法规地图 | 2020年度银行核心监管法规地图导览（48个监管法规、17个业务领域）
监管法规动态更新、相互关联，形成了一张动态变化的法规地图。为帮助银行合规管理者同步迭代知识体系，提升工作效率，我们推出法规地图导览服务：
1、跟踪监管动态，从中梳理出银行相关的法规及所属业务领域，方便管理者快速定位新规，评估外规影响，合理安排外规内化工作；
2、以新规为线索进行拓展，梳理该领域现行有效的主要法规，为进一步的合规知识串联与更新做好准备。
2020年度，银保监会、人民银行、外管局等网站公示的监管法规中，有48个法规与银行业务及管理紧密相关，涉及代理业务、外汇业务、投资业务、托管业务、消费者权益保护、银行函证及回函、贷款业务、债券发行与承销、账户管理、案防管理、票据业务、假币管理、突发事件管理、财务会计、分支机构管理、宏观政策执行、监管评价与检查17个业务职能领域。
代理业务
2020年度，银行代理业务领域的主要监管法规有5个，分别涉及代理保险销售、代理收付、纪念币承销、标准化票据存托子领域。
1、2020年度银行代理保险销售领域的主要法规
2020年，邮储银行、农业银行均因代理保险业务可回溯制度执行不到位等案由受到监管处罚。
代理保险销售领域现行有效的主要监管法规如下：
2、2020年度银行代理收付领域的主要法规
3、2020年度银行纪念币承销领域的主要法规
4、2020年度标准化票据领域的主要法规
标准化票据业务相关的现行有效的主要监管法规如下：
外汇业务
2020年度，银行外汇业务领域的主要法规有5个。
银行外汇业务领域现行有效的主要监管法规如下：
投资业务
2020年度，银行投资业务领域的主要法规有4个。
银行投资业务领域现行有效的主要监管法规如下：
托管业务
2020年度，银行托管业务领域的主要法规有3个。
银行托管业务领域现行有效的主要监管法规如下：
消费者权益保护
2020年度，银行消费者权益保护领域的主要法规有3个。
银行消费者权益保护领域现行有效的主要监管法规如下：
银行函证及回函工作
2020年度，银行函证及回函工作相关的主要法规有3个。
贷款业务
2020年度，银行贷款业务领域的主要法规有2个，涉及互联网贷款和房地产贷款。
互联网贷款和房地产贷款领域现行有效的主要法规如下：
债券发行与承销业务
2020年度，债券发行与承销领域的主要法规有2个。
银行债券发行与承销业务领域现行有效的主要监管法规如下：
账户管理
2020年度，银行账户管理领域的主要法规有2个，涉及保险公司资本保证金账户查冻扣、外汇账户管理。
银行账户管理领域现行有效的主要监管法规如下：
案防管理
2020年度，银行案防管理领域的主要法规有2个。
票据业务
2020年度，银行票据业务领域的主要法规有2个。
银行票据业务领域现行有效的主要监管法规如下：
假币管理
2020年度，假币管理领域的主要法规有1个。
假币管理领域现行有效的主要监管法规如下：
突发事件管理
2020年度，突发事件管理领域的主要法规有1个。
银行突发事件管理领域现行有效的主要监管法规如下：
其他
2020年度，分支机构管理相关的主要法规有1个，银行财务报告相关的法规有1个。
为落实复工复产、“放管服”改革等宏观政策，监管机构发布了如下相关文件，督促银行在相关领域进行配合和政策落实。
在外汇业务、小微金融服务、系统重要性银行、银行绩效方面，监管机构制定了针对银行机构的监管评价/评估标准。
此外，2020年银保监会再次组织综合类大检查。2018-2020年监管检查要点横向对比可参考如下文章：
极客知道 | 2018-2020银保监会年度检查要点横向对比