“不当理财服务收费” 成为澳洲皇家委员会下一轮监察重点

AFN

本篇共1417字｜预计阅读时长2分钟

据悉，澳洲金融行业调查机构皇家委员会（Royal Commission）调查的重点开始转向四大行和AMP针对客户的不当收费。即在没有产生任何理财顾问服务的情况下向客户收取服务费。

据澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）副主席Peter Kell透露，此类不当收费最常见的是500-2000澳元/年，有的情况下甚至高达20,000澳元/年。

协助澳大利亚皇家委员会展开调查的资深律师Rowena Orr表示，西太银行、澳大利亚国民银行、澳新银行和澳大利亚联邦银行均已全部承认，在没有产生服务的情况下有过向客户不当收费的行为。

在此之前，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）提供的资料显示，四大行因其糟糕的理财建议而向客户总计赔偿3.83亿澳元。

理财顾问行业“鱼龙混杂”

据统计，澳大利亚理财顾问数量已从2009年底的约18,000人激增至超过25,000人。但是其中仅35％的从业人员获得了大学相关学位。

Rowena Orr表示，近些年，金融行业发生的一些事件是澳大利亚皇家委员会第二轮听证会的关注重点。其中包括： 2009年Storm Financial的破产事件以及联邦财务规划。

据Rowena Orr透露，很多消费者通过澳大利亚皇家委员会的网站递交了相关资料。在这些资料中，很多消费者讲述了他们有关接受糟糕金融服务的亲身经历。Rowena Orr表示，皇家委员会会对这些公众意见和资料进行总结后汇报。

案例研究涉及澳洲主要银行

澳大利亚皇家委员会将通过三个案例研究，深度剖析财务顾问的不当行为是否应归因于薪酬支付制度还是更深层次的文化原因。第一个案例研究是有关西太银行和两位理财顾问Rama Krishan 和Andrew Smith。

Orr表示：“在本次案例研究中，我们会对理财顾问提供的财务建议进行研究，同时审核西太银行用于预防和监测旗下理财顾问不当行为的制度和流程是否充分。”

第二个案例则涉及澳新银行和两位理财顾问John Doyle和Christopher Harris。前者是RI顾问集团的授权代表。后者则是金融机构Millennium 3的代表。

第三个案例研究则主要关注AMP的3名理财顾问。该案例主要关注保险和养老金的转换、自管退休金基金咨询服务和存在矛盾的咨询服务。

首个出席听证会的证人是ASIC副主席Peter Kell。据其透露，以下8家机构的确存在没有产生服务的情况下向客户不当收费的行为。即澳新银行、澳大利亚联邦银行、澳大利亚国民银行、西太银行、AMP、Yellow Brick Road、First State和本迪戈银行。

Peter Kell说道：“这些银行和金融服务机构存在一个普遍的问题，即支持收入部门的系统远比支持客户获得咨询服务的系统要强大。”据统计，此类不当收费最常见的是500-2000澳元/年，有的情况下甚至高达20,000澳元/年。

首轮审查已落幕

2017年底，澳总理特恩布尔宣布成立皇家委员会，对金融业进行为期12个月的调查，主要涉及澳洲银行、养老金、和金融服务行业的不当行为。皇家委员会的第一轮听证会（3月13日-3月23日）已经结束，第二轮听证会已于4月16日展开。

在第一轮的听证会中，皇家委员会专员Kenneth Hayne和律师Rowena Orr QC已经就一系列问题对相关银行进行了问询，包括房贷欺诈、贿赂、虚假文件记录、未能核实客户收入、不评估客户花费、无法通过内部控制弥补违规行为、以及未能向企业监管机构报告不当行为等。

据预计，澳大利亚各大银行会通过降低客户授信额度和范围来予以回应。近几周，不少贷款经纪机构已经陆陆续续接到合作银行的通知，要求收集更多借款人的资料包括生活支出的详细说明等。

参考资料：Business Insider