胡瑞江:刑事合规业务的三个基本问题

▲  胡瑞江  刑辩律师

刑事合规业务的三个基本问题

文  |  胡瑞江  浙江厚启律师事务所

刑事合规业务是刑事律师的蓝海业务

什么叫刑事合规?有很多人给出了概念,但是,行业内似乎还没有形成被普遍接受的定义。刑事合规与“刑事风险防范”和“反舞弊“这两个概念密切关联。我认为,刑事合规和刑事风险防范是一体两面:合规做好了,自然防范了刑事风险;如果想防范刑事风险,必然合规要做得好。而反舞弊则可以列为刑事合规业务的一个分支或者组成部分,我们做刑事合规的时候,发现有一些人员可能是公司的蛀虫,侵吞了公司财产,我们就可以把这个舞弊行为给“反”掉。
同时,客户对这三个概念的认识是存在巨大差异的,接受程度也完全不同。如果你跟老板讲,我们来搞一搞刑事风险防范吧,老板就很抵触。他认为“我的企业好好的,没有刑事责任”;但是如果你说“你公司下面的人可能在偷偷占便宜,建议进行反舞弊”,老板就会认为很有必要。
所以,有时候从反舞弊角度切入刑事合规业务,会更容易打开局面。
那么,为什么说刑事合规是蓝海业务呢?我觉得有四个理由:

业务体量巨大

每个企业都需要合规。我们都在说的“优化营商环境”,实际上“银商”最需要优化的刑事司法环境,要紧的是防范好刑事风险。热播剧《人民的名义》中有一个经典桥段:一名商界大佬说“中国企业家的可悲就在于,不是在监狱里,就是在走向监狱的路上”。可以说,所有的企业都存在合规需求,潜在的业务体量十分惊人。

付费能力较强

大企业、国企、金融公司一类的付费能力确实很强,远高于一般的个体客户,有些跨国企业还能接受计时收费的服务。律师事务所拿到一个优质的刑事合规案源,可能一年的温饱就有保障了。

服务人员不多

虽然刑事合规讲了好几年,但真正扎根在这个领域的同行不是很多,真正做起来的律所不是很多。

市场开发不足

很多人想做这项业务,但是整个市场热度还没起来,客户的合规需求还没有被激发出来。某种程度上说,刑事合规业务还是一块刑事法律服务的处女地。
刑事合规业务并非如我们想象得那么美好,虽然是“蓝海业务”,但是这片“刑事合规业务“看起来很美,做起来很难”。
目前,尽管整个行业看起来都非常看好刑事合规,但我认为,这项业务还是存在一些值得我们思考和克服的困难。
“海”和我们还有段距离。拿医院的体检服务类比,我们很容易就能发现问题。
首先,体检很重要,但真正有体检意识的人不多。很多客户没有防范刑事风险的意识,要想激发出这种意识,路很长,困难很多。
第二,对于吃不饱饭的人而言,健康不是最迫切的需求。企业刚刚起步,钱还没赚到,要想让企业家花钱去做合规是不可能的。
第三,得病前没有任何症状,能吃能喝能睡,等到症状出现,到医院一检查,发现得病了,这时跟合规也没关系了,直接就开始诉讼了。
第四,哪怕是再不专业的医院,也不会把病人推到别的医院去体检。假设一个律师有100家常年法律顾问单位,也不可能奉献出50家给别等律所做刑事合规。别人的客户始终是别人的客户。
最后,即便是综合性医院有条件、有客户,但是看不上这项收费不高的“体检”业务;而小医院想做,却没条件、没客户。
所以,刑事合规看起来很美,做起来很难。

刑事合规业务难在哪里?

