央行回复:商业银行可根据客户风险等级和风控管理要求,补充审核企业其他文件 2024-06-08 08:19:17 来自北京的网民“福娃”(手机尾号9855)说:每个企业成立后都要在银行开立一个基本存款账户,根据业务需要还可能开立若干一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。所以在开户、销户过程中,银行查验的企业证、照、法人身份证及印章等原件过于繁多,手续过于复杂,给企业带来过多的负担。比如,一个施工企业在全国各地进行施工,需要在各省市等地区开立或撤销银行账户,但企业的营业执照正本、营业执照副本、基本账户开户许可证、法人身份证、企业公章等资料就是一套,企业法人因公、因私很多业务都要使用本人的身份证,所以企业在开户、销户过程中很难将诸多的证照、印章及法人身份证同时凑齐送交银行。即使同时凑齐了这些资料,还需要与银行预约时间进行办理,等到了预约的时间,这些资料又不一定能同时凑齐了。希望中国人民银行能统一办理手续(各银行需要的资料还不是完全一致),同时简化办理手续,为企业减负。人民银行回复:人民银行一直高度重视民营和小微企业的银行账户服务,不断提升企业开立和使用银行账户的便利度。2019年起,人民银行在全国范围内取消企业银行账户许可,大力提高企业开户效率,指导商业银行全方位优化企业银行账户服务。另一方面,当前电信网络诈骗、网络赌博高发,公安机关向人民银行移送的涉案账户显示单位银行账户成为不法分子转移非法资金渠道的新趋势,不法分子开立或买卖银行账户用于违法犯罪活动。商业银行在确保优质服务的同时需加强单位银行账户开户意愿核实力度和风险监测管理。您所遇到的问题,经查,主要原因如下:商业银行按照现行制度要求为企业开立银行结算账户时,需审核开户企业相关证明文件,并可根据客户风险等级和各银行风控管理要求,补充审核企业其他文件。商业银行为企业办理开立银行结算账户业务时,为切实履行客户身份识别义务,充分核实企业开户意愿,需按照制度要求审核企业营业执照等证明文件以及企业法人的身份证明文件,并需在开户申请书等开户资料上加盖企业公章。同时,为有效防范账户风险,商业银行施行账户风险分类分级管理,根据本行客户身份识别和风险管理规定,补充审核企业相关证明文件。 赞 (0) 相关推荐 《本外币业务360问》非居民账户 声明:政策变化,注意文章时效性, 本资料仅供参考 本资料来源于:嘉兴人行"本外币一体化小组",版权归其所有,任何媒体和部门及个人未经授权不得转载.传播或者用于盈利性目的. (五)非 ... 以科技赋能小微企业提质增效,平安银行对公业务实现新突破 2020年以来,因新冠疫情的冲击,许多企业遭遇生存与发展的挑战.为改善营商环境,帮助企业应对疫情冲击,助力实体企业经济发展,平安银行提出了"对公重启"战略,构建了"AUM ... 领导微信安排工作,回复“好的”和“收到”风险高,这3种回复更靠谱! 来源:秋叶书友会(ID:qiuyebooks) 作者:燕子 关于职场上的微信礼仪,真的是多到可以出一本书. 前有领导发消息不能回 "嗯嗯",后有收到通知不能只发"ok&q ... 概论|火灾风险等级·危险区域 石峥嵘:消防安全疏散的目的,是在火灾条件下,确保室内人员疏散至室外安全区域! 合理划分建筑内外各区域的火灾风险等级,是消防安全疏散设计的基础! 本文依据火灾危险程度,将建筑内外各区域的火灾风险等级分为 ... 商业银行2020年:风险加权资产收益率排行榜 《巴塞尔协议III》是现代银行的核心框架,其主要由三大... <巴塞尔协议III>是现代银行的核心框架,其主要由三大支柱组成,其中第一支柱-最低资本要求就是我们常说的资本充足率了.看见支柱两个字就知道,现代银行的经营都是围绕资本充足率展开的.资本金对 ... 概论 | 火灾风险等级·危险区域-划分原则及意义! 石峥嵘:消防安全疏散的目的,是在火灾条件下,确保室内人员疏散至室外安全区域! 合理划分建筑内外各区域的火灾风险等级,是消防安全疏散设计的基础! 本文依据火灾危险程度,将建筑内外各区域的火灾风险等级分为 ... 辽宁营口市将分三批次分别于28日、29日、30日调整风险等级 今天(5月27日),辽宁营口市召开疫情防控新闻发布会,营口市人民政府副市长金莉在发布会上通报.根据<国务院应对新型冠状病毒感染肺炎疫情联防联控机制关于调整新冠肺炎疫情分区分级标准实施精准管控措施 ... 领导说「你看着办」,回复「好的」风险高,这 3 种回复更靠谱! 一句话说不好,分分钟惹毛领导.我们这届职场人,说句合适的话咋就这么难呢? 最近同事小涵,就又踩雷了一种新情况. 她在工作中遇到一个棘手的问题,积极向领导请示.结果领导跟她说:「你看着办吧.」 ... 第17-1课:REITs产品风险等级、REITs无法分散风险 考虑到第17课内容多.大家看起来可能会累,所以拆分下.重发以便于大家观看.这次是的介绍: 1.REITs产品风险等级. 2.本次发行的公募REITs因投资的资产单一,本身无法实现分散风险. 前后会有一 ... 集团客户风险与案例分析 一.目前集团管理现状和风险 近年来,以集团为特征和纽带的的各种关联性客户得到了快速壮大发展,成为银行重点营销的客群.在带来大量结算.存款.息差.中收等收益的同时,对成员多.跨行业.跨区域的集团授信在管 ... 集团客户风险与案例分析 | Thinker课堂 集团客户 风险 与案例分析 作者:传涛 01 目前集团管理现状和风险 近年来,以集团为特征和纽带的的各种关联性客户得到了快速壮大发展,成为银行重点营销的客群.在带来大量结算.存款.息差.中收等收益的同 ...