险已经很高很高。
那么股市风险产生的根本原因是什么？是“股市与我国经济基本面的严重背离。”如何判断股市风险？可以采用“动态市盈率法、年K线回归分析法”等方法。如成熟市场动态市盈率法是15倍左右。
19、用特别的眼睛看股市风险
谁也不好说熊市风险大，还是牛市风险大。一般人肯定认为熊市风险大，牛市风险小。其实，熊市有套牢的风险，牛市有放跑大牛股的风险。有些人曾经持过大牛股，却为何将它轻易放跑了？他们一是“根本不知买进的股票为何物？没做深刻的了解！”二是“沉不住气，不敢坚持！”好多人在熊市经常“高买低卖。” 好多人在牛市经常“小挣多赔。”
熊市的行情总是在人们绝望的时候结束，而牛市的行情总是在人们欢呼的时候结束。人们绝望的时候，往往是他们放大了股市风险。人们欢呼的时候，往往是他们缩小了股市风险。
20、不做股市的真傻瓜
做股市的傻瓜，风险最大。福尔摩斯有一句名言，“笨蛋虽笨，总有更笨的笨蛋为他喝彩。”在股市里，往往聪明是有止境的，而愚蠢是无止境的。我们每天能够看到一些愚蠢的人，用愚蠢的思维，愚蠢的方法，在愚蠢的时间，购买了愚蠢的股票，可是接下来，还是有更愚蠢的人把这一只股票接走了。你看6000点还是有人大量进入，就是最好的证明。
因此，在股市很难一时判断你是聪明，还是愚蠢！其实，股市里的傻瓜有二种，一种是无知有勇的傻瓜，那是真正的傻瓜。另外一种是表面的傻瓜，是有知有勇的假傻瓜。他们经常在别人认为其是傻瓜的时候买入股票，而在别人又认为其是傻瓜的时候卖出股票。
21、没有自制力，到头一场空
买卖股票的风险，就在盲目买卖上。“吃不到鱼头鱼尾”，不是股票买卖的真正风险。我们不可能在股票最低位时买进，最高位时卖出。就是神仙也做不到这一点，更何况是普通的人们。许多人梦想，最好在股票最低位时勇敢地进入，最高位时坚决地抛出，那是十足的梦想。没有一个人能够正确做到这一点。
买卖股票的风险，多在缺乏自制力上。有人告诉我，“我在5元价格上买入一只股票，因为没有自制力，在涨到7元就走了，后来这只股票上上下下一直涨到80元。”所以说，股票看跌有风险，看涨也是有风险。
22、“涨时重势，跌时重质”能躲避风险
买卖股票特别要注重看大趋势，首先判断股票市场是“涨势”还是“跌势”？一定要掌握“涨时重势，跌时重质”的基本理论。
股票市场属于“涨势”，可以炒作那些“有题材、有机构关注、有资金频繁进出”的热门股票，这时候人们多数不看股票基本面，忽略高市盈率的风险，一味地追涨。往往是“风险事小，获利事大！”这就是牛市的风采。股票市场属于“跌势”，可以炒作那些大型绩优股，因为它们抵抗风险的能力强。也有人提醒，“在大趋势特别不好的时候，就应该休息。”
23、掌握股票的习性能降低风险
我经常问好多人，“你了解你准备购买的那些股票吗？是你研究以后发现的还是听别人推荐的？”“你正确掌握已经买入的股票的习性吗？它们为什么会涨？为什么又会跌？是随大伙一起跌还是它自己单独跌？”如果没有的话，那么你必须马上掌握它们，否则潜在的盲目的风险就在眼前。
譬如，“在1600多种股票当中，为什么绝大多数股票都上涨的时候，你购买的股票却不涨或者下跌？”这时候就要特别注意，你买的股票可能有问题了！“为什么你买的股票平时总是无精打采，可是有一天突然之间出现大量大单进入？”这说明股票马上要大涨了？所谓“久久不动，必有大动。”
24、回调捡便宜，实际更贵重
有人懊悔万分地告诉我，“有一只股票我盯它好长时间：从20元看着它涨到130元，我都心痒痒地忍耐住了，因为害怕追高有风险。后来它回调了，特别是在75元的时候我就勇敢地进入了，可是买了后它就一直在跌，现在快跌到15元了。根本没有再上涨的可能。”
有专家认为，“在股市大起大落的时候，宁可追涨，不可追跌。”这是有道理的。好多人认为股票回调就是在捡便宜，实际上的后果是被套得更牢，套得更深。因此，回调整理过程中买股票风险巨大。股票回调整理如果是短暂整理还好说，如果是长期整理那是非常艰难的。
25、明白“量”与“价”的关系
“量是价的先行指标”是投资的经典理论，从理论上讲：没有象样的量就很难引出象样的价格。但在实际操作中，经常会有操纵股价的庄家用量来迷惑中小投资者。虽然放量上涨在理论上意味着拉升在即，但他们经常可以用放量上涨的手法来掩护出货。
所以，对出现“大量”的原因要仔细分析。到底是什么原因？更重要的是要全面考虑，不但要横向比较更要纵向比较（对历史价格的比较和对同行业价格水平的比较）。通过分析，可以得出比较全面的判断。“价”高有风险，“价”低同样有风险，不能片面看问题。“量”多风险大还是“量”小风险大，关键要看情况分析。
26、股票选择对了，风险也少多了
选择股票依靠什么方法，不同的股民有不同的认识。喜欢基本面分析的股民，认为选择股票首先应该看公司的财务指标等资料。喜欢技术面分析的股民，认为选择股票首先应该看股票技术走势图。喜欢买未来的股民，认为前面二者都靠不住，因为财务指标可以造假，看走势图买股也有点玄乎，关键还是运气。
但是，不管股民怎么争论，我认为这几点一定要把握好，“一是了解公司财务状况；二是选择好的时机进入；三是要学会看市场风向标，不能与市场作对。市场风向标是向左，你不能向右。市场风向标是向右，你不能向左。”
27、买股票就是买好公司
在充满浓重的投机气氛的股市里，广大股民非常的困惑，“到底是进行价值投资？还是进行价格投机？”而且有好多时候市场的表现总是让价值投资的股民深度失望。所以，现在有好多人不相信价值投资的神话。
那么我们用时间来分析，说明到底买股票是买它什么的问题。是买数字？还是买公司？“有人17年前进入股市，用500万元购买了某公司的股票，出于对这个公司的信任，他到现在为止都没有卖出股票，因为每年不断的10送10配送，到现在他的股票市值已经达到10个亿。”你们说价格投机挣的多？还是价值投资挣的多？如果是价格投机的人，这17年可能把本都折腾没了。
28、经常赚钱的风险要比赚大钱的风险大
从来没有见过天天在股市里忙忙碌碌的股民发大财的，更不可能成为人们心目中的所谓“股神”。一个人在股市里“百发百中”“百步穿杨”的功夫几乎是没有的。根据统计分析，一般人买五次能赢三次就是绝对高手了，更何况不懂得什么技术分析的普通老百姓。
问题不在于赚钱的次数，而是要抓住赚大钱的机会。有的人一年买卖股票也就一二次，但是收益远远大于一年忙碌一百次的人。并且前者承担的风险远远低于后者。通常，买卖次数一多，心就乱了，眼睛就花了，不知道哪一只股票是真正的好股票？