第一,需求激发难

你跟十个人讲体检的好处,能来一个就不错了。企业也是这样,获客的成本比较高。

第二,客户共享难

不管是同一家律所,还是不同的律所,律师大多是靠个体去拉案源,客户的人身依附性极强,律师大多不愿把自己的客户贡献给别的律师做合规。

第三,产品设计难

不同类型的公司、行业,刑事合规的需求不一样,所以刑事合规的产品具有“定制化“的特点,设计该类产品时需要瞄准特定行业,进行深入的研究和尽调,才能做出有价值的产品。

第四,团队培养难

刑事合规业务需要整个团队的协作和配合,至少5~8个人,而这样一个团队的培养成本很高。

第五,违规处置难

如果一点毛病都没有,做合规是最容易的,但收费不会高。但是,在合规服务中,真的发现了客户的重大刑事风险,解决这些风险却是十分困难的。比如,在合规中发现客户公司存在虚开增值税专用发票的情况,应当如何处置?这很考验律师的智慧。

第六,自身风控难

防范他人风险的工作本身就具有极大的风险。刑事律师最大的悲哀就是,没有把别人救出来,却把自己搭进去了。
尽管如此,我依然认为刑事合规业务是一项好业务。但是,“没有精钢钻儿,别揽瓷器活儿“,做这项业务需要对困难进行充分的预期并做好扎实的准备,仓促开展,隐患极大。

刑事合规应该怎么做

陈瑞华教授讲座中介绍说当前几个大所已经在开展刑事合规业务,而且开展得很不错。那么,已经在开展刑事合规业务的同行具体是如何做业务的?到目前为止大家都没有公布自己的服务文本。这也好理解,因为法律服务文本是律所的核心机密,是律师服务心血的结晶。因此,本篇小文也不会公布厚启版本的文本,只是提一些思路和想法。我认为做好刑事合规业务需要树立正确理念、做好充分准备、预备一套流程。

树立正确的理念

1.客户需要的才是我们应当提供的

我们律师总把自己定位成专家,认为自己提供的服务就是最好的服务,往往忽视客户的需求。事实上,律师是个服务行业,要追求客户体验,要完全站在客户的角度,设想客户的需求,以需求为导向设计服务产品。

2.听起来有价值,比干起来有价值更有价值

“酒好也怕巷子深”,客户只有闻到了“酒”的香气,听别人传播“酒”的品质,才会有兴趣买一瓶酒常常。同样的道理,在刑事合规业务中,如果我们在约见客户的时候,不能通过口述、通过产品设计图让客户感受到律师服务的价值,就压根不会有后续的服务环节。客户都来不了,怎么做合规?
所以,产品宣传很重要,听起来有价值,就是让客户一听就觉得,这个产品太好了,就是为我量身设计的,我们公司就需要你们这样的团队服务。

3.防范他人风险的工作本身风险更需要防范

我在很多地方都建议青年律师不要轻易尝试刑事合规业务,因为需要拿捏很多尺度,有些问题一旦处理不慎,自己就有风险了。
如果我们在从事刑事合规服务中发现客户涉嫌犯罪后,应当如何处理才不至于承担责任,同时又能够为客户解决问题?这其实很难。
因此,如果没有比较丰富的执业经验,对刑事法规了解得不够透彻,不要轻易从事刑事合规业务;如果决定做刑事合规,要时时刻刻提防自身风险,不能有一刻松懈。在和有关人员进行谈话的过程中,录音、录像等防控措施都要有,而且必须使用法言法语,事先列出书面提纲,不要随意发挥。

做好准备工作

1.一套产品

做刑事合规业务之前,得先“闭门造车”,根据以往的服务经验,梳理出一套服务产品,可以先是普适性、标准化的产品,在之后的服务过程中,再把客户的个性化的东西融入进去。
就我们的经验而言,首先会通过大数据检索,出一份行业的风险评估报告;再通过走访、收集资料,给出一份针对企业的风险评估报告,告诉客户有哪些风险点;配套地给出刑事风险的化解方案,而且必须是法律上能站得住脚的;化解方案的落地,要靠制度的重新设计、业务流程的优化等,同时,“人”的管控很重要,因此,重点领域、重点岗位的员工得做好培训,使其严格按照律师的要求进行工作。

2.一套人马

这项业务不是单打独斗就能做下来的,必须进行团队化作战,需要配备以下人员:

一个明星

刑事合规的有效推广方式是讲课,团队里需要培养出一个形象气质好、擅长表达的明星人物去做推广业务。这个人就是整个团队的标签,负责在客户面前建立起团队的专业形象。

几个专家

刑事合规业务风险巨大,团队里面必须要有几个专业强、思路清、勤研究、口碑好的专家,不能全是没有经验的年轻人。另外,刑事风控和刑事辩护密不可分,如果辩护做不好,风控也绝对做不好,有辩护经验也很重要。
如果没有这样的专家,可以通过外聘的方式把专家请过来;前期的资料收集好之后,召集专家委员会开会讨论如何处置风险点。通过专家的群策群力,可以把我们自身的风险降到最小。

