成都银行，一座埋在泥土中的钻石矿
成都银行，一座埋在泥土中的钻石矿
$成都银行(SH601838)$ 由于地处大西南，也就是古代交通不发达蜀道难难于上青天的蜀国，所以，至今仍然不像 $宁波银行(SZ002142)$ $杭州银行(SH600926)$ 那样为人们熟悉认知，它就像一颗被埋在泥土中的钻石，等待人们去挖掘。
废话少说，直接上数据：
1、成都银行的ROE，高于招商银行（巴菲特认为投资最重要的指标就是ROE。我补充一点，在股价脱离净资产很远的时候，譬如贵州茅台，ROE指标失去意义。但在股价在净资产附近的，ROE无疑是最重要的指标）；
2、成都银行股价目前低于每股净资产，2020年每股收益却有1.70元；
3、2020年成都银行的营业收入和真实净利润增长率，都在2位数，远超招商银行、兴业银行和平安银行；
4、成都银行分红率每年可达4%；
5、买入成都银行，项目的当期投资回报率即E/P比率为1.87元/10.34元=18.08%。
6、成都银行每股净利润以及增长率都超过平安银行，目前股价不到平安银行的一半，严重低估，根据有效市场的比价关系，成都银行股价应该高于平安银行。
在A股市场，还能找到这样优秀而价格又这么便宜的股票吗？
成都银行，一颗埋在巴山蜀水的钻石矿，等待有缘的你！
华风清扬123作者今天 09:42
看到$成都银行(SH601838)$ 的时候，我总会想起历史上毛遂自荐脱颖而出的故事！
成都银行：三年不鸣，一鸣惊人；三年不飞，一飞冲天！
房企的三道红线，成都超了的也是最近跌得惨的原因，要重视
人家成都银行去年9月份已经开始化解转型的工作，等你提醒，晚了，😄
成都银行现在确实是严重低估了，2020年净利润增长估计在8%左右，即1.66元/股。我不希望净利润增长过快，应多增加拨备，如此，拨备覆盖率将上升到305%左右，拨货比可能会超过宁波银行。
其实成都银行实在没有什么可以分析的，优势在负债端，除了大行，其他银行和他完全不能相比。劣势在资产端（或者说太保守），贷款利率过低且配置了大量利率债，所以息差不高，好处是新生不良极低。
成都银行最大的优势是区位优势，虽然成都银行保守，息差较低，但成渝超高速增长，成都银行在相当时间上高速扩张，所以成都银行会保持营收和利润10%以上的增长。
至于房贷限制和解禁只是短期内对股价有所压制，对成银基本面没什么影响，现在的滞涨反而是逢低买入的良机！
我想，认真分析的银粉，都会认识到成都银行的严重低估，😄，现在买一点也不晚
解禁前后，是最后的机会。
我分析过它的每一个首发股东，基本上不会轻易动的，只是一种心理压力而已。😄
解禁中好像有投资机构，毕竟盈利颇丰，不排除会有抛压，而此时下跌，反而是买入机会。也不排除投资机构也看好成银，那抛压将更轻。
渤海产业基金，是全国第一个股权投资基金，国有控股的，大概2007年入股的。那时是国务院特批的，可不是现在的公募私募能比的
昨天准备吸点成都银行，最后下单的时候还是选了杭州银行。
做股票二选一的时候，选中的那个一般表演都是比较差的，你信不信？
根据一些网友建议，我把标题改了一下。朋友们觉得钻石矿比较好，有财大家一起发！
作者：华风清扬123
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来源：雪球