家族财富管理与传承

家族财富管理与传承,管理财富是一项面向未来的技能。掌握这一技能,是改革开放三十年后带给中国人的一项挑战。换句话说,当我们的人均GDP超过3000美元(2012年大约是6000美元)以后,中国进入了人人理财时代。 我们已经开始了人人理财的时代。

提出者布林森、胡德、比伯尔

内容创造财富、拥有财富、管理财富

中文名称家族财富管理与传承

目的实现资产的保值、增值、传承

基本信息

创造财富、拥有财富、管理财富,是财富历史中一脉相承的命题。中国人在过去三十年,度过从无到有的财富初级阶段之后,管理财富已经成为无数中国人的日常生活。最近的买黄金大妈、过去10年的炒房团,已经让我们看到了活跃在理财市场上中国人的身影。
我们已经开始了人人理财的时代,理财需要新的变化。变化的方向是国际理财,变化的逻辑则是基于有效管理财富的需要。

在中国制造走向世界的基础上,中国资本走向世界已是大势所趋。中国人应该更富有,国际理财则是财富的新源头。

管理财富是一项面向未来的技能,那如何才能拥有这一项目技能呢?

当我们养一样东西时,就像养孩子一样,就会不断地想着她,爱着她,无论开心、还是伤心,都爱她,跟她保持链接,心里就会不断地挂念着她。无论怎样,您都不会放下她!

“养”就是养育、是一个不断培育地过程,最后孩子会成长。财富也一样是需要养育的,只有您养育它,它才跟您亲,才会愿意跟随您,永远不离开您,无论您在与不在,它会跟随您、跟随您的家族。让您的家族财富生生不息,世代传承。

让您的下一代不是“富二代”来啃老,以至于富不过三代。那如何让我们下一代成为富有的“善二代,善百代”,真正做到财富富过三代,让他们真正有时间做他们愿意做的事情,为人类服务。

钱其实是有性格的,钱也在苦苦地寻找着自己心仪的主人。钱有自己的主见和喜好,我们想获得钱,就不能强求。钱有成长周期、发展规律及独特脾性,所以需要我们将心注入来养护它。

目的

1、实现资产的保值、增值、传承;

2、储备子女教育基金;

3、储备退休金

4、确保财政充裕

内容

投资与理财的关系

投资≠理财,有投资只是理财的一部分。有投资,并不一定有理财;但是有理财,就一定有投资。理财是比较宏观的,理财在最上面,在理财的下面有“基础需要、保值需要、增值需要、传承需要”,整个理财金字塔上面都有投资的。

家族财富管理的核心-资产配置

风险管理比赚钱更重要,资产配置是致胜关键。

资产配置重要性 布林森、胡德和比伯尔(1986)通过对82家大型的、拥有多元化资产的美国养老基金1977~1987年的投资组合样本进行分析后发现,投资收益差异的91%来自资产配置决策。

参考资料

  • [1]家族基金会——私人财富的最好归宿 
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