支持队伍

刑事合规业务的推广、服务过程中,需要技术、美工和法务秘书协同配合。因此,整个团队架构起来,至少需要五六个人。如果只有两三个人,做起来会很吃力,投入产出不成正比。

3.一套机制

业务的开展需要内部协同合作机制的支持,包括薪酬设计等问题都需要解决。

4.一群客户

如果手上一个客户都没有,这项业务会很难。如果有两三个客户,哪怕收费很低,甚至免费,都可以做起来了。因为只要业务开始做了,就可以进行推广,不要只是想,要做起来。

5.一沓钞票

合规业务的收费不能提得太高,否则市场拓不开,需要用批量的、收费相对低的业务来打开局面。同时我个人建议,如果你在一家综合所内,最好找民商事团队进行紧密合作,可以和对方制定一些协议,不抢客户,只做增值服务。刑事合规市场需要培育,要做好前期投入的打算,不可能一上来就挣钱。

业务实操的“九步法”

第一步,制作行业大数据检索报告

每一个行业做一个报告,一方面帮助自己了解行业的普遍风险点,另一方面可以向客户展示自己对于其所在行业的洞察。

第二步,公司经营各环节的调研

律师进入到公司内部,花至少一两周的时间,把公司运作的各个环节梳理一遍。该见的人要见,该查的资料要查,把公司的业务模式、管理模式、人员情况了解透。这样才能开展下一步的工作,否则风险防控防不到点子上去。

第三步,风险点的排查梳理

调研结束后,就是风险点的排查梳理。有些风险点是民商事的,有些是行政违规,还有一些就是刑事风险点。例如,公司共有35个风险点,其中18个可能上升到刑事犯罪。

第四步,风险成因及危险等级评估

企业几乎不可能干干净净一点毛病没有,但是,企业家需要知道每种风险严重到什么程度。因此,律师需要给出一份风险成因和风险等级的报告:风险是如何产生的,产生自哪个环节,是制度的问题还是行业本身的问题,风险到底有多严重等等。

第五步,排除风险的方案

就像医生体检看病一样,已经发现肺上有问题了,该怎么治呢?排除风险的方案需要经过专家会诊讨论,不能随便给出,在文字上需要特别讲究。

第六步,组织实施排险方案

方案给出后,具体的实施也需要律师来主导,指导企业把风险漏洞一个一个补上。

第七步,完善规章制度

防止后续再有类似风险发生,也是律师的价值所在。因此需要完善规章制度,有漏洞的补上,没有制度的设计一套出来。这样,哪怕后续出了问题,一套完善的规章制度也可以作为抗辩理由。

第八步,风险岗位人员的培训

虽然风险排查完了,但如果具体人员的风险意识没有建立起来,风险依然可能产生,因此人员的培训不能断。
刑事合规是个流量入口,是帮你的团队以及合作团队增强与客户的粘性的。而风险岗位人员的培训,是一种建立连接的机制,帮你把客户留下来。

第九步,定期复查巩固

定期的复查也是为了建立客户粘性。要定期进行客户回访,看看对方的防范措施落实得怎样,还有什么其他漏洞,客户还需不需要其他帮助。
这九步做下来之后,刑事合规业务基本上做得算比较到位了。而且,你的刑事合规业务也可能成为民商事团队获客的渠道,你和所内其他团队的合作会更加紧密,你的不可或缺性会更强。
刑事合规业务虽然很难,但如果一旦切进去,能够打开局面做起来,绝对是我们刑事律师的另外一条发展之路。
当前,检察机关在积极探索“合规不起诉”、“合规从宽“制度,对涉罪企业,符合合规整改条件的组织进行合规整改,根据整改情况作出不起诉或者从宽起诉的决定。检察机关主动探索“合规不起诉”制度,对刑事律师而言是重大利好消息,也是刑事合规业务发展的契机。

(0)

相关推荐