今晚不太想聊股市，壮着胆子聊聊我对人这一生财富周期的理解。周期天王的名号大家应该都听说过，本名周金涛，外号尼古拉斯·金涛。他有一段很出名的言论：40岁以上的人，人生第一次机会在2008年，第二次机会在2019年，最后一次在2030年附近，能够抓住一次你就能够成为中产阶级；1985年之后出生、现在30岁以下的人，第一次人生机会只能在2019年出现。在周天王眼中，一个人的一生中能够获得的机会，理论上来讲只有三次，如果每一个机会都没抓到，那你肯定一生的财富就没有了。如果抓住其中一个机会，至少也能是个中产阶级。2016年的公开演讲中，他还说到，无论是宏观还是微观企业层面，或是市场层面，市场都感受到前所未有的寒意。而到了2019年，情况何其相似，只是再没了新一轮的灌水刺激地产，所以经济数据上的寒意似乎更明显。这会儿又到年底，如果回顾咱们在今年都干过哪些事儿？下面简单列一列：1、深刻地思考了证券板块在牛熊转换的时候会如何演绎；光看证券肯定不行，互联网金融一定得深入研究和学习作为弹性品种。2、在研报里疯狂地学习包括半导体、通信、计算机在内的科技产业以及衍生出的国产替代、芯片、云、边缘计算、网络切片、VR/AR、TWS、华为供应链等各种概念。石墨烯也很重要，不管华为说P40有没有，咱们得先走个预期才行。3、农业也有涉及，毕竟每当中米闹点矛盾，农产品一个劲乱窜。当然，关键是认真学习和研究了猪周期、鸡周期，连母猪和公猪是如何繁殖都搞得清清楚楚。猪瘟对应动物疫苗，万一就研究出了解决世界难题的动物疫苗，不也得研究研究。另外，猪涨价那替代品就很重要，老美那边人造肉不是蹭蹭涨，咱们也得看看猪的替代品是个什么情况。4、还得从生活出发，系统研究垃圾分类，挖掘这个细分赛道的巨大空间。与生活相关的各种云游戏、电影肯定也得仔细关注，票房和排片都得用专业软件看看推算爆款影片对公司业绩有多大的增长贡献。5、外资2019年大举入场，价值投资思维得有。茅五泸一遍一遍看，模式想了一遍又一遍，就差以身试酒、喝晕在家；格力美的海尔也是白马标杆，护城河、壁垒都得细细品味。6、7、8...为了炒股，学习和研究的东西列都列不完，有些人今年好歹赚了些钱，当然也可能有些人白忙了不说，甚至还亏了不少钱。......其实根据周天王的观点，一个人如何在周期运动中规划自己的人生财富呢？可能他太看中“宿命”，因为他认为人生的机会基本上由康波的周期给予。当然，也确实有客观案例。比如十年前找到一份什么工作不重要，但十年前在北京核心低端买一套房子真的很重要。这个房子涨十倍，不少人挣十年也挣不到。人生的财富不是靠工资，而是靠你对于资产价格的投资。机会过了就不会再有，掌握规律才最重要。那么对资产投资的规律是什么呢？不论什么资产，房子也好股票也罢，一定是低点买进才有意义。根据周天王的周期算法，在一个人60岁的人生中，其中30年参与经济生活，30年中康波给予你的财富机会只有三次，不以你的主观意志为转移。40岁以上的人，人生第一次机会在2008年，如果那时候买股票、房子，你的人生是很成功的。2008年之前的上一次人生机会1999年，40岁的人抓住那次机会的人不多，所以2008年是第一次机会。第二次机会在2019年，最后一次在30年附近，能够抓住一次你就能够成为中产阶级，这就是他讲的：人生发财靠康波的道理。讲了这么多，简而言之的意思就是，做人生财富规划的时候，一定知道每个人都是在社会的大系统中运行，社会大系统给你时间机会，你就有时间机会。这个大系统没给你机会，你在这方面再努力也是没有用的。......周期是宿命，周期是人的活动，但于我而言，周期并非原因，而是结果与表现形态。背后的因果和取得结果的过程，是不会脱离基本逻辑和自然规律的。周期只是事后抽出来帮助理解的观察角度，有一定的重复性，但不保证总是如此。10年前，同样是人，可能仅仅是把钱存了银行而没买北京房，同样是人可能有人加杠杆买了几套北京房。这就是认知差导致了不同的结果。在近期2020年各行各业的策略报告中，都提到“在不确定中寻找确定”。其实在这个快速更替的时代，这点是永恒的不变的真理。对于人这个个体来说，终身学习、提升认知水平，才能应对客观变化的世界。我记得在复联结局里，在志在调节宇宙平衡和努力维护地球的两股势力的中。灭霸说：I'm destiny（我就是宿命）钢铁侠说：I'm Iron man（我来改写宿命）所以，不论如何，宿命总是掌握在自己的手中。【猫叔复盘手记】1、中线：半导体、证券、周期、猪2、短线：点击查看昨天“在看”超过了500，按规矩咱们弄一份特别篇，主要是针对不会选股的朋友，如何用etf去消灭择股的难题，比如咱们早前推荐过的证券etf，今天又涨了6%，一点不比个股差。
