投资的100个基本之:稳妥的知识体系 情绪控制=一生成功的投资
我以前经常问自己,要成为一名成功的投资者,究竟需要什么样的条件?成功投资的基石究竟是什么?这几年,基金投资成为我财务自由的基石,也稳妥的取得了超过600万大洋之后,问题的答案已经是越来越清晰了......
关于成功投资的条件,之前有各种的疑问:
需要名校毕业?像国内基金经理好像不是毕业于清华、北大,简历中都不好意思拿出来说。
需要高学历?是硕士还是博士才能投资,硕士学历比本科学历的投资收益要高?那么高中毕业、大专毕业就不用进入股市了呗。好像徐翔等高中毕业生,还有在市场生存的必要吗?
需要对口专业?一定要金融学、经济学、会计学专业?貌似格雷厄姆还是哲学系毕业的。
或者需要顶级的智商?
或者买卖方研究员经验?
或者是机构、企业消息人士?
或者年纪越大、阅历越丰富?
或者投资年头越长?
或者你是经济学家,某个领域的学者,某上市公司老板?
…..
上面的条件好像是,好像又不是……
还有什么条件没有写上,大家可以接龙哈。
而让我印象深刻的还有两个例子,这人呢~大家都认识,大家都知道:
第一位是牛顿先生。正如其名,本人非常的牛,被称为人类科学科学史上的第一顶峰,是我们大部分人上学时认识到的第一位物理学家、数学家,是人类历史上少有的天才人物。以自己神一般的思维见解,高超的数学能力,开创经典物理学,发现万有引力,解释了行星绕太阳运行的本质……
哎,其伟大成就,让我等学渣高山仰止。
但,其投资成绩,也让人无限唏嘘…..
这是关于牛顿买入南海公司的真实故事:
1720年,77岁的老牛顿,把该读的书读完了,幸好也把该做的实验做完了,顶着英国皇家铸币长督办的职务,这职务可是厂长的领导,应该和现在的银监会主席差不多了吧。
能做这个职位的牛顿,还有一个隐藏技能就是炼金术,被经济学家凯恩斯称为“最后的一位炼金术士”
就是这样一位大牛,在当年花开的4月,带着7000英镑杀入股市,5月就赚了一倍,清仓离场。
初试牛刀,其手段可谓“快”“准”“狠”,牛顿宝刀未老,让人服气。
一个月7000英镑到手,7000英镑什么概念呢?换成今天的人民币至少是1500万。
但到了同年7月,南海公司股价已由年初的120英镑每股,涨到了1000元英镑每股,半年涨了8倍。
冷静、理性的牛顿,“嫂可忍,叔不能忍”,终于憋不住,追加本金,大举买入,一周后股票大跌,牛顿几乎血本无归,损失2万英镑,黯然离场,这一周损失了牛顿10年的薪水。
于是就有了牛顿那句经典的名言“我能够算准天体的运行,却无法预测人性的疯狂”。
由此可见,智商、专业、年龄……这些好像都不可靠啊!
还有大家投资爱听消息,这其实是小散们的日常了。这个人大家也都认识,听完我说,不知道大家会否有少许收获?
第二位,这个人就是大名鼎鼎的比尔盖茨。
不用我再象说牛顿一样介绍比尔盖茨了吧,因为他和我们还算是一个大时代的人吧,无人不知,无人不晓。
他告诉我一个道理,哪怕你就是这家公司的老板,你掌握着企业最多的资讯,驾驭着企业发展的未来,但你也无法知道,股票的价格涨还是跌。就像我妹夫,作为公司的技术总监,也不知道公司价格究竟会如何发展~
所以,你还会去看股评,机构分析吗?
大富豪的故事是这样的:
主要还是今年他和他老婆离婚引起关注的。
65岁的盖茨身价1240亿美元,折合人民币8045亿元,排在亚马逊贝佐思、特斯拉马斯克等人之后,当然之前多少年都是排名老大的,只是后面排到了后面。
本来贝佐思、马斯克都是没有机会,主要的原因在于,盖老板不停卖出微软的股票。
根据公开的数据显示,1986年,微软登录纳斯达克,盖老板持股比例达45%,如果拿到现在的今天,微软股价(333美元),市值2.5万亿美元,那就是1.125万亿美元啊,
特斯拉公司市值也才刚超万亿美元啊。
本可以一直做老大的,现在只能往后挪了。
原因在于盖老板从1994年开始,聘请了投资高手迈克尔·拉尔森作为家族信托负责人,来管理其资产财富,为避免盖老板的财富过于集中在微软公司,拉尔森采用多元化投资策略,不断卖出微软股票,买入其他资产。
从最新数据来看,盖老板对微软的持股比例已经降至1.37%,价值约350亿美金,当然还有拉尔森帮盖老板买入的其他数十家上市公司股权,有那么800~900亿美元。
这个故事告诉我们,其实哪怕就是上市公司的老板,世界首富,
在投资市场中和我们投资者貌似也没啥一样,也只能在市场的迷雾中漫步前行。
当然,除了这样的故事还有许多,或许大家还听说一个段子,说是大学股票大赛,教学相长,老师也参与了进来,按理来说,应该是金融系,或者是财会专业的收益最高,但结果却让人大跌眼镜,哲学系老师取得了冠军。
这应该就是一个调侃的段子,但却还是能说明一些道理的。否则按专业的来看的话,一家公司里面,财务应该就是那个投资高手,但我看了自己家公司的财务,投资也就是个渣渣,所以说,不是能看懂年报,看懂财务报表就能有很好的收益的。
在比如在财务上面,最熟悉这板块的莫过于银行从业人员了,但据我观察,其实也和我们小韭菜没啥区别,只是这里韭菜更加集中而已,抱歉哈,银行的小伙伴不要生气啊,看到这篇文章的你,肯定就不是其中的那一颗啊。
那么重点来了,说了这么多,这也不行,那也不成,那怎么才成?
