什么样的理财师，才是真正优秀的理财师？

什么样的理财师，才是真正优秀的理财师？

所谓术业有专攻，一名优秀的理财师除了要有从业必备的相关证书和专业素养之外，还要具备一些普通人所没有的能力，帮助用户真正实现理财目的。

把控风险

大多数客户对于理财都是不具备相关知识的，尤其是在风险把控方面，这时候，一名优秀的理财师，对于风险程度的把控就应该是及时专业的，能够根据自己的行业经验和专业能力帮助客户做出正确决策，从而降低用户的损失。

做好市场把控

经济环境总是瞬息万变的，理财环境亦是如此。我们的用户因为不具备对于经济环境的分析能力，当经济环境发生变化的时候，他们完全察觉不到。这时候就要求理财师对于大环境的变化能有个准确的判断，在大框架下对于理财产品进行微调，最大限度上维护客户利益。

举个简单的例子，人口老龄化不断加重的情况下，理财师根据对于大环境的把控和市场分析，就会建议用户适当加强商业保险方面的配置。

快速了解产品

市场上的理财产品那么多，对于用户来说，光是看就已经足够眼花缭乱，更别说挑选出适合自己的理财产品了。这时候拥有一名理财师就显得更加重要了。

一位优秀的理财师，在众多产品中，一定是能快速了解产品的特点、收益、风险等全方面信息的，这样当有用户前来咨询时，理财师才能做到对答如流。如果在了解完用户的基本情况和资产情况后，用户想买一个高收益、低分险的产品，理财经理能根据用户需求迅速推荐若干种合适的产品，用户对于理财师的第一印象就是非常专业，达成合作的几率显而易见。

有效沟通

和用户打交道，免不了要沟通，如何说才能实现有效沟通呢？首先要学会倾听，客户在和你沟通的时候，眼神肯定不能躲闪，且要保持全神贯注；然后，根据用户的诉求，客观的提出合理建议，即使情绪不佳的时候，对待客户永远是专业、理性的，不要把自己的情绪带进和用户的沟通中；最后，在和用户的沟通中，要有耐心，客户一时不能理解你阐述的内容时，要尽量多次向用户能理解的方向去做解释，直到用户能理解为止。

快速提取信息

当用户向你传达完自己的需求之后，作为一名优秀的理财师，必须要先准确把握客户的重点需求以及总结出其所需产品的特点和要点，然后为用户合理判断，帮助用户向正确的理财逻辑靠近。值得注意的是，这一能力的养成需要多年的经验和学习，切不可急于求成。