创识科技创业板上市：市值81亿 业务高度依赖农行

雷帝网 雷建平 2月9日报道

创识科技（证券代码：300941）今日在深交所创业板上市，发行3412.50万股，发行价为21.31元，募资7.27亿元。

创识科技开盘价为90元，较发行价上涨322%；收盘价为59.56元，较发行价上涨179.49%；以收盘价计算，创识科技市值约为86亿元。

业务高度依赖农行

创识科技主要提供电子支付IT解决方案。公司电子支付产品用户主要为商户，但客户主要为银行。公司销售收入主要来源于银行业，其中农行占较大比重。

创识科技的产品按照用户不同可分为商户端支付解决方案、银行端产品及服务。商户端支付解决方案为商户提供电子支付相关软硬件产品及服务，采用“公司自主开发软件+云平台+外购/OEM硬件+服务”方式，其用户为商户。

根据付费对象不同，存在“银行付费，商户使用”及“商户付费，商户使用”两种模式；银行端产品及服务主要为银行提供网控产品、制卡设备及相关软件和服务。

招股书显示，创识科技2017年、2018年、2019年营收分别为3.07亿元、4.07亿元、5.4亿元；创识科技2020年上半年营收为2.23亿元。

创识科技2017年、2018年、2019年净利分别为5547万元、6655万元、1亿元；创识科技2020年上半年净利润为4566万元。

2017年至2020年1-6月，公司来源于农行的收入占营业收入的比例分别为90.19%、89.64%、87.75%和88.76%，对农行存在一定依赖。

2017年至2020年1-6月，前五大供应商采购占比分别为89.28%、93.53%、92.33%和95.15%，其中第一大供应商惠尔丰采购占比分别为83.24%、88.58%、84.35%和45.69%，供应商集中度较高。

2020年1-6月，公司对惠尔丰采购占比下降至45.69%，但惠尔丰仍然为公司第一大供应商，占比较高。

创识科技2020年前9个月营收为3.4亿元，较上年同期的2.6亿元增长31.74%；净利润为7162万元，较上年同期的3516.4万元增长103.68%。

创识科技预计2020年度营业收入5.88亿元，同比增长8.46%；预计2020年度毛利率为38.73%，同比增长8.61个百分点；预计2020年度扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为1.4亿元，同比增长48.48%。

张更生夫妇为实控人

IPO前，张更生直接持有公司45.56%的股份，林岚直接持有公司2.86%的股份，张更生、林岚间接通过墨加投资持有公司8.54%的股份。

张更生、林岚夫妇共同控制公司56.95%的股份。张更生为公司的控股股东，张更生、林岚夫妇为公司的实际控制人。

此外，黄忠恒持股为9.58%，彭宏毅持股为7.37%，林岚持股为2.86%，郭尚斌持股为2.86%，王其持股为2.57%，丛登高持股为2.47%。

IPO后，张更生直接持股34.17%，黄忠恒持股为7.18%，彭宏毅持股为6.4%，林岚持股为2.14%；

郭尚斌持股为2.14%，王其持股为1.93%，丛登高持股为1.85%。

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