俄拟新法欲监禁马夫洛基 全球3M平台或全面崩塌
1990年代MMM股票覆灭计
俄罗斯永远不会忘记1990年代MMM股票让1500万人倾家荡产的惨痛教训。1989年俄罗斯人马夫洛基.谢尔盖（SergeiMavrodi）成立了MMM合作社以此为基础又成立数十个商业公司，其中就包括MMM公司。上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失。
MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪九十年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时，几乎俄罗斯所有媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中成了关键词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，1994年该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。
到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭借股票的「金字塔」式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。1994年7月22日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，MMM公司最终破产，投资人的钱血本无归。
2007年后MMM死灰复燃
MMM 骗局在俄罗斯破灭之后，马夫洛基（SergeiMavrodi） 被判入狱四年半。2007年出狱后他并没有偃旗息鼓，而是继续在俄罗斯兴风作浪，在多个国家重筑“金融金字塔”。先后在各地推行MMM-2011和MMM-2012、2013、2014、2015.在乌克兰、白俄罗斯、南非、中国、印度等国家都有新MMM金融金字塔的活动。
马夫洛基在俄罗斯建立了MMM网络互助平台，诱使俄罗斯公民投入其中，但收效甚微，因为绝大部份公民都无法忘记20年前的往事。同时俄罗斯政府也对新MMM骗局进行了严厉的打击。马夫洛基在多国开展了新平台的运作，在乌克兰、白俄罗斯和莫尔达维亚等东斯拉夫各国先后覆灭。在1990年代，MMM金字塔让1500万人受害。当年的受害者仍然还奔走于各大法院，但是马夫洛基至今没有交出一个卢布的赔款。
虽然MMM互助平台是一个很明显有害的金融组织，对国家经济有极大的隐患。但是，许多国家政府包括中国对此类金融活动却没有及时禁止，任由其发展膨胀。
3M互助平台揭秘
3M平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫洛”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。购买“马夫洛”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫洛”，这样你才能套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。
很明显，众多投资者投钱进入平台，钱本身没有产生利润，资金没有进行金融或者实业的再投资。那么钱怎么可能生钱呢？投资者的利润从哪里变出来的呢？其实3M骗局是庞氏骗局的一种，是最古老和最常见的投资诈骗，该骗局骗人向虚设的投资，以投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。从3M骗局在各国家的欺骗过程可以发现，开始平台利用高额的利润骗取众多的投资者投入其中，当投资人数膨胀到一定程度时，平台就会崩塌。
中国官方预警MMM互助平台风险
《俄罗斯经济评论》认为，MMM在各地的猖獗主要是因为当地政府不作为所致，如果地方政府对MMM的危害没有深刻认识，并且对MMM的活动置若罔闻。那么这一地区或者国家的MMM活动就会快速膨胀，直到平台崩塌公民受害。《俄罗斯经济评论》注意到，俄罗斯政府一直致力于打击MMM金融金字塔的各种活动。在新刑法还未出台前，俄罗斯警方没有停止打击MMM非法金融活动。2012年7月俄罗斯莫斯科内务部对MMM-2011项提起刑事诉讼，有证据表明该项目涉嫌巨额诈骗。
据俄塔斯社报道，当地时间11月10日下午，金砖国家总检察长在俄罗斯索契举行磋商会议，会议主题是“金砖国家经济的风险与挑战”。会议期间俄罗斯联邦金融监督局局长尤里.契汗钦警告，谢尔盖.马夫洛基在中国建立的MMM社交金融网络面临崩塌。契汗钦说：“通过媒体我们获悉谢尔盖.马夫洛基当下在中国搞MMM。俄罗斯已经经历了这个体系的破产，几千个被骗的投资人到现在还没能追讨回自己的钱。我不敢妄下断言，但很可能中国的朋友们也会遭此厄运。”
在俄罗斯方面的提醒下，中国官方终于有了一点反应。2015年11月11日，中国银行业监督管理委员会在其官网上发出通告：“以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示”。
通告称：银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示：近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。其中列举了“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。通告中公开表示，有的打着“境外名人”旗号，声称以“创建普通人的社区”为目标，妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。通告最后强调：此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。
俄拟新法马夫洛基或再次获刑
2015年12月2日《俄罗斯报》报道称，俄罗斯国家杜马一读通过了对建立金融金字塔行为的制裁法案，如果法案最终通过，那么MMM金融互助平台创始人马夫洛基.谢尔盖将面临150万卢布的罚款，和最高6年的监禁。
报道还称，俄罗斯国家杜马一读通过的刑法对此类活动的惩罚措施是：最高限额为150万卢布的罚款，或者强制劳动5年，或者6年以下的监禁。刑法新条例拟定对参与组织非法金融金字塔活动的人员罚款5千到5万卢布。对组织头目的罚款是2万到10万卢布的罚款。对法人单位罚款是50万到100万卢布。
根据俄罗斯内务部2014年的统计，俄罗斯金融金字塔种类超过160种。这些组织的非法活动已经让尽9000俄罗斯公民受害，总共涉案金额达到17亿卢布（约1.7亿人民币），提起诉讼的有200多起案件。因为这些非法金融机构的猖獗，使俄罗斯公民对诚实的金融公司也产生了怀疑。
《俄罗斯经济评论》指出，虽然金融金字塔给社会经济稳定带来极大的危害，但是俄罗斯联邦目前的法律还没有对此类活动任何禁止的条款。因此俄罗斯杜马如果最终通过对金融金字塔的制裁法案，这将是对此类非法金融活动严历的打击。
《俄罗斯经济评论》认为，新MMM在俄罗斯死灰复燃让公民感到不安，让政府感到反感。但是由于没有相关法律依据，俄警方还不能对马夫洛基在俄罗斯建立的MMM平台定罪。马夫洛基在俄罗斯积极组织MMM平台的建设，俄警方只能找他的各种麻烦，不能将他一次性绳之以法，因为没有依据。
《俄罗斯经济评论》欣喜的看到，俄罗斯杜马一旦通过对金融金字塔制裁的法案，俄警方将有权依据新法对马夫洛基提起公诉，这位金融金字塔的总设计师或将得到最高6年的监禁。这一判断并不是臆想，俄罗斯民众对新MMM有极大的反感情绪，公民对政府放任马夫洛基建立新金融金字塔不满。
《俄罗斯经济评论》分析，俄罗斯拟定新法，很大程度上是真对马夫洛基。俄罗斯著名媒体人萨拉维约在电视辩论节目上曾表示，马夫洛基是一个很了不起的人，因为他至少让俄罗斯为他个人新增了一条法律。
《俄罗斯经济评论》判断，随着俄罗斯国家杜马最终通过制裁金融金字塔的法案。马夫洛基将被提起公诉，有望受到6年监禁的惩罚。届时，受创始人负面新闻的影响，各国MMM互助平台可能就会迅速崩塌，在经历一定时间的阵痛后一切恢复平静，世界经济从此不再受到这种庞氏骗局的威胁。
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