会写诗的猴子
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最近读到一本非常有趣的书:《随机漫步的傻瓜》，作者塔勒布认为，一个人一次两次的成功不见得是因为他比别人更加聪明，很有可能只是运气的结果。
书中提到，如果我们让几亿只猴子都去打字机前随便乱敲，总有一只能敲出一首出名的古诗来。但这并不能证明它的智商有多么的超群，这仅仅是一个随机事件而已。
随机事件经常发生，从古至今，从中到外。很多历史事件的转折点都可能有某种随机的巧合，有些人会将其归结于“天意”，有些人则它归结于自己的能力。
《随机漫步的傻瓜》是一本讲述如何控制投资风险的书，它介绍了一个非常有趣的概念，叫做幸存者偏差。那些获得成功的人，那些活下来的人，总觉得有必要总结一些经验教训，告诉别人自己究竟做对了哪些事情才取得了今天的成就，没有人愿意承认自己只是“幸运”而已。
当然他们未必仅仅是为了炫耀自己的成就，可能也是希望就此可以找到一条规律，可以让自己多次重复成功。
不过，排除随机的影响也非常容易。
如何判断一只猴子是否拥有超群的智慧呢？非常简单，让它再打出另外一首诗来。如何判断猴子们整体是否具有超群的智慧呢？也不难，把取样样本缩小，不要让过亿只猴子来打字，随便找5只猴子来打字，如果每次都有一只猴子可以敲出诗来，那么猴子的整体智商水平就绝对够高。
如何判断一个人是一时的幸运还是真的有过硬的本事呢？看他的长期表现，在各种不同环境之下的长期的表现，特别是在那些极端的条件之下。
一个人，如果可以通过大学十年的考试，通通获得A+ 毕业，毕业之后成为医生，并且在从医几十年的生涯之中连续治好病患，那么他随机获得成功的可能性就会小很多，他在很大程度上就是值得信任的。
而判断出谁是随机获得成功，谁可以长期获得成功至关重要。我们每个人不仅仅自己要在某个领域内长期稳定地获得某种程度上的成功，而且要找到在各个领域内可以长期稳定获得成功的人来支撑我们幸福顺畅的生活。
当然这并不代表我们要刻意回避“随机”掉下来的小幸运，我们大可以接受它、享受它，只是不要“守株待兔”式地一直等着它再次发生就好。
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在股市上涨的大环境下，很多参与其中的投资者都会赚钱，各种交易方法都在获得成功，这个时候，人们往往没有意识到这只是因为他们附身在幸运的火车上一起向前驰骋罢了。
人们往往把功劳归于自己身上，觉得自己经过反复的磨练和研究已经掌握了某种特殊的技能，甚至是掌握了什么交易的秘密，再不然就是“锦鲤”附身，可以长期不断地获得成功。
带有这种迷思的人往往不是什么傻瓜，而是相对来讲的聪明人。
曾经叱诧风云的长期资本管理公司里有两位诺贝尔经济学奖获得者，他们相信他们的公式可以算尽天下风险，在无数个复杂的头寸之下赚取每一分微小的利润。他们理论过人，付诸实践之后获利惊人，在一段时间之内所向无敌。
不但私人投资者相信他们，连大型投资银行都趋之若鹜，最顶尖时期，他们的赢利几乎是美国一年GDP的1/4。
然而，他们仍然只是“幸运的会写诗的猴子”，好日子没有维持多久，俄罗斯国家债券违约让算无一漏的系统彻底失灵。大厦倒塌，甚至连美联储都被迫介入施以援手。
为什么巴菲特的年平均收益率仅有20%多就被封为“股神”？因为那是他长期收益率的平均数，他不是只有一年表现优秀，也不是在三年五年之内闪耀的明星，他几十年以来长期的表现证明他不是那只“被幸运砸到的猴子”。
最近有一位新进女股神Catherine Wood闪亮股市，她的几只ARK ETF表现远远高于股指，其中ARKK 5年平均收益率40%左右。在某篇介绍她的文章下有人留言说，40%有什么可感叹的，我今年的表现远超过她。
是的，2020年随便买几只股票都可能会有非常好的成绩，无论是买到特斯拉或者是zoom，无论是投资科技新贵还是老牌石油公司，翻番都不会让人太吃惊。如果只看今年一年的收益率率，可以超过40%的人大概数以万计。
但是持有几万块投资去孤注一掷和持有几亿的资产去分散投资性质完全不同，持有自己的钱闷声发财和持有别人的钱并且每天通报自己的持仓和盈亏情况面临的风险也大不相同。
女股神从业时间很长，但成名于这几年而已，是否能成为女版巴菲特，让我们拭目以待。
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有人感叹说，2020年有人炒股赔钱吗？我的朋友圈里很多人都在晒自己的炒股记录，这一年以来赚50%的人都不好意思说自己赚了钱。
那些经历过2008年股市大跌的，很多人在3、4月的时候抄底，用自己的钱、用借来的钱，持有到现在基本上都翻了几倍。我猜想很多人都暗暗地觉得自己是新一任股神吧。
还有人把他的交易收益发给我，问基金经理有这么好的收益吗？得意之情溢于言表。
我必须真实的回复，没有，基金经理很难在一年里翻两倍，因为他们手里的资本几十亿美金，他们不能全仓购买特斯拉、Shopify，那样违规，也不能一天之内全部清仓甚至转去做空，那样股市会崩盘。
市场对他们这些大鳄的限制才成就了小散们的快速交易能力，并且保证了散户们有股票可以交易。
认清自己在交易中的地位，是散户还是庄家。知道自己的优势是什么，劣势是什么，幸运在哪里，限制在哪里，这些都很很重要。别把市场砸下来的幸运浪费掉，也别轻易地当它是自己的能力，希望一而再、再而三地重复它。
我们可以汲取别人的经验教训，如果这些经验是经过若干个牛市和熊市的考验而证明有效的。
好好看看自己的交易记录和交易原则，客观地分析一下自己究竟是真的有本事还是只是那个被幸运砸到的“猴子”。
认清事实非常困难但是却非常重要，对于别人来说，你的故事恐怕只是饭后谈资，但对于你自己来说，如果真的错把幸运当成本事，那么也许未来有一天，靠运气赚来的钱会凭本事全都输回去。