看了无数投资大师的总结,从目前看,我想最具有代表性的答案,也是最具有说服力的,也是对我影响最大的还是沃伦·巴菲特的一句话:
“要想在一生中获得投资成功,并不需要顶级的智商、超凡的商业头脑或内幕消息,而是需要一个稳妥的知识体系作为决策基础,并且有能力控制自己的情绪,使其不会对这种体系造成侵蚀。”
怎么才能成功,并且在【一生中都能获得投资的成功】,
记得重点是“一生”,而非一时!
也就是说我们具备两个条件就可以了:
一、稳妥的知识体系
为建立自己的知识体系,其实我从毕业后就制定了自己的读书计划,当然那时还不是单纯为了投资。
每年36本书,古今中外,不知不觉毕业超过二十年了,这么多年也有720本的积累了,但真实的数量肯定是超过720本的,最近几年,基本每年阅读量都接近100本了。
在家里,除了我的床最大,就是书柜了。
而逛书店,就是我最大的爱好了,这比我逛购物中心的次数多多了。
而到每一个城市,遇到了书店,我都会进去瞅一眼,哪怕是不买书,翻一翻,心情都会觉得无比放松。
当然我看的,不仅仅是投资方面的书,我的阅读非常的杂,但却是拓展了我知识的广度和层次。我的第一投资书应该就是20多年前,扫地僧叔叔扔给我的一本关于波浪理论的书了,那时就真是懵逼啊。
杂,对于我的投资而言,可能就是锦上添花。
大家记得吗,沃伦这老头的最佳拍档芒格就是个书虫。
等有时间、也有心情的时候,我希望可以把书单整理出来,与大家慢慢分享。
只有通过深入的学习,才能明白投资道路上,什么是稳妥的,什么是激进的,什么才是适合自己的,方能真正有效的建立自己的决策基础,打造出属于自己的投资能力圈。
二、控制自己的情绪。
控制自己情绪,并不仅仅是说说而已,说自己不要害怕,说自己不恐惧,就能不害怕、恐惧了。而是一定要有策略,有行动,有措施去稳定自己的情绪的,无论生活,还是在投资上面。比如:
1、关于建仓方面
在投资中,我基本采取的都是3-6个月分批建仓的方式,而一些指数基金或者是波动较大的基金,定投都是以年为单位的,这样有效的避免了买在高位的难受,可以把成本拉平,在建仓的时候就建立良好的心态。
2、关于仓位管理方面
我永远不会满仓,都会留有余地,哪怕再看好市场,权益资产都不会超过75%,所谓进可攻退可守,哪怕是遇到最难的情况,哪怕我没能成功撤退下来,我依旧有子弹,藏锋同学就是一个很好的例子了。
3、关于资金管理方面
根据资金的使用期限,建立不同的投资组合,而且只有长期用不到的钱,才会放到高风险的权益类资产上去。
4、关于风险隔离方面
用固收类或其他与股市相关性较低的产品,建立自己的资产隔离墙,雨打风吹不动如山,这是用来生活过日子的钱,除了生活支出,绝不挪为他用,哪怕市场连续十年不涨,也不会降低到我的生活水平。
……
作为情绪,在投资中,我一直视为武功的心法,是至高无上的存在。
其实还有很多,先写上这些吧,小伙伴们可以留言补充。本来写个几百字的微头条就好了,没想到已经3000多字了,比较啰嗦,请大家谅解。之前写投资分享都是想到哪,就写到哪,东一榔头西一棒子,不成体系。
当然最有可能还是想到哪里写到哪里吧,但你们的点赞就是我的动力,我希望可以写出100个基本来,只不过我比较懒,大家监督我吧。
#投资的100个基本#