中国银行股份有限公司青岛市分行外汇产品介绍【2018银行特色外汇业务（产品）手册（贸易融资类）】

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文章来源：国家外汇管理局青岛市分局

中国银行股份有限公司青岛市分行外汇产品简介（多家银行有类似业务）

一、【产品名称】  福费廷

【产品简介】

福费廷是指银行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权。通常该债权已由金融机构承兑、承付、保付。

【功能特点】

1.买断融资，无追索权融资美化财务报表，应收帐款“落袋为安”；

2.固定利率融资，有效规避买方信用风险、利率风险、汇率风险、以及国家风险等；

3.加快客户资金周转，将远期收款变为当期现金流入，避免资金占压，提高筹资能力。

【适用客户】

1.客户在发货后、收款前遇到临时资金周转困难；

2.客户有规避远期收款风险需求；

3.客户有优化财务报表需求。

【办理流程】

1.客户按照信用证要求备货出运并向中国银行交单；

2.收到开证行承兑电，客户向中国银行提交福费廷业务申请；

3.中国银行审核相关资料无误后，为客户办理福费廷融资入账；

4.中国银行到期收到开证行付款，归还福费廷融资。

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二、【产品名称】海外代付【产品简介】

海外代付指进口贸易结算项下，中国银行境内分行占用自身信贷规模，通过海外机构利用低成本海外资金，为进口企业客户提供的短期融资服务。

【功能特点】

适用满足客户对低成本海外资金的需求。

【适用客户】

客户对贸易融资价格较为敏感，希望获得海外低成本的进口付汇融资。

【办理流程】

1.客户与境内分行签署进口项下基础贸易融资产品合同；

2.客户向境内分行提交《海外代付业务申请书》及其他证明基础交易背景的材料；

3.境内分行对相关材料进行审核；

4.境内分行向海外机构询价并确定合作意向，并向海外机构提供相关材料；

5.海外机构审核材料后，按照境内分行付款指示及时、准确地办理对外付款；

6.融资到期时，境内分行根据海外机构指定的收款途径将客户偿还的融资本息及相关费用支付海外机构。

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三、【产品名称】出口商业发票贴现

【产品简介】

出口商将赊销项下，由于货物销售、服务贸易或工程合同而产生的应收账款转让给中行，从而获得中行提供的融资、催收、销售账管理等多项服务。

【功能特点】

满足出口商在赊销贸易项下的融资需求。

【适用客户】

以赊销为结算方式的出口客户。

【办理流程】

1.银行了解进出口商交易背景，受理出口商业发票贴现业务申请；

2.银行落实出口商银行授信额度；

3.银行与出口商签订《出口商业发票贴现协议》，设立回款专用账户；

4.出口商提交《出口商业发票贴现融资申请书》、基础交易合同和/或订单、商业发票、货运单据和/或报关单等，银行进行审核；

5.银行向进口商寄送由出口商出具的应收账款转让通知文件；

6.银行办理贴现融资，将融资款项发放至出口商指定账户；

7.应收账款到期收到进口商付款后，银行扣除融资本金及利息，将余额（如有）为出口商办理入账。

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